Centro financiero internacional: Oportunidad para que los bancos acojan flujos globales de capital verde

Banking Times entrevistó al Sr. Nguyen Huu Huan, miembro del Consejo Asesor para el establecimiento del Centro Financiero Internacional en Ciudad Ho Chi Minh, sobre las oportunidades y los desafíos para el sistema bancario vietnamita en la movilización y asignación de capital verde cuando el Centro Financiero Internacional esté a punto de entrar en funcionamiento.

En su opinión, ¿cuando entren en funcionamiento dos centros financieros internacionales en Vietnam, se abrirán oportunidades para el desarrollo de la banca verde?

Creo que este es el camino hacia la verdadera integración financiera sostenible de Vietnam. Anteriormente, los bancos nacionales tenían dificultades para acceder al capital verde internacional debido a las diferencias en los estándares de información financiera, la gestión de riesgos ambientales y sociales, o la falta de un mecanismo para identificar proyectos verdes. Pero cuando los centros financieros internacionales operen de acuerdo con los estándares ESG y las NIIF (Normas Internacionales de Información Financiera), tendremos un lenguaje común con los inversores globales.

Esto permite a los bancos vietnamitas acceder directamente al capital de fondos climáticos, fondos ESG e instituciones financieras de desarrollo como la IFC, el ADB o fondos de bonos verdes de una manera más transparente y competitiva.

Además, el centro financiero internacional establecerá una infraestructura estandarizada para la negociación e identificación de activos verdes, donde se listarán y negociarán públicamente instrumentos financieros sostenibles como bonos verdes, certificados de carbono y fondos de inversión de impacto. En ese momento, los bancos vietnamitas no solo ofrecerán préstamos tradicionales, sino que también podrán convertirse en «estructuradores» financieros verdes, actuando como intermediarios entre inversores internacionales y empresas nacionales.

Más importante aún, la adopción de las NIIF contribuye a aumentar la confianza en el mercado internacional. Cuando los estados financieros de los bancos vietnamitas incluyan evaluaciones de riesgo climático y el cumplimiento de los criterios ESG, el costo del capital en las transacciones transfronterizas se reducirá significativamente. Se puede afirmar que esto representa un paso adelante para mejorar la posición del sistema bancario vietnamita en el panorama financiero global.

En su opinión, ¿cuál es la mayor barrera que dificulta el acceso de los bancos vietnamitas al capital verde internacional?

El principal obstáculo es la falta de sincronización entre instituciones, estándares y capacidades. Las instituciones financieras verdes aún se encuentran en sus primeras etapas, y Vietnam carece de un conjunto de estándares nacionales verdes reconocidos internacionalmente, lo que genera inconsistencias en los criterios de los proyectos verdes.

Los estándares de información también son limitados, ya que las NIIF no se han aplicado ampliamente, lo que dificulta la transparencia de los riesgos climáticos y el impacto de las emisiones en las carteras de crédito. A los inversores internacionales les resulta difícil cuantificar el compromiso con el medio ambiente de los bancos vietnamitas. Además, la capacidad de evaluación ESG es limitada; muchos bancos se limitan a la evaluación básica de riesgos, carecen de datos, de modelos de cálculo del ciclo de vida del carbono y de expertos.

Para superar los obstáculos mencionados, es necesario mejorar de forma simultánea las instituciones y estándares nacionales en materia de sostenibilidad; estandarizar la presentación de informes según las NIIF y los criterios ESG; e incrementar la capacidad de monitoreo del crédito verde. Cuando estos tres factores se sincronicen, el capital verde global fluirá hacia Vietnam.

En su opinión, ¿cómo deberían los bancos vietnamitas desarrollar carteras verdes, especialmente préstamos vinculados a objetivos de cero emisiones netas, para promover el crédito verde?

En primer lugar, los bancos deben cambiar su enfoque: el crédito verde no se trata solo de préstamos menos dañinos para el medio ambiente, sino que debe convertirse en una estrategia central de su modelo de negocio, vinculada al objetivo de cero emisiones netas del país.

Cada banco debería considerar su cartera de crédito como un mapa de carbono, donde cada préstamo tiene una “huella” medible. Un proyecto de energía renovable, transporte limpio o ciudad inteligente no solo ofrece rentabilidad financiera, sino que también crea un valor ambiental tangible que puede cuantificarse y reportarse de acuerdo con los estándares ESG.

Además, los bancos no deberían limitarse a los proyectos verdes tradicionales, sino también considerar sectores con altas emisiones como el acero, el cemento y el transporte si las empresas planean transformar su tecnología o utilizar energías renovables. Esta es la tendencia de la «financiación de transición» que muchos centros financieros importantes del mundo están impulsando con fuerza.

Otra tendencia destacable son los préstamos vinculados a la sostenibilidad, donde los tipos de interés se ajustan según el grado de consecución de los objetivos ESG de una empresa. Las empresas que reduzcan más sus emisiones obtendrán tipos de interés más favorables. Este mecanismo busca incentivar el cambio de comportamiento, convirtiendo los objetivos medioambientales en impulsores empresariales concretos.

Para ello, los bancos deben invertir considerablemente en capacidades de evaluación y medición de emisiones, así como en un equipo de expertos especializados en ESG. Cuando el sistema pueda cuantificar el impacto ambiental de cada préstamo, el crédito verde dejará de ser un eslogan para convertirse en un componente esencial de una estrategia de crecimiento a largo plazo.

¡Muchas gracias!

Fuente: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html