Prevención del lavado de dinero en los mercados de criptoactivos y la banca

En la mañana del 16 de octubre en Hanoi, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) realizó un taller en línea y en vivo para difundir la Circular No. 27/2025/TT-NHNN del 15 de septiembre de 2025 que guía la implementación de una serie de artículos de la Ley contra el lavado de dinero y la difusión de contenidos contra el lavado de dinero en la Resolución No. 05/2025/NQ-CP sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos; al mismo tiempo, actualizó los resultados de la evaluación nacional de riesgos sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Pie de foto — Ventanilla de atención al cliente en la sede central de Vietcombank . Foto - ilustración: Tran Viet/VNA

En su intervención en el taller, el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, afirmó que la organización del taller reviste gran importancia dado que el Gobierno vietnamita está acelerando la implementación del Plan de Acción Nacional para la prevención y el combate del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva. Destacó que, en el contexto de las numerosas fluctuaciones geopolíticas y del mercado financiero internacional, junto con la creciente apertura de la economía vietnamita, la necesidad de identificar, gestionar y minimizar los riesgos en este ámbito se ha vuelto más urgente que nunca.

El Vicegobernador indicó que, en la reunión del Comité Directivo Nacional para la prevención y el combate al lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, celebrada el 15 de octubre, el Viceprimer Ministro Ho Duc Phoc, Presidente del Comité Directivo, solicitó al Banco Estatal (organismo permanente del Comité Directivo) que mantuviera una estrecha coordinación con los ministerios y las sucursales en la implementación de tres grupos de acción estratégica, en los que el perfeccionamiento del marco legal es un pilar fundamental. El Viceprimer Ministro también solicitó a las agencias de prensa que intensificaran la propaganda para que la comunidad empresarial y la población entiendan claramente y cumplan de forma adecuada y completa con sus obligaciones en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y las infracciones legales conexas.

En el taller, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Subdirectora del Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales (SBV), presentó los principales contenidos de la Circular n.º 27/2025/TT-NHNN, emitida el 15 de septiembre de 2025, que orienta la aplicación de diversos artículos de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y que sustituye a la Circular n.º 09/2023/TT-NHNN. La Circular entra en vigor el 1 de noviembre de 2025, con un período de transición hasta el 31 de diciembre de 2025, para ayudar a las organizaciones y empresas a mejorar proactivamente sus procesos internos, actualizar la tecnología y los mecanismos de control de cumplimiento.

Según la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, la Circular 27 proporciona directrices detalladas sobre la implementación de varios artículos de la Ley contra el Blanqueo de Capitales en 2022, centrándose en eliminar las dificultades y obstáculos en el proceso de implementación. Entre las novedades más destacadas se incluyen: criterios y métodos para evaluar los riesgos de blanqueo de capitales; proceso de clasificación de clientes según el nivel de riesgo; normativa interna sobre prevención del blanqueo de capitales; régimen de denuncia de transacciones de gran valor, transacciones sospechosas y transferencias electrónicas de dinero; y nuevas normativas sobre plazos, formularios de denuncia y formularios de datos electrónicos.

En particular, la Circular enfatiza el principio de gestión basada en riesgos, exigiendo a las organizaciones que actualicen, evalúen y supervisen periódicamente las relaciones con los clientes, garantizando que las transacciones se ajusten a los registros de identificación y a las fuentes legítimas de los fondos. Este es un paso importante para el cumplimiento de la Acción n.º 5 del Plan de Acción Nacional, al que Vietnam se comprometió con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Paralelamente a la difusión de la Circular 27, el Taller también presentó el contenido de la lucha contra el blanqueo de capitales estipulada en la Resolución n.º 05/2025/NQ-CP del Gobierno , de 9 de septiembre de 2025, sobre el desarrollo piloto del mercado de criptoactivos en Vietnam. La implementación de la Resolución 05 se considera un paso importante para establecer un corredor legal para la fase de prueba, sentando las bases para el desarrollo controlado del sector de los activos digitales.

El Banco Estatal de Vietnam enfatizó que durante la fase piloto, el estricto cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero es un requisito previo para garantizar la seguridad y el desarrollo sostenible del sistema financiero y económico nacional.

El taller también dedicó tiempo a actualizar los resultados de la evaluación nacional de riesgos sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para el período 2023-2025 y el plan de implementación hasta 2027. Este es un paso preparatorio importante para la evaluación multilateral del Grupo Asia- Pacífico sobre Lavado de Dinero (APG) que se espera que se lleve a cabo en Vietnam en el período 2027-2028.

Según representantes del Banco Estado y del Ministerio de Seguridad Pública , la evaluación nacional de riesgos se realiza con base en lo dispuesto en la Ley Antilavado de Activos 2022 y los estándares internacionales del GAFI, con el objetivo de identificar claramente las áreas y sectores de alto riesgo para desarrollar medidas preventivas adecuadas.