Frente al creciente número de fraudes en cuentas bancarias con trucos sofisticados, verificar y comprobar de forma proactiva la información al realizar transacciones se está convirtiendo en un requisito urgente para garantizar la seguridad financiera de los usuarios.
Implementando la directiva del Banco Estatal sobre el fortalecimiento de la supervisión y gestión de las cuentas bancarias que muestran signos de irregularidades en el sistema financiero, varios bancos importantes han implementado oficialmente la función de advertencia de cuentas que muestran signos de sospecha de fraude y estafa para contribuir a la prevención de riesgos y proteger los derechos de los clientes.
Al mismo tiempo, el servicio también contribuye al objetivo de limpiar datos, mejorar la seguridad y la transparencia en las actividades de pago.
Agribank es el último banco en anunciar la implementación de una función para detectar y advertir sobre cuentas sospechosas y fraudulentas desde el 21 de julio.
En consecuencia, cuando los clientes ingresan el número de cuenta del destinatario, antes de realizar una transacción de transferencia dentro del sistema Agribank o el servicio de transferencia rápida de dinero NAPAS 24/7, el servicio comparará automáticamente con la base de datos proporcionada por las autoridades ( Ministerio de Seguridad Pública , Banco Estatal...) y la base de datos interna.
Si el sistema detecta que la cuenta del destinatario está en la lista de sospechosos de fraude o estafa, el sistema muestra inmediatamente una notificación de que la cuenta del destinatario puede estar en la lista de riesgos sospechosos y advierte al cliente para que lo tenga en cuenta al realizar la transacción.
El servicio se ofrece de forma gratuita, sencilla y rápida de operar, ayudando a los clientes a verificar fácilmente y tomar decisiones seguras de forma proactiva en cada transacción.
Ilustración: Nam Khanh.
Anteriormente, Military Commercial Joint Stock Bank (MB) fue el primer banco en implementar la función para identificar cuentas fraudulentas al transferir dinero desde fines de junio de 2024.
Según el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente de la junta directiva de MB, solo en julio de 2024, tan pronto como se implementó esta función, MB advirtió a 2.700 clientes y, después de recibir la noticia, 1.500 clientes detuvieron las transacciones de forma proactiva.
BIDV es el siguiente banco, después de MB, en implementar el sistema de alerta de transacciones sospechosas a partir del 1 de abril de 2025. Cuando los clientes ingresan la cuenta del destinatario en la aplicación, el sistema la escanea y avisa si se trata de una cuenta en la lista de cuentas sospechosas. Durante un mes de pruebas, se detuvieron 40.000 transacciones, con un valor total de hasta 160.000 millones de VND.
Vietcombank y VietinBank también probarán esta función a partir del 1 de julio de 2025.
Así, hasta ahora, cinco bancos, incluidos MB, Agribank, Vietcombank, VietinBank y BIDV, han implementado sistemas de alerta automática.
De esta manera, los clientes reciben información sobre el nivel de seguridad de la cuenta del beneficiario, a partir de la cual pueden decidir de forma proactiva si continúan con la transacción o no.
Según Vietcombank, cuando los clientes realizan transferencias de dinero en la Banca Móvil, el sistema identificará automáticamente y advertirá a los clientes si el número de cuenta del destinatario muestra los siguientes signos: la información del destinatario no coincide con la Base de Datos de Población Nacional; la cuenta del destinatario está en la lista de advertencia de la autoridad competente; la cuenta del destinatario está en la lista de riesgos sospechosos (transacciones inusualmente grandes, recepción de dinero de múltiples cuentas...).
Al igual que el grupo de los 5 principales bancos mencionados anteriormente, a partir del 1 de julio de 2025, Tien Phong Commercial Joint Stock Bank (TPBank) también implementó oficialmente una solución de seguridad de aplicaciones, integrada directamente en la aplicación TPBank.
En consecuencia, en caso de que el teléfono de un cliente contenga software con permisos de accesibilidad que puedan ser explotados por delincuentes, el cliente recibirá una notificación pidiéndole que desactive los permisos de accesibilidad en la configuración general.
Los clientes pueden luego optar por eliminar la aplicación para garantizar la seguridad o desactivar los permisos de accesibilidad en la aplicación Configuración.
En caso de que el entorno operativo del dispositivo no sea seguro, el cliente recibirá una advertencia en la aplicación con el contenido de la solicitud de verificar o iniciar sesión nuevamente en un dispositivo seguro, o una advertencia de que la aplicación se está ejecutando en un entorno inseguro.
Las soluciones mencionadas demuestran los esfuerzos de los bancos y las autoridades por mejorar la protección del cliente. Sin embargo, ante el creciente número de formas de fraude sofisticadas, los bancos recomiendan a los clientes mantenerse alerta.
Fuente: https://vtcnews.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-ngh-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-ar956702.html
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