El crecimiento del crédito es estable, el beneficio del tercer trimestre de VPBank aumentó un 67% respecto al mismo período

Tras tres trimestres de 2024, VPBank registró un aumento interanual de sus beneficios consolidados antes de impuestos superior al 67%, impulsado por todo el ecosistema. El banco mantuvo un crecimiento crediticio estable, intensificó los esfuerzos de recuperación de deuda y continuó controlando rigurosamente la calidad de los activos. Manteniendo el impulso de crecimiento: Al final de los primeros nueve meses, los beneficios consolidados antes de impuestos de VPBank alcanzaron casi los 13,9 billones de VND, un aumento de más del 67% en comparación con el mismo período de 2023. La matriz aportó más de 13 billones de VND, mientras que sus filiales continuaron la tendencia de crecimiento de los trimestres anteriores. En consecuencia, los ingresos operativos consolidados (TOI) del banco aumentaron casi un 23% en los primeros nueve meses, superando los 44,6 billones de VND. El banco individual registró un aumento de más del 26%, alcanzando los 32 billones de VND, siendo los ingresos por intereses el principal motor de crecimiento. La relación coste-ingreso operativo (CIR) de la matriz se optimizó en un 24% gracias a la digitalización integral y la automatización de procesos. Los resultados comerciales de VPBank en los últimos 9 meses se ven significativamente influenciados por FE Credit, que reportó una ganancia de casi 300 mil millones de VND en el tercer trimestre. Esto es el resultado del sólido proceso de reestructuración de la compañía de financiación al consumo, priorizando la selección de segmentos de clientes de alta calidad, impulsando la recuperación de deuda y optimizando su estructura operativa. Cabe destacar que los esfuerzos para impulsar la recuperación de deuda y la aplicación de tecnología digital a lo largo del año también han producido resultados positivos para todo el grupo, con una recuperación consolidada de la deuda gestionada por riesgo que alcanzó más de 3,2 billones de VND en los primeros tres trimestres, un aumento de más del 90% en comparación con el mismo período del año anterior. Gracias a la aplicación de diversas medidas de resolución de deudas incobrables, el índice de préstamos morosos (NPL) del banco matriz, según lo estipulado en la Circular 11, se ha mantenido por debajo del 3%, según lo regulado por el Banco Estatal de Vietnam. Al final del tercer trimestre, el saldo crediticio pendiente del banco, incluyendo préstamos a clientes y bonos corporativos, alcanzó más de VND 581 billones, un aumento de más del 10% en comparación con el comienzo del año y superior al promedio de la industria (8,5%). El crédito se desembolsó en diversos segmentos y sectores de la economía , con productos clave como préstamos para automóviles y tarjetas de crédito. Junto con el crecimiento crediticio del banco matriz, el crédito principal del segmento de financiación al consumo de FE Credit continuó su impulso de crecimiento en comparación con el final del año, con ventas de desembolso en los primeros nueve meses de 2024 que alcanzaron un nivel equivalente a todo el año 2023, lo que indica que la demanda de gasto de los clientes está regresando gradualmente. Junto con el Gobierno y el Banco Estatal de Vietnam que apoyan a las personas y empresas afectadas por el tifón Yagi, VPBank implementó un programa para reducir las tasas de interés de los préstamos hasta en un 1%, con el objetivo de restaurar la producción y los negocios y estabilizar la situación macroeconómica.

Operaciones seguras y eficientes : Para satisfacer la creciente demanda de préstamos, los depósitos y valores de los clientes de VPBank están regulados adecuadamente en línea con el crecimiento del crédito, con el objetivo de mejorar la eficiencia del balance. El banco continúa optimizando su cartera de depósitos de clientes y diversificando sus fuentes de financiación internacionales a medio y largo plazo. En el tercer trimestre, VPBank y el Banco de Cooperación Internacional de Japón (JBIC) firmaron un acuerdo de crédito por un valor de hasta 150 millones de dólares estadounidenses para financiar proyectos de energía renovable y transmisión de energía en Vietnam, lo que contribuye a la realización del objetivo nacional de lograr emisiones netas cero para 2050. En consecuencia, el costo de capital individual del banco continuó optimizándose en 4,1% en el tercer trimestre y disminuyó en más de 2% en comparación con todo el año 2023. Los índices de seguridad de liquidez, como el índice LDR (82,3%) y el índice de financiación a corto plazo a préstamos a medio y largo plazo (24,6%), se encontraban en buenos niveles en comparación con las regulaciones del Banco Estatal de Vietnam. El índice de adecuación de capital (CAR) del banco consolidado alcanzó el 15,7%, manteniéndose a la vanguardia del sector y sentando unas bases sólidas para el crecimiento futuro. Optimizando oportunidades, aprovechando fortalezas : Con una visión amplia, en el tercer trimestre de este año, VPBank inauguró oficialmente su primera sucursal insignia en Ciudad Ho Chi Minh , convirtiéndose en pionero de la futura tendencia bancaria en Vietnam en la era digital y apoyando al banco en su camino hacia la conquista del mercado internacional. Se espera que la estrategia de inversión en el nuevo modelo de sucursal, con una cadena de servicios, tecnología, productos y comodidades superiores que cumplen con los estándares internacionales, satisfaga las diversas necesidades de los distintos segmentos de clientes, mejorando la experiencia del cliente, fidelizando a los clientes existentes y atrayendo a clientes potenciales, incluyendo clientes internacionales del emergente segmento de inversión extranjera directa (IED). Aprovechando la oportunidad que ofrece la fuerte afluencia de IED a Vietnam, a la vez que optimiza su alianza con su socio estratégico SMBC, la decisión de expandir sus operaciones a los segmentos de grandes corporaciones, multinacionales e IED es una de las decisiones estratégicas del banco. Tras casi dos años de operaciones, VPBank ha incorporado una cartera de más de 500 empresas con inversión extranjera directa (IED) a su cartera, cada una de las cuales cuenta con una plantilla considerable que podría convertirse en clientes potenciales del banco en el futuro. En el tercer trimestre, VPBank colaboró ​​con Lotte C&F Vietnam, sentando las bases para que ambas partes aprovechen sus fortalezas mutuas y capitalicen el sólido poder adquisitivo de un mercado con una población de casi 100 millones de personas. VPBank ofrece una amplia gama de soluciones, productos y servicios financieros, junto con abundantes recursos para el desarrollo de las empresas de su ecosistema, mientras que Lotte C&F ayuda a conectar y presentar la gama de productos de VPBank a sus empresas miembro, apoyando al banco en la expansión de su red y el aumento de su cuota de mercado en el segmento de clientes con IED. Además, el banco se ha convertido en socio estratégico del fabricante de vehículos eléctricos BYD en Vietnam, ofreciendo paquetes de crédito para compradores de automóviles con políticas de préstamo preferenciales y mecanismos de préstamo simplificados. Según la última evaluación de Brand Finance, el valor de marca de VPBank en 2024 aumentó casi un 6% en comparación con 2023, alcanzando los 1.350 millones de dólares, lo que coloca al banco entre las 10 marcas más valiosas de Vietnam en 2024. Fuente: https://nhandan.vn/tin-dung-tang-truong-on-dinh-loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-post839301.html