BIDV Tuyen Quang علیه کلاهبرداری در تراکنش‌های مالی الکترونیکی

آقای نگوین دوک هان، مدیر BIDV توین کوانگ، گفت که کلاهبرداران اغلب خود را به جای کارمندان بانک جا می‌زنند، با مشتریان تماس می‌گیرند به بهانه اینکه به مشتریان در بررسی موجودی و تراکنش‌هایشان کمک می‌کنند... از مشتریان می‌خواهند اطلاعات مربوط به خودشان و حساب‌ها، کارت‌ها، موجودی‌ها و... خود را ارائه دهند.

اتحادیه جوانان استانی تویین کوانگ (BIDV Tuyen Quang) و اتحادیه جوانان استان تویین کوانگ (Tuyen Quang) توافق‌نامه همکاری در زمینه تحول دیجیتال در بین جوانان امضا کردند تا به جلوگیری از کلاهبرداری و تقلب در تراکنش‌های مالی الکترونیکی کمک کنند.

سپس کلاهبردار از طریق پیامک به مشتری اطلاع می‌دهد و از مشتری می‌خواهد که کد ۶ رقمی موجود در پیام را که در واقع یک کد OTP برای انجام تراکنش پرداخت آنلاین است، بخواند. مشتری که این درخواست را دنبال می‌کند، پول موجود در حساب خود را از دست خواهد داد. این یک ترفند جدید نیست، اما بسیاری از مشتریان به دلیل اینکه به ندرت با اطلاعات هشدار دهنده بانک تعامل دارند یا به دلیل اینکه جدیت ارائه اطلاعات را به طور کامل درک نمی‌کنند، مورد کلاهبرداری قرار گرفته‌اند.

شکل دیگر این است که کلاهبردار مبلغ کمی پول را به حساب مشتری واریز می‌کند، سپس خود را به جای بانک جا می‌زند و با مشتری تماس می‌گیرد یا پیامکی (با نمایش برند بانک) ارسال می‌کند تا اطلاع دهد که تراکنش انتقال پول به حالت تعلیق درآمده است و از مشتری می‌خواهد برای بررسی تراکنش، تأیید اطلاعات، باز کردن قفل دستور انتقال پول و غیره به لینک دسترسی پیدا کند.

با این ترفند، افراد مشتریان را فریب می‌دادند تا اطلاعات محرمانه خدمات بانکداری الکترونیکی مانند نام کاربری، رمز عبور، رمز یکبار مصرف (OTP) را ارائه دهند. سپس، کنترل حساب مشتری را به دست می‌گرفتند.

کلاهبرداران همچنین وب‌سایت‌هایی را راه‌اندازی می‌کنند که خود را به جای بانک‌ها جا می‌زنند تا سوالات مربوط به محصولات و خدمات بانکی را دریافت و پشتیبانی کنند و اطلاعات شخصی، سابقه تراکنش‌ها و حساب‌های بانکی را جمع‌آوری کنند. علاوه بر این، ترفندهایی مانند ارسال ایمیل‌های جعلی، انتقال پول به حساب اشتباه، جعل هویت شرکت‌های مالی و غیره نیز وجود دارد.

کلاهبرداران با استفاده از برنامه‌های جعلی تلفن همراه برای کلاهبرداری از مشتریان، برنامه‌ای شبیه به برنامه اصلی بانک ایجاد کرده و آن را در فروشگاه گوگل پلی آپلود می‌کنند. هنگامی که مشتری ناخواسته برنامه جعلی را روی تلفن همراه خود دانلود و نصب می‌کند و مجوزهای لازم را اعطا می‌کند، برنامه شروع به ارسال داده‌های حساس می‌کند که به کلاهبرداران اجازه می‌دهد از حساب قربانی پول برداشت کنند.

در مواجهه با شرایط فوق، BIDV Tuyen Quang توصیه می‌کند که برای اطمینان از امنیت مالی، افراد و مشتریان به هیچ وجه اطلاعات خود را ارائه ندهند: کارت شناسایی شهروندی، شماره حساب، رمز عبور OTP؛ هنگام انجام تراکنش‌های انتقال وجه در برنامه‌های بانکداری الکترونیکی مراقب باشید. در صورت مشاهده اقدامات کلاهبرداری، فوراً به بانک یا آژانس پلیس اطلاع دهید تا تحقیقات و رسیدگی را هماهنگ کنند.

در حال حاضر، BIDV Tuyen Quang به طور فعال با وزارت امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته، پلیس استان Tuyen Quang، ادارات و شعب تابعه استان، واحدهای مدیریت خدمات شبکه و ... هماهنگی می‌کند تا تبلیغات مربوط به ترفندهای جنایی را ترویج دهد تا مردم هوشیار باشند و اقدامات احتیاطی را انجام دهند. در عین حال، از نرم‌افزارهای با منشأ ناشناخته استفاده نکنید، در تراکنش‌های مجازی شرکت نکنید...

BIDV تویین کوانگ با اتحادیه جوانان استانی تویین کوانگ در زمینه پیشگامی جوانان در تحول دیجیتال، توافق‌نامه همکاری امضا کرده است. بدین ترتیب، اعضای اتحادیه جوانان در استان در مورد کلاهبرداری آنلاین، به ویژه کلاهبرداری مربوط به تراکنش‌های مالی الکترونیکی، اطلاع‌رسانی می‌کنند.

از الان تا آخر سال، ترفندهایی وجود خواهد داشت: هدیه دادن، تشکر از مشتریان... سوژه‌هایی که افراد را به سمت گروه‌ها هدایت می‌کنند، انجمن‌هایی در شبکه‌های اجتماعی با کلمات تبلیغاتی شیرین، سرمایه‌گذاری‌های پر سود، تجارت بدون محل... وقتی مردم اعتماد می‌کنند و همکاری می‌کنند، مرتکب اقدامات کلاهبرداری و تصاحب اموال می‌شوند. بنابراین، مردم و مشتریان باید واقعاً هوشیار باشند.

منبع