SHB aumenta su capital para mejorar su sólida capacidad financiera y afrontar el crecimiento en la nueva era.

SHB solicitará opiniones por escrito de los accionistas sobre el plan para aumentar el capital social en 2025, consolidar su posición como el principal banco comercial privado por acciones en Vietnam, aumentar su capacidad para satisfacer las necesidades de crecimiento crediticio, crear las condiciones para expandir las actividades comerciales e invertir en digitalización para mejorar la experiencia del cliente y potenciar la competitividad en la nueva etapa de desarrollo.

No soloSHB , sino también muchos otros bancos están acelerando el aumento de capital de diversas maneras. Se prevé que el orden en la clasificación de capital social de los bancos cambie cuando se implementen con urgencia muchos de estos planes. En particular, SHB se encuentra actualmente entre los 5 bancos privados con mayor capital social; si el aumento de capital tiene éxito, no se descarta que este banco pueda ascender en la clasificación general de capital social.

Aumento de capital, la base para que SHB mantenga su crecimiento

Las actividades bancarias suelen crecer a tasas de dos dígitos, impulsadas principalmente por su actividad principal: los préstamos. Sin embargo, en muchos periodos, el crecimiento del crédito en los bancos cotizados ha superado el crecimiento del capital propio. Los expertos coinciden en que el aumento del capital social es una tendencia inevitable del sistema bancario vietnamita para mejorar su capacidad financiera, aumentar su tolerancia al riesgo y cumplir con los requisitos de seguridad de capital de Basilea III. SHB no es una excepción a esta tendencia.

Al analizar los resultados comerciales de SHB del primer semestre de 2025, se observan cifras de crecimiento muy impresionantes, en las que los préstamos pendientes alcanzaron casi 595 mil millones de VND, un aumento del 14,4%, con una cartera de préstamos diversificada en sectores clave de la economía .

El extraordinario crecimiento de la cartera de préstamos de SHB, sostenido durante al menos los últimos cinco años, demuestra una clara ventaja competitiva en su base de clientes corporativos, principal motor del crecimiento crediticio en todo el sector. SHB proporciona flujos de capital integrales en el ecosistema empresarial, contribuyendo a conectar y respaldar todas las etapas de la cadena de valor, desde la producción y el suministro hasta los servicios. A pesar del sólido crecimiento de la cartera de préstamos, la calidad de los activos de SHB se gestiona con rigor y se mejora continuamente.

Capital social de SHB a lo largo de los años

En consecuencia, el plan de aumento de capital de SHB es totalmente comprensible, ya que puede ayudar al banco a expandir su escala de crédito, aumentar sus ingresos y reducir el índice de morosidad.

Cabe destacar que, si bien el crecimiento del crédito en el sector bancario suele ser lento a principios de año, SHB está experimentando una tendencia contraria, lo que sentará las bases para un mayor crecimiento a lo largo del año. En otras palabras, SHB aún tiene un amplio margen de crecimiento, especialmente al complementar su capacidad de capital. El principal motor de este crecimiento reside en la determinación de impulsar la economía, la política monetaria expansiva, el fomento de la inversión pública, el dinamismo del sector privado y la solidez de sus clientes corporativos.

El aumento de capital exitoso también ayuda a SHB a incrementar su colchón de capital; el ratio CAR se mantiene siempre en un nivel alto, superando con creces los requisitos mínimos de las normas de seguridad operativa del Banco Estatal, lo que demuestra la sólida capacidad financiera del Banco y su buena tolerancia al riesgo.

Aunque no se han publicado los resultados de los nueve primeros meses del negocio, los expertos creen que SHB mantendrá un buen ritmo de crecimiento. Este crecimiento se debe al aumento del crédito cada trimestre, a la mejora de los márgenes de beneficio gracias a una estructura de fuentes optimizada, a la utilización del capital, al control constante de los costes operativos y a la estabilidad de la calidad de los activos. La rotación de los principales programas de crédito y las inversiones en tecnología empiezan a dar sus frutos, sentando las bases para una aceleración del crecimiento a finales de año y el próximo.

Recientemente, SHB completó el aumento de su capital social a 45.942 billones de VND, conforme al plan aprobado por la junta general de accionistas a principios de año, mediante la emisión de acciones para el pago del segundo dividendo de 2024, equivalente al 13%. Previamente, el banco también realizó el pago del primer dividendo de 2024, del 5%, en efectivo. El dividendo total de 2024 asciende al 18% y se prevé que continúe en 2025.

Acelerar la digitalización: reducir costes, mejorar las experiencias, crear un apalancamiento eficaz

El sector bancario vietnamita ha acelerado su inversión en tecnología: un gasto anual compuesto promedio superior al 20% demuestra su firme compromiso con la transformación. Los principales bancos han implementado inteligencia artificial, macrodatos y automatización de procesos para agilizar los tiempos de aprobación, reducir los costos operativos y mejorar la experiencia del cliente.

Una parte importante del aumento de recursos se destinará a tecnología: banca central, análisis de datos, automatización de procesos e identificación de seguridad. El objetivo es reducir aún más la relación coste-ingreso (CIR), acortar los tiempos de procesamiento y personalizar los servicios para cada segmento. A medida que la tecnología se integre en cada etapa, desde la valoración y la gestión de riesgos hasta la atención al cliente bancario, aumentará los márgenes de beneficio y mejorará la experiencia del usuario.

Al aumentar el capital interno, la transformación de valor más rápida se da en la capacidad de servicio. Con un límite mayor y un proceso de evaluación y aprobación digitalizado, SHB puede reducir el tiempo de respuesta, diseñar paquetes de crédito flexibles que se ajusten al flujo de caja de las empresas y diversificar las soluciones minoristas (préstamos para vivienda, automóviles, tarjetas, etc.). El modelo de «minorista en el sector mayorista» aprovecha el ecosistema de clientes corporativos (proveedores, agentes, empleados), generando un doble beneficio: una sólida base de flujo de caja, mayores márgenes de beneficio en el sector personal y diversificación de los riesgos de la cartera.

Amplia cooperación con socios nacionales y extranjeros

La diferencia de SHB radica en su amplia cooperación con corporaciones estatales y privadas e instituciones financieras internacionales; su papel como banco que presta servicios a numerosos programas y proyectos clave; y su red de empresas clave extendida a lo largo de la cadena de suministro y la cadena de valor.

SHB es también uno de los bancos líderes en cooperación internacional, movilizando capital a mediano y largo plazo del BM, el BAD, la JICA, etc., para desarrollar crédito verde en las siguientes áreas: apoyo a las pequeñas y medianas empresas, financiación rural, transformación agrícola sostenible y energías renovables. En particular, el BM y el FVC seleccionaron a SHB como la Unidad de Gestión del Fondo de Riesgo Compartido del Proyecto de Promoción de la Eficiencia Energética Industrial de Vietnam (VSUEE), con un valor total de 86,3 millones de dólares. Este recurso no solo complementa el capital a mediano y largo plazo a costos razonables, sino que también ayuda al banco a diversificar su composición de capital, al tiempo que mejora los estándares de gestión de riesgos ambientales y sociales de acuerdo con las prácticas internacionales, ampliando el crédito seguro y eficaz, en línea con la orientación hacia el crecimiento sostenible.

En resumen, el aumento del capital social abre la puerta a tres pilares estratégicos para SHB: mejorar su solidez financiera interna, ampliar su capacidad de servicio y acelerar la digitalización; al mismo tiempo, aprovechar las ventajas del ecosistema empresarial y la cooperación internacional para ofrecer un crédito seguro y eficaz. Tras nueve meses de aceleración, la estrategia de aumento de capital de SHB se centra ahora en la calidad del crecimiento, pasando de la mera escala a la simple creación de valor sostenible para clientes y accionistas en el nuevo ciclo económico.

Fuente: https://www.shb.com.vn/shb-tang-von-nang-cao-nang-luc-tai-chinh-vung-manh-dap-ung-tang-truong-trong-ky-nguyen-moi/