Recientemente, aunque las autoridades y los bancos han advertido continuamente sobre las artimañas de personas suplantadoras de identidad bancaria para defraudar y apropiarse de los activos de los clientes, muchas personas todavía han sido apropiadas de sus activos por parte de estafadores.
"Caer en la trampa"...
¡Ay... Mamá...! Me hackearon el Messenger. Cuando tenía sueño, vi a mi amiga escribiéndome pidiéndome prestados 500.000 VND. No la llamé, sino que le transferí el dinero a su cuenta. Esta tarde, la llamé y me dijo que no había pedido prestado el dinero. Ahora que lo he comprobado, veo que me estafaron. —gritó mi hija sin aliento.
Al contarles la historia a sus colegas en la misma sala, la Sra. Tran Thi Hoa contó que casi cayó en la trampa. La Sra. Hoa explicó que, debido a que estaba ocupada con la boda de su hijo, recibió una llamada que supuestamente provenía de un operador de VNPT , quien le avisó que su número de teléfono estaba a punto de ser bloqueado. Siguió las instrucciones del personal para buscar ayuda. Le pidieron que leyera su nombre completo y número de identificación ciudadana para volver a verificar. Después, también le informaron que revisaron el sistema y descubrieron que tenía una infracción de tránsito en Da Nang, pero que nunca había entrado en Da Nang. En ese momento, se sobresaltó, colgó y llamó al banco para bloquear su cuenta.
En cuanto a Le Hong Nhung, de la ciudad de Thanh Hoa , no pudo acceder a su cuenta de SmartBanking desde su teléfono y recibió un mensaje de texto que le informaba que su número de cuenta había sido bloqueado. Cuando hizo clic en el enlace del mensaje para verificarlo, todo el dinero que tenía en su cuenta se había evaporado.
Fortalecimiento de la lucha contra la delincuencia
Ante la complejidad y creciente evolución de los delitos de fraude en el ciberespacio y las telecomunicaciones, la fuerza policial ha comprendido proactivamente la situación, ha prevenido y combatido los tipos de delitos antes mencionados.
Típicamente, en 2022, la policía del distrito de Nhu Xuan arrestó a Le Van Vy, nacido en 1995; Ly Hoang Dieu, nacido en 2000, ambos en el distrito de Son Tra, ciudad de Da Nang y Truong Cong Hay, nacido en 1995; Nguyen The Hien, nacido en 1993, ambos en el distrito de Duy Xuyen, provincia de Quang Nam, confiscando 13 teléfonos móviles, 25 tarjetas SIM, 5 cuentas bancarias, 1 computadora portátil y muchos otros objetos y documentos relacionados con el caso.
En comisaría los sujetos confesaron que su modus operandi consistía en diseñar interfaces falsas de varios bancos, luego los sujetos se hacían pasar por empleados del banco y llamaban para contactar y asesorar a los clientes, informándoles de que sus cuentas presentaban problemas por errores, transferencias erróneas o estaban bloqueadas...
Para solucionar este problema, los sujetos enviaron a los titulares de las cuentas un enlace falso a un sitio web bancario y les pidieron que ingresaran información de la cuenta, contraseñas, códigos OTP, etc. Luego, robaron la información personal de los titulares y se apropiaron de los derechos de acceso para transferir dinero de sus cuentas a las suyas. Con estas artimañas, desde 2019 hasta su arresto, los sujetos se apropiaron de los activos de numerosos titulares de cuentas en todo el país por un monto superior a 5 mil millones de VND.
La Agencia de Investigación Policial de la Policía de Bim Son también acaba de emitir órdenes de procesamiento, procesamiento del acusado y una orden de arresto para detener temporalmente a Le Phu Quoc, nacido en 2001 en la comuna de Tan Lap, distrito de Huong Hoa, provincia de Quang Tri, por fraude y apropiación indebida. A finales de agosto de 2021, al comprar ropa en línea, Quoc envió un enlace falso a un sitio web bancario para que el Sr. Nguyen Tuan Anh, nacido en 2004, residente del distrito 6 de Bac Son, Bim Son, accediera a recibir un depósito, apropiándose así de su cuenta de banca por internet y retirando los 398 millones de VND de la misma.
Un día, a principios de mayo de 2023, el Sr. MVN, de la aldea de Cu Phu, comuna de Vu Phuc, ciudad de Thai Binh, acudió a la sede de Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank), sucursal en Thai Binh, para solicitar el retiro anticipado de cuatro libretas de ahorro por un valor total de 535 millones de VND. Al ver que el cliente quería retirar las cuatro libretas antes de lo previsto a la vez, el controlador del banco habló con él y observó que el Sr. N. presentaba muchos síntomas inusuales, por lo que le dio varios ejemplos de las sofisticadas artimañas de los estafadores. Tras la explicación del funcionario del banco, el Sr. MVN contó que había sido constantemente amenazado por un sujeto que decía ser un agente de la Policía Provincial de Thai Binh llamado Tuan Anh, quien le exigía que transfiriera dinero antes de las 17:00 de ese mismo día para limpiar su nombre de una red de narcotráfico y blanqueo de capitales en la que estaba involucrado.
Sabiendo que se trataba de una estafa, el controlador del banco reportó el incidente al gerente de la sucursal, quien contactó a la Policía Provincial de Thai Binh para coordinar la verificación del sujeto llamado Tuan Anh. La Policía Provincial de Thai Binh confirmó que no había ningún oficial llamado Tuan Anh trabajando allí, como se describe, y el Sr. MVN se tranquilizó y detuvo todas las transacciones para cerrar su libreta de ahorros.
Advertencia sobre estafas
Para mantener a los clientes alerta sobre trucos fraudulentos para apropiarse de activos a través de las redes de telecomunicaciones, Internet y redes sociales, los bancos han emitido continuamente advertencias a los clientes para que estén atentos ante el fraude.
Al hablar con nosotros, la subdirectora de la sucursal Nam Thanh Hoa de Agribank, Trinh Thi Kim Lien, dijo: Agribank ha publicado en el sitio web del banco y ha propagado a los clientes las formas comunes de fraude en la actualidad, como suplantar organizaciones que piden a los clientes que proporcionen información de tarjetas, contraseñas, PIN y OTP para realizar transacciones ilegales de apropiación de dinero; suplantar a empleados de operadores de red para solicitar ayuda para convertir tarjetas SIM 3G a 4G de forma gratuita para usar el número de teléfono para recibir códigos OTP combinados con la información de identificación recopilada del cliente para activar los servicios de banca electrónica, tener acceso para realizar transacciones de apropiación de dinero; suplantar a oficiales de policía, fiscales y tribunales para amenazar a los clientes involucrados en casos, redes criminales y solicitar a los clientes que transfieran dinero a cuentas designadas para servir en la investigación; suplantar sitios web oficiales para cometer fraude; reclutar fraudulentamente colaboradores en línea con altas comisiones; suplantar mensajes bancarios; suplantar sitios web para transferir/recibir dinero del extranjero; apoderarse de cuentas de redes sociales; ofrecer pagos a plazos, retirar efectivo de tarjetas de crédito.
Ante las trampas mencionadas, Agribank recomienda a sus clientes no proporcionar información personal (CCCD, DNI, pasaporte, etc.); información de cuenta; información de seguridad de la tarjeta (número de tarjeta, PIN, número de seguridad CVV2/CVC2/CAV2, fecha de entrada en vigor); información de servicios de banca electrónica (usuario, contraseña de inicio de sesión, código OTP) a nadie, incluidos los empleados del banco; aumentar la vigilancia, bloquear el límite máximo de transacciones y gestionar las tarjetas bajo control; tener cuidado al usar wifi público; realizar transacciones en sitios web seguros y de confianza; verificar la fiabilidad de los sitios web; actuar ante sospechas y detectar fraudes, como bloquear proactivamente los servicios en los canales en línea cambiando la contraseña de inicio de sesión en la aplicación de Banca Móvil de Agribank mediante la función "Cambiar contraseña" en la sección "Establecer contraseña". Para bloquear temporalmente la tarjeta en la aplicación de Banca Móvil de Agribank, seleccione "Bloquear tarjeta" en la sección "Servicio de tarjeta". Si necesita ayuda, póngase en contacto con la línea de atención al cliente individual de Agribank, disponible las 24 horas, al 1900558818/024.32053205.
Para proteger a sus clientes, VPBank también recomienda no proporcionar códigos OTP/Smart OTP, contraseñas de banca por internet, números PIN de tarjetas de cajero automático ni números CVV2/CVC2. No proporcione información personal, documentos de identidad ni información de cuentas bancarias a nadie, ni siquiera a quienes se hagan pasar por policías, funcionarios judiciales o empleados bancarios. Esté extremadamente atento a los mensajes, llamadas y correos electrónicos que le soliciten acceder a enlaces de sitios web desconocidos. Aprenda a identificar enlaces URL seguros. Verifique la exactitud y fiabilidad de los mensajes publicitarios que muestran marcas comerciales copiando el SMS y enviándolo al 9548 (Viettel), 9241 (Mobifone), 1551 (Vinaphone).
Durante los feriados del 30 de abril y el 1 de mayo, VietinBank también envió mensajes a sus clientes advirtiéndoles que estuvieran alerta ante estafas mediante mensajes que suplantaban a VietinBank, llamadas falsas de familiares, funcionarios del banco o autoridades. No proporcionen información personal a nadie, bajo ninguna circunstancia.
Junto con las recomendaciones de los bancos, la Policía Provincial de Thanh Hoa también ha advertido a las personas que tengan cuidado al usar cuentas bancarias. Evite por completo acceder a enlaces extraños en mensajes de spam recibidos (los enlaces fraudulentos difieren solo unos pocos caracteres o detalles del enlace real, por lo que pueden confundir fácilmente a los clientes, especialmente preste atención a los enlaces que terminan en .vn-eg.top, .vn-eg.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-zt.top, .vn-tr.top. Los enlaces que conducen a sitios web falsos tienen una interfaz similar a la página de inicio correspondiente del banco suplantado). Inicie sesión en su cuenta bancaria solo en su teléfono usando la aplicación que haya instalado y usado regularmente. No comparta con nadie el código OTP enviado a su número de teléfono. Si hay algún problema con su cuenta bancaria, comuníquese de inmediato con el centro de atención al cliente del banco o acuda directamente a una sucursal para obtener instrucciones.
Para prevenir y evitar el fraude, los propietarios de cuentas deben ser proactivos y estar alerta ante los trucos de los delincuentes mencionados anteriormente, y no convertirse en víctimas involuntarias y perder dinero injustamente.
Artículo y fotos: Ngan Ha
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Fuente
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