Las operaciones del sistema bancario en la Región 5 contribuyen al desarrollo de la economía local.

La Región 5 incluye 6 provincias: Thai Nguyen, Bac Ninh, Cao Bang, Lang Son, Bac Giang, Bac Kan, de las cuales, a excepción de Bac Ninh en el Delta del Río Rojo, las 5 provincias restantes pertenecen a la subregión del Noreste, la región de Midlands y Montañas del Norte tiene un área natural de más de 28.000 km2, una población de más de 4 millones de personas con 32 grupos étnicos que viven juntos.

EspañolLa Resolución No. 11-NQ/TW del 10 de febrero de 2022 del Politburó sobre la dirección del desarrollo socioeconómico y la garantía de la defensa y seguridad nacional en la región central y montañosa del norte hasta 2030, con una visión hasta 2045, ha establecido el objetivo de construir y desarrollar la región central y montañosa del norte en una región de desarrollo verde, sostenible e integral de acuerdo con la posición estratégica particularmente importante de la región en términos socioeconómicos, entorno ecológico, defensa nacional, seguridad y asuntos exteriores con un crecimiento del PIB regional que alcanza el 8-9%/año, cambiando la estructura económica a la industria - construcción; Priorizar el desarrollo de la infraestructura socioeconómica (infraestructura de transporte, infraestructura de tecnología de la información).

En el primer trimestre de 2025, las provincias de la Región 5 lograron una tasa de crecimiento bastante buena, de las cuales Bac Giang fue la localidad con la tasa de crecimiento más alta del país con un 13,82% y fue la localidad que mantuvo un aumento de dos dígitos en el PIB durante los últimos 5 años, seguida de Bac Ninh con un aumento del 9,05%, Lang Son con un aumento del 8,27%, Bac Kan con un aumento del 7,94%, Cao Bang con un aumento del 6,01% y Thai Nguyen con un aumento del 4,02%.

Siguiendo la dirección y gestión del Gobierno, el Primer Ministro, el Banco Estatal de Vietnam y el Banco Estatal de la Región 5 han ordenado a las instituciones crediticias de la zona que implementen de forma sincrónica soluciones para garantizar operaciones bancarias seguras y efectivas, satisfaciendo las necesidades de capital de la economía para apoyar el desarrollo socioeconómico y garantizar la seguridad social en la zona. En el cual, el crédito se enfoca a los sectores productivos y empresariales, sectores prioritarios y motores del crecimiento económico de acuerdo a la política del Gobierno; garantizar operaciones de crédito seguras y eficaces; seguir controlando estrictamente el crédito en zonas con riesgos potenciales; Crear condiciones favorables para que las empresas y las personas accedan al capital crediticio bancario. Implementar una reducción en las tasas de interés de los depósitos, creando así espacio para reducir las tasas de interés de los préstamos. El Banco Estatal de Vietnam ha ordenado a los bancos comerciales que ajusten las tasas de interés de los depósitos entre un 0,1 y un 0,9% anual, dependiendo del plazo y la forma del depósito. Al mismo tiempo, las instituciones de crédito han lanzado muchos paquetes de crédito con tasas de interés preferenciales para estimular la demanda de crédito, especialmente préstamos al consumo y préstamos de vivienda social para las personas pobres y de bajos ingresos, para contribuir a promover el crédito al consumo. La tasa de interés promedio para préstamos nuevos de los bancos comerciales es de 6,54%/año, una disminución de 0,4%/año en comparación con el cierre de 2024.

A fines de marzo de 2025, el capital total movilizado de las instituciones crediticias en la Región 5 alcanzó los 582.120 mil millones de VND, un aumento del 3,8% en comparación con el final de 2024. De los cuales: en la provincia de Thai Nguyen, alcanzó los 122.542 mil millones de VND, un aumento del 3,27%, la provincia de Bac Kan alcanzó los 16.062 mil millones de VND, un aumento del 0,76%, la provincia de Cao Bang alcanzó los 30.253 mil millones de VND, un aumento del 2,95%, la provincia de Lang Son alcanzó los 51.889 mil millones de VND, un aumento del 3,74%, la provincia de Bac Giang alcanzó los 132.277 mil millones de VND, un aumento del 8,53%, la provincia de Bac Ninh alcanzó los 229.097 mil millones de VND, un aumento del 1,96%.

Los préstamos pendientes para la economía de la Región 5 alcanzaron los 534.997 mil millones de VND, un aumento del 6,1% en comparación con el final de 2024 (en el cual: en la provincia de Thai Nguyen, alcanzó los 123.089 mil millones de VND, un aumento del 3,99%, la provincia de Bac Kan alcanzó los 16.078 mil millones de VND, un aumento del 3,05%, la provincia de Cao Bang alcanzó los 16.926 mil millones de VND, un aumento del 0,45%, la provincia de Lang Son alcanzó los 46.860 mil millones de VND, un aumento del 2,83%, la provincia de Bac Giang alcanzó los 124.073 mil millones de VND, un aumento del 9,71%, la provincia de Bac Ninh alcanzó los 207.971 mil millones de VND, un aumento del 6,73%). En cuanto a la estructura del crédito, el sector agricultura, silvicultura y pesca representa el 9,03%, el sector industria y construcción el 30,04% y el sector comercio y servicios el 60,93%.

Las instituciones crediticias de la zona siguen implementando eficazmente inversiones en el desarrollo agrícola y rural. En los primeros 3 meses de 2025, las instituciones de crédito proporcionaron crédito a los sectores agrícola y rural con una facturación que alcanzó los 67,276 mil millones de VND, los préstamos pendientes alcanzaron los 173,700 mil millones de VND, un 2,3% más en comparación con el final de 2024 y representan el 32,47% del total de préstamos pendientes en el área con 787.563 clientes con préstamos pendientes, deuda vencida de 2,227 mil millones de VND, lo que representa el 1,28% del total de préstamos pendientes para la agricultura y las zonas rurales. El enfoque se centra en los préstamos a las comunas que construyen nuevas áreas rurales con préstamos pendientes que alcanzan los 133,253 billones de VND, lo que representa el 24,9% del total de préstamos pendientes en toda el área con 590.613 hogares, 1.897 empresas y 63 cooperativas con préstamos pendientes. Junto con el capital de apoyo directo del presupuesto estatal, el capital de crédito bancario ha hecho contribuciones importantes a la implementación de los objetivos del Programa Nacional de Metas para Nuevas Construcciones Rurales; Crear condiciones para aprovechar las potencialidades y fortalezas de cada localidad, organizaciones e individuos de las zonas rurales para desarrollar la producción y los negocios, crear empleos, incrementar los ingresos y reducir sosteniblemente la pobreza.

Además, las entidades crediticias locales han incrementado el diálogo/conexión entre bancos y empresas para resolver con prontitud las dificultades y obstáculos en las relaciones crediticias, contribuyendo a apoyar el desarrollo socioeconómico. El 18 de marzo de 2025, el Banco Estatal de Vietnam organizó el Anuncio de la Decisión, lanzando el Banco Estatal de Vietnam Región 5 y la Conferencia "Promoción del crédito bancario para contribuir al crecimiento económico en la Región 5" copresidida por el Vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam Doan Thai Son y el Sr. Nguyen Huy Dung, Presidente del Comité Popular de la provincia de Thai Nguyen.

Escena de la conferencia

En la zona, más del 90% de las empresas son microempresas, pequeñas y medianas empresas (PYMES). El sistema bancario local cuenta con programas de préstamos preferenciales para este tipo de negocios como tasas de interés preferenciales, reestructuración del pago de deudas... para ayudar a las empresas a superar las dificultades. En los primeros 3 meses de 2025, el volumen de negocios crediticio para las PYME alcanzó los 32.179 mil millones de VND, los préstamos pendientes alcanzaron los 75.919 mil millones de VND, un 2,5% más en comparación con el final de 2024 y representaron el 14,19% del total de préstamos pendientes en toda el área con 7.345 PYME con préstamos pendientes, la deuda vencida fue de 2.658 mil millones de VND, lo que representa el 3,5% del total de préstamos pendientes para las PYME.

La Región 5 también es un centro de desarrollo industrial con parques industriales y conglomerados con muchos trabajadores, por lo que la demanda de vivienda es alta y la construcción de proyectos de vivienda social es urgente. Para satisfacer la demanda de capital para proyectos de vivienda social, los bancos locales han proporcionado préstamos a 04 proyectos de vivienda social (en Bac Ninh, Thai Nguyen, Lang Son), de los cuales se ha otorgado un límite de 370 mil millones de VND a los inversores, con un volumen de desembolso de 244,2 mil millones de VND; Los préstamos para compradores de vivienda alcanzaron casi 20 mil millones de VND. Además, cada banco tiene sus propias políticas sobre préstamos de vivienda como: programa de préstamos de vivienda según el Decreto No. 100/2024/ND-CP del Gobierno que se está implementando en el Banco de Políticas Sociales; Algunos bancos comerciales como BIDV, VCB, Agribank están implementando paquetes de crédito para que los jóvenes puedan poseer viviendas... Contribuyendo así a resolver las dificultades de vivienda para que las personas puedan establecerse y comenzar un negocio.

Fuente: https://thoibaonganhang.vn/hoat-dong-cua-he-thong-ngan-hang-khu-vuc-5-gop-phan-phat-trien-kinh-te-dia-phuong-163861.html