El crecimiento del crédito es estable, el beneficio del tercer trimestre de VPBank aumentó un 67% en el mismo período

Español Después de 3/4 del camino a través de 2024, VPBank registró un aumento de ganancias antes de impuestos consolidadas de más del 67% durante el mismo período, con contribuciones de todo el ecosistema. El banco mantuvo un crecimiento crediticio estable, promovió las actividades de cobro de deudas y continuó controlando estrictamente la calidad de los activos. Manteniendo el impulso de crecimiento Al final de los primeros 9 meses del año, las ganancias antes de impuestos consolidadas de VPBank alcanzaron casi VND 13,9 billones, más del 67% durante el mismo período en 2023. El banco matriz contribuyó con más de VND 13 billones, mientras que las subsidiarias continuaron el impulso de crecimiento de los trimestres anteriores. El ingreso operativo consolidado (TOI) del banco, en consecuencia, aumentó casi un 23% en 9 meses, alcanzando más de VND 44,6 billones. Los bancos individuales registraron un aumento de más del 26%, alcanzando VND 32 billones, siendo los ingresos por intereses el principal motor de crecimiento. El ratio de coste-ingreso (CIR) del banco matriz también se optimizó en un 24% gracias a la digitalización integral y la automatización de procesos. Los resultados comerciales de VPBank en los últimos 9 meses tienen un impacto significativo en FE Credit, que reportó una ganancia de casi 300 mil millones de VND en el tercer trimestre. Esto es el resultado del sólido proceso de reestructuración de la compañía de financiación al consumo, priorizando la selección de segmentos de clientes de calidad, promoviendo la cobranza de deudas y refinando su aparato operativo. Cabe destacar que los esfuerzos para promover la cobranza de deudas y aplicar tecnología digital en todo el grupo también han traído buenos frutos a todo el grupo, con la cobranza de deuda consolidada gestionada por riesgo alcanzando más de 3,2 billones de VND en 3 trimestres, un aumento de más del 90% durante el mismo período. Gracias a la aplicación de diversas medidas de gestión de deudas incobrables, el ratio de deudas incobrables (NPL), según la Circular 11 del banco matriz, se ha mantenido por debajo del 3%, según lo prescrito por el Banco Estatal. Al final del tercer trimestre, el crédito pendiente, incluyendo préstamos a clientes y bonos corporativos de bancos individuales, alcanzó más de VND 581 billones, un aumento de más del 10% en comparación con el comienzo del año y superior al promedio de la industria (8,5%). El crédito se desembolsó a diversos segmentos e industrias de la economía , con productos clave como préstamos para automóviles, tarjetas de crédito, etc. Junto con el crecimiento del crédito del banco matriz, el crédito principal del segmento de financiación al consumo FE Credit continuó manteniendo el impulso de crecimiento en comparación con el final del año, con ventas de desembolso en los primeros 9 meses de 2024 que alcanzaron el mismo nivel que todo el año 2023, lo que demuestra que las necesidades de gasto de los clientes están regresando gradualmente. Acompañando al Gobierno y al Banco Estatal para apoyar a las personas y empresas afectadas por la reciente tormenta Yagi, VPBank ha implementado un programa para reducir las tasas de interés de los préstamos hasta en un 1%, con el objetivo de restaurar la producción y los negocios, y estabilizar la situación macroeconómica.

Operaciones seguras y eficientes Para satisfacer la demanda de un crecimiento crediticio estable, los depósitos de clientes y los papeles valiosos de VPBank se regulan en línea con el crecimiento del crédito, con el fin de mejorar la eficiencia del balance. El banco continúa optimizando la cartera de depósitos de clientes y diversificando las fuentes de capital internacionales a mediano y largo plazo. En el tercer trimestre, VPBank y el Banco Japonés para la Cooperación Internacional (JBIC) firmaron un contrato de crédito por un valor de hasta 150 millones de dólares para financiar proyectos de energía renovable y transmisión de energía en Vietnam, contribuyendo a la realización del objetivo nacional de reducir las emisiones netas a cero para 2050. En consecuencia, el costo de capital de los bancos individuales continuó optimizándose en 4.1% en el tercer trimestre y disminuyó en más de 2% en comparación con todo el año 2023. Los índices de seguridad de liquidez como el índice LDR (82.3%), el índice de capital a corto plazo para préstamos a mediano y largo plazo (24.6%) se encuentran en un buen nivel en comparación con las regulaciones del Banco Estatal. El índice de adecuación de capital (CAR) del banco consolidado alcanzó el 15,7%, manteniéndose a la vanguardia del sector y sentando las bases para un sólido crecimiento futuro. Optimizando oportunidades, aprovechando fortalezas. Con una visión amplia, VPBank inauguró oficialmente en el tercer trimestre su primera sucursal insignia en Ciudad Ho Chi Minh , convirtiéndose en pionero de las futuras tendencias bancarias en Vietnam en la era digital y apoyando al banco en su camino hacia la conquista del mercado internacional. La estrategia de invertir en un nuevo modelo de sucursal, con una cadena de servicios, tecnología, productos y servicios de calidad superior que cumple con los estándares internacionales, busca satisfacer las diversas necesidades de los diferentes segmentos de clientes, mejorando la experiencia, fidelizando a los clientes existentes y atrayendo a clientes potenciales, incluyendo clientes internacionales del emergente segmento de inversión extranjera directa (IED). Aprovechando la oportunidad que ofrece la fuerte ola de IED que llega a Vietnam y optimizando la relación de cooperación con su socio estratégico SMBC, la decisión de expandir sus operaciones al segmento de grandes empresas, corporaciones multinacionales y empresas con IED es uno de los pasos estratégicos del banco. Tras casi dos años de operaciones, VPBank ha incorporado una cartera de clientes de inversión extranjera directa (IED) de más de 500 empresas, y un gran número de recursos humanos de cada una de ellas que podrían convertirse en clientes potenciales del banco en el futuro. El tercer trimestre fue testigo de la cooperación entre VPBank y Lotte C&F Vietnam, lo que se convirtió en una premisa para que ambas partes aprovechen las fortalezas bilaterales y las oportunidades que ofrece el fuerte poder adquisitivo de un mercado de casi 100 millones de personas. VPBank ofrece una amplia gama de soluciones, productos y servicios financieros, junto con abundantes recursos para el desarrollo de las empresas del ecosistema del grupo, mientras que Lotte C&F ayuda a conectar y presentar la cadena de productos de VPBank a las empresas miembro, lo que ayuda al banco a expandir su red de operaciones y aumentar su cuota de mercado en el segmento de clientes de IED. Además, el banco se ha convertido en socio estratégico del fabricante de vehículos eléctricos BYD en Vietnam, ofreciendo paquetes de crédito para compradores de automóviles con políticas de préstamo preferenciales y mecanismos de préstamo simplificados. El valor de marca de VPBank en 2024, según la última evaluación de Brand Finance, aumentó casi un 6% en comparación con 2023, alcanzando los 1.350 millones de dólares, lo que coloca al banco entre las 10 marcas más valiosas de Vietnam en 2024. Fuente: https://nhandan.vn/tin-dung-tang-truong-on-dinh-loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-post839301.html