El crecimiento del crédito es estable, el beneficio del tercer trimestre de VPBank aumentó un 67% respecto al mismo período

Después de 3/4 del camino a través de 2024, VPBank registró un aumento de beneficio antes de impuestos consolidado de más del 67% durante el mismo período, con contribuciones de todo el ecosistema. El banco mantuvo un crecimiento estable del crédito, promovió las actividades de cobro de deudas y continuó controlando estrictamente la calidad de los activos. Manteniendo el impulso de crecimiento Al final de los primeros 9 meses del año, el beneficio antes de impuestos consolidado de VPBank alcanzó casi 13,9 billones de VND, más del 67% durante el mismo período en 2023. El banco matriz contribuyó con más de 13 billones de VND, mientras que las filiales continuaron el impulso de crecimiento de los trimestres anteriores. El ingreso operativo consolidado (TOI) del banco, en consecuencia, aumentó casi un 23% en 9 meses, alcanzando más de 44,6 billones de VND. Los bancos individuales registraron un aumento de más del 26%, alcanzando 32 billones de VND, siendo los ingresos por intereses el principal motor de crecimiento. Español La relación costo-ingreso (CIR) del banco matriz también se optimizó en un 24% gracias a la digitalización integral y la automatización de procesos. El panorama de los resultados comerciales de 9 meses de VPBank tuvo un impacto significativo de FE Credit cuando reportó una ganancia de casi VND300 mil millones en el tercer trimestre. Esto es el resultado del sólido proceso de reestructuración de la compañía de financiamiento al consumo, priorizando la selección de segmentos de clientes de calidad, promoviendo el cobro de deudas y refinando el aparato operativo. Cabe destacar que los esfuerzos para promover el cobro de deudas y aplicar tecnología digital en todo el grupo también trajeron frutos dulces a todo el grupo cuando el cobro de la deuda gestionada por riesgo consolidada alcanzó más de VND3.2 billones en 3 trimestres, un aumento de más del 90% durante el mismo período. Gracias a la aplicación de diversas medidas de gestión de deudas incobrables, el índice de deudas incobrables (NPL) de acuerdo con la Circular 11 del banco matriz se mantuvo por debajo del 3% según lo prescrito por el Banco Estatal. Al final del tercer trimestre, el crédito pendiente, incluyendo préstamos a clientes y bonos corporativos de bancos individuales, alcanzó más de VND 581 billones, un aumento de más del 10% en comparación con el comienzo del año y superior al promedio de la industria (8,5%). El crédito se desembolsó a diversos segmentos e industrias de la economía , con productos clave como préstamos para automóviles, tarjetas de crédito, etc. Junto con el crecimiento del crédito del banco matriz, el crédito principal del segmento de financiación al consumo FE Credit continuó manteniendo el impulso de crecimiento en comparación con el final del año, con ventas de desembolso en los primeros 9 meses de 2024 que alcanzaron el mismo nivel que todo el año 2023, lo que demuestra que las necesidades de gasto de los clientes están regresando gradualmente. Acompañando al Gobierno y al Banco Estatal para apoyar a las personas y empresas afectadas por la reciente tormenta Yagi, VPBank ha implementado un programa para reducir las tasas de interés de los préstamos hasta en un 1%, con el objetivo de restaurar la producción y los negocios, y estabilizar la situación macroeconómica.

Operaciones seguras y eficientes Para satisfacer la demanda de un crecimiento crediticio estable, la movilización de clientes y los papeles valiosos de VPBank están regulados en línea con el crecimiento del crédito, con el objetivo de mejorar la eficiencia del balance. El banco continúa optimizando la cartera de movilización de clientes y diversificando las fuentes de capital internacionales a mediano y largo plazo. En el tercer trimestre, VPBank y el Banco Japonés para la Cooperación Internacional (JBIC) firmaron un contrato de crédito por un valor de hasta 150 millones de dólares para financiar proyectos de energía renovable y transmisión de energía en Vietnam, contribuyendo a la realización del objetivo nacional de reducir las emisiones netas a cero para 2050. En consecuencia, el costo de capital de los bancos individuales continuó optimizándose en 4.1% en el tercer trimestre y disminuyó en más de 2% en comparación con todo el año 2023. Los índices de seguridad de liquidez como el índice LDR (82.3%), el índice de fuentes de capital a corto plazo para préstamos a mediano y largo plazo (24.6%) están todos en un buen nivel en comparación con las regulaciones del Banco Estatal. El índice de adecuación de capital (CAR) del banco consolidado alcanzó el 15,7%, manteniéndose a la cabeza de la industria y sentando las bases para un sólido crecimiento futuro. Optimizando oportunidades, aprovechando fortalezas. Con una visión amplia, VPBank inauguró oficialmente su primera sucursal insignia en Ciudad Ho Chi Minh en el tercer trimestre, convirtiéndose en pionero de las futuras tendencias bancarias en Vietnam en la era digital y apoyando al banco en su camino hacia la conquista del mercado internacional. Se espera que la estrategia de invertir en un nuevo modelo de sucursal, con una cadena de servicios públicos, tecnología, productos y servicios excepcionales que cumplan con los estándares internacionales, satisfaga las diversas necesidades de los diferentes grupos de clientes, ayudando a mejorar la experiencia, fidelizar a los clientes existentes y atraer a clientes potenciales, incluyendo clientes internacionales del segmento emergente de inversión extranjera directa (IED). Aprovechando la oportunidad de la fuerte ola de IED que llega a Vietnam, al tiempo que se optimiza la relación de cooperación con su socio estratégico SMBC, la decisión de expandir sus operaciones al segmento de grandes clientes corporativos, corporaciones multinacionales y empresas de IED es uno de los pasos estratégicos del banco. Tras casi dos años de operaciones, VPBank ha incorporado una cartera de clientes de inversión extranjera directa (IED) de más de 500 empresas, así como un gran número de recursos humanos de cada una de ellas que podrían convertirse en clientes potenciales del banco en el futuro. El tercer trimestre fue testigo de la cooperación entre VPBank y Lotte C&F Vietnam, lo que se convirtió en una premisa para que ambas partes aprovechen las fortalezas bilaterales y las oportunidades que ofrece el fuerte poder adquisitivo de un mercado de casi 100 millones de personas. VPBank ofrece una amplia gama de soluciones, productos y servicios financieros, junto con abundantes recursos para el desarrollo de las empresas del ecosistema del grupo, mientras que Lotte C&F ayuda a conectar y presentar la cadena de productos de VPBank a las empresas miembro, lo que ayuda al banco a expandir su red de operaciones y aumentar su cuota de mercado en el segmento de clientes de IED. Además, el banco se ha convertido en socio estratégico del fabricante de vehículos eléctricos BYD en Vietnam, ofreciendo paquetes de crédito para compradores de automóviles con políticas de préstamo preferenciales y mecanismos de préstamo simplificados. El valor de marca de VPBank en 2024, según la última evaluación de Brand Finance, ha aumentado casi un 6% en comparación con 2023, alcanzando los 1.350 millones de dólares, lo que coloca al banco entre las 10 marcas más valiosas de Vietnam en 2024. Fuente: https://nhandan.vn/tin-dung-tang-truong-on-dinh-loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-post839301.html