Las transacciones superiores a 400 millones de VND deben ser declaradas.

Según la Decisión 11/2023/QD-TTg del Primer Ministro que estipula el nivel de transacciones de alto valor que deben ser reportadas, a partir del 1 de diciembre de 2023, el nivel de transacciones de alto valor que deben ser reportadas es de 400 millones de VND o más.

El contenido de la declaración de transacciones de gran valor está específicamente regulado en la Ley contra el blanqueo de capitales, vigente desde el 1 de marzo de 2023, y en el Decreto N° 19/2023/ND-CP que detalla varios artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales (Decreto 19), Circular 09/2023/TT-NHNN.

El artículo 48 de la Ley contra el blanqueo de capitales estipula que el Banco Estatal es responsable ante el Gobierno de la gestión estatal de la lucha contra el blanqueo de capitales.

De acuerdo con las directrices del Departamento de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (SBV) para las entidades de crédito en la implementación de informes electrónicos sobre la lucha contra el blanqueo de capitales, las entidades de crédito envían informes electrónicos diarios al Departamento de Lucha contra el Blanqueo de Capitales con los siguientes formularios de informe:

El CTR ( Informe de Transacciones en Efectivo ) es un informe de transacciones de alto valor que debe reportarse cuando un cliente realiza una transacción en efectivo o moneda extranjera con un valor total de 400 millones de VND o más en 1 día (puede haber 1 o más transacciones).

El Informe de Transacciones de Producción (PTR, por sus siglas en inglés) es un informe sobre el uso de efectivo para realizar transacciones de compraventa de bienes y servicios. Por ejemplo: compra de oro, bienes raíces, moneda convencional en casinos, etc.

El informe DWT ( Transferencia Electrónica Doméstica ) es un informe sobre las transferencias electrónicas de dinero nacionales (instituciones financieras que participan en transacciones en Vietnam) de cuenta a cuenta, de cuenta a billetera y viceversa con un valor de 500 millones de VND o más; el valor se calcula para cada transacción.

El informe EFT (Transferencia Electrónica de Fondos) es un informe de transferencia electrónica de dinero internacional que corresponde a una transacción de transferencia electrónica de dinero dentro y fuera de Vietnam (con al menos una institución financiera participante en la transacción fuera de Vietnam) con un valor de 1.000 USD o más u otra moneda extranjera de valor equivalente; el valor se calcula para cada transacción.

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Las transacciones en efectivo de 400 millones de VND o más deben ser reportadas a las autoridades contra el lavado de dinero. Foto: Nam Khanh.

Identificar clientes sospechosos de blanqueo de capitales

Según el artículo 6 del Decreto 19, las entidades financieras deben identificar a los clientes en los siguientes casos:

Cuando un cliente abre una cuenta por primera vez, incluyendo una cuenta de pago, monedero electrónico y otros tipos de cuentas; o cuando un cliente establece por primera vez una relación con una institución financiera para utilizar los productos y servicios que ofrece dicha institución;

Cuando un cliente no tiene cuenta o tiene una cuenta pero no ha realizado ninguna transacción en los últimos 6 meses consecutivos, realiza una transacción de depósito, retiro o transferencia con un valor total de 400 millones de VND o su equivalente en moneda extranjera o más en un día (excepto las transacciones para liquidar o retirar intereses de ahorros, pagar deudas de tarjetas de crédito, pagar préstamos a instituciones financieras, pagos periódicos registrados en instituciones financieras, transacciones para retirar intereses de actividades de inversión en valores, inversión en bonos);

Las organizaciones y personas que realizan negocios en juegos con premios, incluidos: juegos electrónicos con premios; juegos en redes de telecomunicaciones, Internet; casinos; loterías; y apuestas, deben identificar a los clientes cuando estos realicen transacciones con un valor total de 70 millones de VND o más en moneda extranjera con valor equivalente en un solo día.

Las organizaciones y personas que realizan negocios inmobiliarios, a excepción del arrendamiento, subarrendamiento y servicios de consultoría inmobiliaria, deben identificar clientes para compradores y vendedores en actividades de corretaje inmobiliario; y para propietarios en servicios de administración de bienes raíces.

Las organizaciones y los particulares que comercian con metales y piedras preciosas deben identificar a sus clientes cuando estos realicen transacciones en efectivo para comprar o vender metales y piedras preciosas por un valor de 400 millones de VND o más en moneda extranjera, o su equivalente, en un solo día.

El 13 de marzo, la policía provincial de Lam Dong desarticuló con éxito un caso de lavado de dinero por valor de hasta 30 mil millones de VND diarios, arrestando a 23 personas relacionadas con la investigación.

El grupo alquiló una casa en la ciudad de Da Lat para llevar a cabo el blanqueo de dinero contratando a personas para abrir cuentas bancarias y luego transfiriendo dinero a estas cuentas para blanquear dinero para un sujeto de Camboya llamado "Billy".

El principal implicado en este grupo es Le Van Diep, quien confesó haber proporcionado a “Billy” cerca de 100 cuentas bancarias para llevar a cabo lavado de dinero. El volumen total de dinero que las cuentas recibían y transferían diariamente ascendía a entre 20.000 y 30.000 millones de VND.

El precio del oro alcanza un máximo histórico de 100 millones de taeles: ¿Es un valor atípico? ¿Seguirá subiendo o se moderará? Según los expertos, el precio del oro se encuentra en su máximo histórico y en una situación de sobrecompra; los inversores deben analizarlo detenidamente antes de invertir.