Debe garantizar la coherencia entre las transacciones, la fuente de los fondos y los registros de identificación del cliente.

(Chinhphu.vn) – Las instituciones financieras deben actualizar periódicamente, evaluar los riesgos y desarrollar procesos para identificar y verificar a los clientes, incluso cuando estos no tienen cuentas o realizan pocas transacciones. Además, las unidades deben supervisar las relaciones comerciales, garantizando la coherencia entre las transacciones, las fuentes de fondos y los registros de identificación de los clientes.

Vicegobernador Nguyen Ngoc Canh - Foto: VGP/HT

Fortalecimiento del marco jurídico en materia de lucha contra el blanqueo de capitales

El 16 de octubre, el Banco Estatal de Vietnam organizó un taller en línea y en vivo para difundir la Circular No. 27/2025/TT-NHNN que guía la implementación de una serie de artículos de la Ley contra el lavado de dinero; presentó la Resolución No. 05/2025/NQ-CP sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos; y actualizó los resultados de la evaluación nacional de riesgos sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

En su discurso de apertura, el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, enfatizó que en el contexto de fuertes fluctuaciones en la geopolítica y las finanzas internacionales, la economía de Vietnam es altamente abierta y la identificación y el control de riesgos son cada vez más urgentes.

El Sr. Nguyen Ngoc Canh dijo que la finalización de las regulaciones legales no sólo ayudará a Vietnam a implementar el Plan de Acción Nacional, sino también a cumplir con sus compromisos con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), de cara a la evaluación multilateral del Grupo Asia- Pacífico (GPA) en el período 2027-2028.

Seminarios presenciales y en línea para difundir la Circular n.º 27/2025/TT-NHNN, que rige la aplicación de varios artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales; presentar la Resolución n.º 05/2025/NQ-CP sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos; y actualizar los resultados de la evaluación nacional de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo - Foto: VGP/HT

Implementación en la práctica de la Circular 27 y la Resolución 05

El 15 de septiembre de 2025, el Gobernador del Banco Estatal emitió la Circular No. 27/2025/TT-NHNN que reemplaza la Circular No. 09/2023/TT-NHNN, vigente a partir del 1 de noviembre de 2025, con un período de transición hasta el 31 de diciembre de 2025. La Circular se considera un paso importante en la implementación de la Acción No. 5 del Plan de Acción Nacional contra el Lavado de Dinero que Vietnam se comprometió con el GAFI.

En el taller, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Directora Adjunta del Departamento Antilavado de Dinero (SBV), presentó las principales modificaciones de la Circular 27, centrándose en eliminar las dificultades para las entidades informantes durante el proceso de implementación.

Los cambios incluyen: Criterios y métodos para evaluar los riesgos de lavado de dinero; Proceso de gestión de riesgos y clasificación de clientes según nivel de riesgo; Normativa interna y régimen de reporte de transacciones sospechosas de alto valor; Normativa sobre transacciones de transferencias electrónicas de dinero, plazo límite para reportar datos electrónicos; Complementar formularios para reportar evaluación de riesgos y transacciones sospechosas.

La Circular 27 enfatiza el principio de gestión basada en riesgos, exigiendo a las instituciones financieras que actualicen, evalúen los riesgos y desarrollen procesos periódicos para identificar y verificar a los clientes, incluso cuando estos no tengan cuentas o realicen pocas transacciones. Además, las unidades deben supervisar las relaciones comerciales, garantizando la coherencia entre las transacciones, las fuentes de fondos y los registros de identificación de los clientes.

Al mismo tiempo, en el taller también se difundió el contenido de la normativa antilavado de dinero de la Resolución N° 05/2025/NQ-CP sobre el pilotaje del mercado de criptoactivos.

Emitida el 9 de septiembre de 2025, la resolución crea un corredor legal para la fase de pruebas y exige el estricto cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero para garantizar la seguridad y el desarrollo sostenible del sistema financiero y económico nacional.

En aplicación del Artículo 7 de la Ley contra el Blanqueo de Capitales de 2022, Vietnam está realizando una evaluación nacional de riesgos para el período 2023-2027, en preparación para la evaluación multilateral del APG 2027-2028. Representantes del Ministerio de Seguridad Pública y del Banco Estatal de Vietnam actualizaron los resultados preliminares del período 2023-2025 y delinearon la dirección de la coordinación futura.

Según los delegados, la evaluación nacional de riesgos es una base importante para identificar sectores, productos, servicios y áreas de alto riesgo, proponiendo así medidas de control apropiadas y garantizando que Vietnam cumpla con los requisitos internacionales, especialmente los estándares del GAFI.

Señor Minh

Fuente: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm