Banco Estatal exige “limpieza” de cuentas empresariales, no permitiendo explotación fraudulenta

ANTD.VN - El Banco Estatal exige a las unidades que continúen revisando la implementación de las regulaciones sobre firmas electrónicas y cuentas comerciales en las instituciones de crédito para "sanear" las cuentas.

La solicitud anterior fue realizada por el vicegobernador del Banco Estatal Pham Tien Dung en una sesión de trabajo con varias unidades afiliadas, bancos comerciales e intermediarios de pago... para inspeccionar e instar a la implementación de las Circulares que guían el Decreto No. 52/2024/ND-CP del 15 de mayo de 2024 del Gobierno sobre pagos no monetarios (Decreto 52).

Las circulares que orientan el Decreto No. 52 incluyen: Circular 17/2024/TT-NHNN del 28 de junio de 2024 que regula la apertura y el uso de cuentas de pago de los proveedores de servicios de pago (Circular 17); Circular 18/2024/TT-NHNN, de 28 de junio de 2024, por la que se regulan las tarjetas bancarias (Circular 18) y Circular 40/2024/TT-NHNN, de 17 de julio de 2024, por la que se regula la prestación de servicios de intermediación de pagos (Circular 40).

Banco Estado insta a implementar Circulares que orientan el Decreto 52

El vicegobernador Pham Tien Dung dijo que la emisión de las Circulares 17, 18 y 40 ha fortalecido el marco legal existente sobre las actividades de pago, que es la base para que los bancos completen básicamente la revisión y clasificación de las cuentas; Recopilar y comparar información biométrica para proteger a los usuarios, mejorar la seguridad y la confidencialidad del sistema.

El Vicegobernador enfatizó que la implementación de estas circulares no sólo es una tarea importante que contribuye a promover el sano desarrollo de las actividades de pago en el entorno digital, sino también una noble responsabilidad legal y social a la que toda la industria debe prestar atención; en el que se presta atención al cumplimiento de las disposiciones sobre cumplimiento contenidas en estas Circulares.

Las organizaciones y unidades pertinentes deben realizar investigaciones y proponer planes de ajuste adecuados, especialmente ahora cuando los actos de piratería de cuentas y la apropiación fraudulenta de los activos de los clientes están aumentando con muchos trucos sofisticados, metódicos e impredecibles.

Para que los próximos pasos de implementación y coordinación relacionados con las Circulares 17, 18 y 40 se lleven a cabo de manera más efectiva, el Vicegobernador solicitó que las unidades bajo el Banco Estatal, de acuerdo con sus funciones y tareas, continúen revisando la implementación de las regulaciones sobre firmas electrónicas y cuentas comerciales en las instituciones de crédito, y que las sucursales del Banco Estatal en provincias y ciudades actualicen continuamente el progreso de la implementación, se coordinen activamente con las instituciones de crédito en el área para revisar y "sanear" las cuentas.

Las sucursales del Banco Estatal en las provincias y ciudades deben instar e inspeccionar continuamente la implementación de las instituciones crediticias y las empresas en la emisión de los documentos de orientación según lo programado, instar a las sucursales de las instituciones crediticias en el área a mejorar el cumplimiento y seguir estrictamente las instrucciones y requisitos emitidos en general para la industria.

El Vicegobernador solicitó que los bancos fortalezcan la capacitación y complementen los conocimientos profesionales integrales de los funcionarios de sus unidades para garantizar la exhaustividad y eficacia en la implementación de las instrucciones escritas; Consulte con las unidades del sistema para investigar y probar métodos de aplicación apropiados...

Anteriormente, el Sr. Pham Tien Dung dijo que las regulaciones actuales han endurecido la apertura de cuentas personales para clientes individuales. Sin embargo, a partir de aquí, se da una situación de elusión de la normativa mediante la apertura de cuentas comerciales y eludir la autenticación biométrica con fines fraudulentos.

Por lo tanto, en el futuro, la industria bancaria prestará más atención a las actividades de apertura de cuentas comerciales, para garantizar la autenticación del representante legal de la empresa.

“Al realizar transacciones comerciales, si la transacción es grande, se necesita una firma para identificar a la persona responsable, lo que garantiza que cuando ocurre un problema, podamos rastrear al firmante”, dijo el vicegobernador.

El Sr. Pham Tien Dung también propuso la coordinación con otros ministerios y agencias para garantizar que el origen y el representante legal tengan un CCCD para la trazabilidad.

Fuente: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd