Compra y venta de información de cuentas de pago: Multa máxima propuesta de 200 millones de VND

La policía provincial de Dong Thap trabaja con un grupo de personas que compran y venden cuentas de pago ilegalmente - Foto: DANG TUYET

En el tercer proyecto de decreto sobre sanciones administrativas por infracciones en el sector monetario y bancario que está en consulta, el Banco Estatal propone imponer sanciones severas, el doble del nivel actual, por infracciones relacionadas con las cuentas de pago.

En concreto, la multa oscila entre 100 y 150 millones de VND por los actos de compra, venta, alquiler, arrendamiento, préstamo, préstamo de cuentas de pago o compra y venta de información de cuentas de pago con una cantidad de 1 cuenta a menos de 10 cuentas de pago que aún no estén sujetas a procesamiento penal.

Multas de 150 a 200 millones de VND por abrir cuentas de pago para clientes y permitir que los clientes utilicen cuentas de pago en violación de la ley en el proceso de prestación de servicios de pago.

Comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar cuentas de pago o comprar, vender información de cuentas de pago en cantidades de 10 o más cuentas de pago sin estar sujeto a procesamiento penal.

Además de la multa, la organización infractora también está obligada a pagar al presupuesto estatal los beneficios obtenidos ilegalmente.

No permitir la ampliación de la red y área de operación mientras no se hayan solucionado las infracciones.

Además, en este proyecto, el Banco Estatal también propuso una multa de hasta 150 a 200 millones de VND si los empleados del banco permiten a los clientes utilizar documentos de identificación vencidos o falsos al abrir y utilizar cuentas de pago.

Las multas van desde 200 a 250 millones de VND por abrir o mantener cuentas de pago anónimas o suplantadas, realizar, facilitar el uso o aprovecharse de cuentas de pago para juegos de azar, organizar juegos de azar, fraude o realizar transacciones de pago falsas... que todavía no estén sujetas a procesamiento penal.

En los casos de robo o colusión para robar información de cuentas de pago que aún no estén sujetos a procesamiento penal, la multa máxima es de 250 millones de VND.

Respecto a la situación de compra, venta, alquiler y préstamo de información de cuentas bancarias, recientemente la policía ha desmantelado muchas redes especializadas en la compra, alquiler... de cuentas bancarias para fraude y lavado de dinero.

Incluso a mediados de 2023, la policía de Da Nang desmanteló una red que recopilaba y comercializaba ilegalmente información de cuentas bancarias con la ayuda de empleados del banco.

Los estafadores utilizarán cualquier medio para robarle el dinero a la gente. El dinero luego se transfiere a cuentas de compra, alquiler y préstamos para evitar que las autoridades lo detecten.

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LE THANH

Fuente: https://tuoitre.vn/mua-ban-thong-tin-tai-khoan-thanh-toan-de-xuat-phat-cao-nhat-200-trieu-dong-20250519083823235.htm