Banco Estatal exige “limpieza” de cuentas empresariales, no permitiendo explotación fraudulenta

ANTD.VN - El Banco Estatal exige a las unidades que continúen revisando la implementación de las regulaciones sobre firmas electrónicas y cuentas comerciales en las instituciones de crédito para "sanear" las cuentas.

La solicitud anterior fue realizada por el Vicegobernador del Banco Estatal Pham Tien Dung en una sesión de trabajo con varias unidades afiliadas, bancos comerciales e intermediarios de pago... para inspeccionar e instar a la implementación de las Circulares que guían el Decreto No. 52/2024/ND-CP del 15 de mayo de 2024 del Gobierno sobre pagos no monetarios (Decreto 52).

Las circulares que orientan el Decreto n.º 52 incluyen: Circular 17/2024/TT-NHNN del 28 de junio de 2024 que regula la apertura y el uso de cuentas de pago de los proveedores de servicios de pago (Circular 17); Circular 18/2024/TT-NHNN del 28 de junio de 2024 que regula las tarjetas bancarias (Circular 18) y Circular 40/2024/TT-NHNN del 17 de julio de 2024 que regula la prestación de servicios de pago intermediarios (Circular 40).

Banco Estado insta a implementar Circulares que orientan el Decreto 52

El vicegobernador Pham Tien Dung dijo que la emisión de las Circulares 17, 18 y 40 ha fortalecido el marco legal existente sobre las actividades de pago, que es la base para que los bancos completen básicamente la revisión y clasificación de las cuentas; recopilen y comparen información biométrica para proteger a los usuarios y mejorar la seguridad y protección del sistema.

El Vicegobernador enfatizó que la implementación de estas circulares no sólo es una tarea importante que contribuye a promover el sano desarrollo de las actividades de pago en el entorno digital, sino también una noble responsabilidad legal y social a la que debe prestar atención toda la industria; en la cual, se debe prestar atención a cumplir con las regulaciones sobre la efectividad de estas Circulares.

Las organizaciones y unidades pertinentes deben realizar investigaciones y proponer planes de ajuste adecuados, especialmente ahora cuando los ataques a las cuentas y la apropiación fraudulenta de los activos de los clientes están aumentando con muchos trucos sofisticados, metódicos e impredecibles.

Para que los próximos pasos de implementación y coordinación relacionados con las Circulares 17, 18 y 40 se lleven a cabo con mayor eficacia, el Vicegobernador solicitó que las unidades del Banco Estatal, según sus funciones y tareas, sigan revisando la implementación de las regulaciones sobre firmas electrónicas y cuentas comerciales en las entidades de crédito. Las sucursales del Banco Estatal en provincias y ciudades informan continuamente sobre el progreso de la implementación y se coordinan activamente con las entidades de crédito de la zona para revisar y sanear las cuentas.

Las sucursales del Banco Estatal en las provincias y ciudades deben instar e inspeccionar continuamente la implementación de las instituciones de crédito y las empresas en la emisión de los documentos de orientación según lo programado, e instar a las sucursales de las instituciones de crédito en el área a mejorar el cumplimiento y seguir estrictamente las instrucciones y requisitos emitidos en general para la industria...

El Vicegobernador sugirió que los bancos fortalezcan la capacitación y complementen los conocimientos profesionales integrales de los funcionarios de sus unidades para garantizar la exhaustividad y eficacia en la implementación de las instrucciones escritas; consulten a las unidades del sistema para investigar y probar métodos de aplicación adecuados...

Anteriormente, el Sr. Pham Tien Dung afirmó que la normativa vigente ha endurecido la apertura de cuentas personales. Sin embargo, a partir de aquí, se da el caso de que se evaden las regulaciones abriendo cuentas corporativas, evadiendo la autenticación biométrica con fines fraudulentos.

Por lo tanto, en el futuro, la industria bancaria prestará más atención a las actividades de apertura de cuentas comerciales, para garantizar la autenticación del representante legal de la empresa.

“Al realizar transacciones comerciales, si la transacción es grande, se necesita una firma para identificar a la persona responsable, garantizando que cuando ocurra un problema, podamos rastrear al firmante”, dijo el vicegobernador.

El Sr. Pham Tien Dung también propuso la coordinación con otros ministerios y agencias para garantizar que el origen y el representante legal tengan un CCCD para la trazabilidad.

Fuente: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd