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En referencia a los recientes eventos de retirada masiva de capital en Vietnam y en todo el mundo , el diputado Trinh Xuan An dijo que es necesario diseñar regulaciones adicionales para prevenir riesgos sistémicos y garantizar capacidades de respuesta efectivas.
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| El diputado Nguyen Hai Trung, director de la policía de la ciudad de Hanoi . Foto de : QUANG PHUC |
En la tarde del 10 de junio, durante la quinta sesión de la Asamblea Nacional , se debatió en el salón de plenos el proyecto de Ley de Entidades de Crédito (enmendada). Se coincidió en la necesidad de enmendar la ley para institucionalizar la política del Partido, superar las deficiencias y limitaciones de la ley vigente, crear una base legal para continuar gestionando la morosidad, fortalecer la prevención de riesgos, mejorar la capacidad de inspección y control, fortalecer la capacidad de las entidades de crédito y garantizar la seguridad, la salud y la estabilidad del sistema crediticio.
Al participar en la sesión de discusión para completar el proyecto de Ley de Instituciones de Crédito (enmendado), el delegado Trinh Xuan An (Dong Nai) enfatizó que la prevención de riesgos para el sistema bancario es muy importante.
En referencia a los recientes eventos de retirada masiva de capital en Vietnam y alrededor del mundo, el delegado dijo que es necesario diseñar regulaciones adicionales para prevenir riesgos sistémicos, asegurando capacidades de respuesta efectivas.
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Delegado Trinh Xuan An (Dong Nai) |
Además, el diputado Trinh Xuan An también está interesado en gestionar la propiedad cruzada relacionada con las instituciones crediticias.
“El problema no es la restricción, sino la necesidad de erradicar la propiedad cruzada en el sistema crediticio. Este es un problema muy complejo; las disposiciones de los artículos 55 y 127 del proyecto de ley no son lo suficientemente contundentes para erradicarla”, declaró el diputado Trinh Xuan An.
En este sentido, es necesario sancionar con rigor a las organizaciones y personas que cometan infracciones y rediseñar el modelo de supervisión financiera y de los organismos de inspección relacionados con los bancos, para resolver este problema de forma más eficaz.
El diputado Nguyen Hai Trung, director de la policía de Hanoi, afirmó que la propiedad cruzada, la manipulación y los intereses de grupo en el sector bancario siguen siendo problemas preocupantes y que las soluciones mencionadas en el borrador son solo soluciones técnicas para limitar a los principales accionistas.
Según el delegado, es necesario estudiar y complementar dos cuestiones. En primer lugar, ampliar la regulación y fortalecer el papel del Banco Estatal para limitar el abuso de poder de los accionistas mayoritarios y los derechos de la gerencia ejecutiva para manipular las operaciones de las entidades crediticias. En segundo lugar, contar con más medidas y soluciones para gestionar y controlar la elusión de la ley, utilizando a numerosas personas y otras entidades jurídicas para hacerse pasar por accionistas y crear grandes grupos de accionistas que operen las entidades crediticias.
Al comentar sobre las regulaciones sobre el suministro de información a las agencias especializadas de prevención del delito, el diputado Nguyen Hai Trung dijo que las disposiciones del proyecto de ley no cumplen con los requisitos de tiempo en la práctica de la prevención del delito, especialmente la prevención de delitos que utilizan alta tecnología para cometer fraude en el ciberespacio hoy en día.
La situación de los delitos que utilizan el ciberespacio y la alta tecnología para cometer fraude, apropiarse de activos, realizar apuestas, organizar juegos de azar y blanquear dinero es muy compleja y tiene consecuencias extremadamente graves. Cuando se producen delitos, la policía debe desplegarse con rapidez para investigar el flujo de dinero y congelar cuentas.
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Diputados asistentes a la reunión de la tarde del 10 de junio |
Sin embargo, la normativa legal vigente no cumple con los requisitos para la prevención oportuna de transferencias de dinero a los sujetos. Por lo tanto, para mejorar la eficacia de la prevención del delito, se recomienda que las regulaciones reduzcan el plazo para proporcionar información sobre las cuentas de los clientes y contribuyan a la lucha contra el delito, y se puede encargar al Gobierno el estudio de regulaciones detalladas.
Además, el diputado Nguyen Hai Trung dijo que para mejorar la eficacia de la prevención del delito, es necesario revisar y legalizar las regulaciones sobre la legitimidad de las cuentas en los documentos legales pertinentes; completar y sincronizar los documentos rectores para garantizar la eficacia de la implementación en los documentos legales que deben estar vinculados entre sí para respaldar la determinación de la legitimidad.
“Esta ley debe incluir regulaciones específicas sobre las condiciones que exigen a las entidades crediticias contar con una plataforma tecnológica e instalaciones físicas para la identificación de clientes a fin de garantizar su legitimidad; y que sean responsables de revisar, detectar y coordinar con la policía y las agencias pertinentes para gestionar estrictamente las infracciones de cuentas ilegítimas. Sin embargo, se propone no estipular que el Banco Estatal tenga la autoridad para investigar infracciones de la ley en el sector bancario”, declaró el diputado Nguyen Hai Trung.
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Fuente
![[Infografía] ¿Cuál es la estructura crediticia actual de los sectores económicos en la provincia de Dong Nai?](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/23/8deadffd1e87437fbe68132cd41d36e0)
![[Infografía] La amistad tradicional entre Vietnam y Senegal](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/23/4c96a604979345adb452af1d439d457b)
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