Como estaba previsto, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) anunció la decisión de transferir por la fuerza el DongA Bank y el GPBank.

Al igual que el caso de OceanBank (ahora llamado MBV Bank) y Construction Bank (CB), GPBank es uno de los tres bancos adquiridos por el Banco Estatal a un precio de "0 VND" desde 2015.

Mientras tanto, DongA Bank no es un "banco cero dong" como los otros tres bancos débiles, aunque ha sido colocado bajo control especial por el Banco Estatal desde agosto de 2015.

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El banco DongA fue transferido esta semana. Foto: Luong Bang.

De acuerdo con la directiva del Consejo de Supervisión Especial del Banco DongA, a partir del 14 de agosto de 2015, todos los accionistas del Banco DongA no pueden transferir acciones. En casos especiales, el Banco Estatal considerará la enajenación de acciones a propuesta de la Junta Especial de Control.

La decisión significa congelar los activos de los accionistas antes de que se tome una nueva decisión sobre el destino del banco.

Antes de ser puesto bajo control especial, el DongA Bank tenía un capital autorizado de 5 billones de VND. El 100% de los accionistas son nacionales, de los cuales el 40,68% son accionistas corporativos y el 59,32% son accionistas individuales.

Según la lista de accionistas actualizada al 31 de diciembre de 2014, las entidades legales con gran participación incluyen: Bac Nam 79 Construction Joint Stock Company (el Sr. Phan Van Anh Vu, también conocido como Vu "Nhom" es el Presidente del Consejo de Administración) que posee el 10% del capital social; Phu Nhuan Jewelry Joint Stock Company (PNJ, la empresa familiar del Sr. Tran Phuong Binh y la Sra. Cao Thi Ngoc Dung) posee el 7,7% del capital social; La Oficina del Comité del Partido en Ciudad Ho Chi Minh posee el 6,9%; Ky Hoa Tourism and Trade Company Limited posee el 3,78%; An Binh Capital JSC posee el 2,73%; y Phu Nhuan Construction and Housing Trading Company Limited posee el 2,14%.

Mientras tanto, los accionistas individuales que poseen las mayores acciones del DongA Bank son Tran Phuong Ngoc Ha (2,06%) y Tran Phuong Ngoc Giao (2%), dos hijos del Sr. Tran Phuong Binh y la Sra. Cao Thi Ngoc Dung.

Según el último informe de gestión de los primeros 6 meses de 2024, la persona relacionada con el miembro del Consejo de Administración es la Sra. Hoang Thi Xuan, esposa del miembro independiente del Consejo Tran Van Dinh, quien posee el 1,015% del capital social de DongA Bank.

Además, algunos miembros del Consejo de Administración y partes relacionadas también poseen acciones de este banco a una tasa inferior al 0,1%.

Según la acusación de la Fiscalía Popular Suprema anunciada en 2018 en el caso del Banco DongA, los accionistas fundadores representaban el 13,21% y los accionistas ordinarios el 86,79%. De los cuales, la familia del ex director general Tran Phuong Binh y la Sra. Cao Thi Ngoc Dung y sus hijos poseen el 10,24% del capital social del banco.

De hecho, antes de ser puesto bajo control especial, DongA Bank había caído en un estado de patrimonio negativo.

De acuerdo con el artículo 179 de la Ley de Entidades de Crédito (EC) de 2024, la transferencia obligatoria de un banco comercial bajo control especial se lleva a cabo cuando se cumplen plenamente todas las condiciones prescritas por la ley. En la cual, la primera condición es: “El banco comercial ha acumulado pérdidas superiores al 100% del valor del capital social y de los fondos de reserva registrados en los estados financieros auditados más recientes”.

El manejo de las acciones y los derechos de los accionistas del DongA Bank en particular y de los bancos sujetos a transferencia obligatoria en general han sido regulados específicamente en esta Ley.

En concreto, el artículo 183 de la Ley de Entidades de Crédito de 2024 estipula la organización de la ejecución de los planes de transferencia obligatoria. El Banco Estatal decide sobre las transferencias obligatorias y aprueba los planes de transferencias obligatorias.

En consecuencia, a partir de la fecha en que el Banco Estatal decida sobre la transferencia obligatoria, terminarán todos los derechos e intereses de los propietarios, aportantes de capital y accionistas del banco comercial (BC) sujetos a la transferencia obligatoria.

El Banco Estatal decidió reducir la totalidad del capital social del banco comercial transferido obligatoriamente para reducir la pérdida acumulada correspondiente.

El cesionario está obligado a realizar los trámites para el cambio de licencia e implementar el plan de transferencia obligatoria aprobado.

Así, con la regulación antes mencionada, la familia de la Sra. Cao Thi Ngoc Dung y los accionistas relacionados también terminan sus derechos como accionistas en DongA Bank.