El teniente general Nguyen Hai Trung dijo que las violaciones en el sector bancario se están volviendo más sofisticadas, pero no es necesario aumentar los poderes de investigación del Banco Estatal.
El proyecto de Ley de Entidades de Crédito (modificado) complementa la autoridad de investigación del Banco Estatal, además del actual mecanismo de inspección y supervisión.
En una discusión celebrada la tarde del 10 de junio, el Teniente General Nguyen Hai Trung, Director de la Policía de Hanói , afirmó que este derecho no debería regularse. En su lugar, el Sr. Trung propuso añadir el derecho del Banco Estatal a limitar el abuso de poder de los accionistas mayoritarios y el derecho a gestionar y manipular las operaciones de las entidades crediticias.
Al mismo tiempo, el proyecto de ley debe añadir medidas para evitar la elusión de la ley mediante la utilización de muchos otros individuos que se hagan pasar por grandes grupos de accionistas para gestionar entidades de crédito.
El Sr. Trung consideró que la situación de propiedad cruzada y manipulación en los bancos sigue siendo "preocupante", especialmente en la movilización de capital para préstamos entre empresas en el ecosistema de grupos económicos privados.
Según él, el proyecto de ley reduce el ajuste de los ratios de propiedad de las personas físicas, lo que contribuye a sanear la estructura accionarial del banco. Sin embargo, en la práctica, aún existen accionistas mayoritarios que, o bien son nombrados en el Consejo de Administración, o no, para gestionar, poseer acciones de control y operar las operaciones bancarias.
Teniente general Nguyen Hai Trung, director de la policía de Hanoi. Foto de : Hoang Phong
La Sra. Van Thi Bach Tuyet, subdirectora del Departamento de Justicia de Ciudad Ho Chi Minh, también afirmó que es necesario considerar cuidadosamente la posibilidad de ampliar las facultades de investigación del Banco Estatal, ya que las instituciones actuales ya cuentan con suficientes herramientas para investigar infracciones en las actividades bancarias.
"Si el organismo de inspección y supervisión del Banco Estatal descubre violaciones durante el proceso de supervisión, sería más apropiado transferirlas a un organismo de investigación especializado", dijo.
Por el contrario, el Sr. Trinh Xuan An, miembro de tiempo completo del Comité de Defensa y Seguridad Nacional, dijo que es necesario restablecer el modelo de una agencia independiente para monitorear e inspeccionar las actividades crediticias.
Analizó que la propiedad cruzada es una realidad que "todos conocen, pero es muy difícil señalar nombres y direcciones específicas". Sin embargo, la política que se está diseñando aún no es lo suficientemente sólida; la solución es pasiva, como reducir únicamente la proporción de acciones y el límite de crédito.
"No es necesario reducir el capital social ni el margen de maniobra, e incluso se pueden permitir mayores niveles de propiedad, pero es necesario establecer un mecanismo de gestión para que las personas y organizaciones no puedan utilizar propiedades cruzadas con sus empresas", afirmó el Sr. An.
El Sr. An recordó la retirada masiva de fondos del Saigon Bank - SCB el año pasado, o el caso de EE. UU., donde un sistema bancario sólido aún permitía quiebras. Por lo tanto, en esta revisión del proyecto de ley, es necesario añadir más regulaciones para la prevención de riesgos sistémicos, de modo que, ante un incidente, el sistema pueda resistirlo como lo hace actualmente.
Agregó que hay países que han restablecido esta agencia después de un período de suspensión para "endurecer" las operaciones bancarias luego de un período de rápido desarrollo.
Sr. Trinh Xuan An, Miembro Permanente del Comité Nacional de Defensa y Seguridad. Foto: Hoang Phong
Respecto al suministro de información a los organismos especializados en prevención del delito , el proyecto de ley estipula que los organismos estatales competentes soliciten a las entidades de crédito y a las sucursales de bancos extranjeros que proporcionen información sobre los clientes.
Sin embargo, el director de la Policía de Hanói, Nguyen Hai Trung, también afirmó que, en realidad, los delitos tecnológicos, las apuestas y el blanqueo de capitales en el ciberespacio son muy complejos y tienen graves consecuencias. Tras los incidentes, la policía investigó de inmediato el flujo de dinero y congeló las cuentas. "Sin embargo, con la normativa vigente, los sujetos transfirieron el dinero de inmediato y con gran rapidez, por lo que la tasa de recuperación es muy baja", afirmó.
El director de la policía de Hanoi también propuso acortar el tiempo de congelación de cuentas, y el Gobierno podría encargarse de estudiar regulaciones detalladas sobre este contenido.
Sin embargo, el Sr. Truong Trong Nghia, de Ciudad Ho Chi Minh, afirmó que la regulación solo debería exigir el suministro de información del cliente relacionada con los casos en proceso e investigación. El contenido proporcionado también es información necesaria para la investigación. Esto, según el Sr. Nghia, tiene como objetivo garantizar los derechos y la privacidad de los clientes.
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