En primer lugar, es importante comprender que los documentos de identidad desempeñan un papel fundamental en la verificación de la identidad del titular de la cuenta. Los bancos suelen exigir a los clientes documentos como el documento de identidad, la cédula de ciudadanía o el pasaporte para garantizar que quien abre la cuenta es el titular legal y puede ser considerado responsable de cualquier transacción financiera. La falta de documentos de identidad no solo dificulta la verificación de la identidad, sino que también puede infringir las normas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Foto ilustración: CAND.
En concreto, la cláusula 7 del artículo 1 de la Circular 02/2019/TT-NHNN estipula los documentos necesarios para abrir una cuenta bancaria de la siguiente manera:
1. Para cuentas de pago personales:
a) La solicitud de apertura de una cuenta de pago se realiza de acuerdo al formulario del banco o sucursal de banco extranjero donde se abra la cuenta y de conformidad con lo dispuesto en la Cláusula 1, Artículo 13 de esta Circular;
b) Documento nacional de identidad o cédula de ciudadanía vigente, pasaporte, certificado de nacimiento (para personas que sean ciudadanos vietnamitas menores de 14 años), visa de entrada o documentos que comprueben la exención de visa (para personas que sean extranjeras) del titular de la cuenta;
c) En caso de que una persona física abra una cuenta de pago a través de un tutor o representante legal, además de los documentos señalados en los puntos a) y b) del inciso 1 del presente artículo, el expediente de apertura de la cuenta de pago deberá incluir también la cédula de identidad ciudadana o documento de identidad vigente o pasaporte del tutor o representante legal y los documentos que acrediten la calidad de representante legal de dicha persona respecto del titular de la cuenta.
Por lo tanto, según la normativa mencionada, para abrir una cuenta bancaria es obligatorio presentar documentos de identidad. Sin ellos, será imposible abrir una cuenta bancaria.
En el contexto del desarrollo tecnológico, abrir una cuenta bancaria en línea también se ha vuelto más popular. Muchos bancos han implementado servicios de apertura de cuentas en línea, lo que permite a los clientes realizar este trámite de forma rápida y cómoda sin tener que acudir directamente al banco.
Sin embargo, abrir una cuenta en línea también requiere estrictas medidas de verificación de identidad y a menudo requiere que los clientes proporcionen documentos de identificación mediante una foto o el escaneo de un código QR.
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Fuente: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html
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