آخرین به‌روزرسانی: انتقال وجه ۵۰۰ میلیون دانگ یا بیشتر باید به بانک مرکزی گزارش شود

افراد و سازمان‌هایی که از ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام پول منتقل می‌کنند، ملزم به گزارش نیستند. این مسئولیت بر عهده بانک‌های تجاری و سازمان‌های پرداخت واسطه است.

طبق مقررات جدید در بخشنامه 27/2025/TT-NHNN بانک دولتی ویتنام ، که از اول نوامبر لازم‌الاجرا است، تراکنش‌های انتقال وجه داخلی با ارزش 500 میلیون دونگ ویتنام یا بیشتر، یا 1000 دلار آمریکا یا بیشتر برای تراکنش‌های بین‌المللی (شامل ارزهای خارجی با ارزش معادل)، باید به بانک دولتی گزارش شوند.

علاوه بر این، تراکنش‌های مشکوک مانند انتقال وجه با فرکانس بالا به حساب‌های مختلف نیز باید برای اهداف نظارت مالی گزارش شوند.

با این حال، فرد یا سازمانی که انتقال وجه را انجام می‌دهد، مشمول تعهدات گزارش‌دهی نیست. این مسئولیت بر عهده بانک‌های تجاری و سازمان‌های پرداخت واسطه است.

موسسات مالی گزارش‌های تراکنش را با استفاده از داده‌های الکترونیکی، شامل اطلاعات کامل مانند نام بانک فرستنده و گیرنده، فرستنده و گیرنده، شماره حساب، مبلغ، ارز، هدف و زمان تراکنش، تهیه خواهند کرد.

سیستم ویتکام‌بانک آماده است تا تراکنش‌های با ارزش ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام یا بیشتر یا تراکنش‌هایی که نشانه‌هایی از ناهنجاری دارند را به طور خودکار شناسایی کند. پس از شناسایی، بانک گزارشی آنلاین را گردآوری و به بانک ایالتی ارسال خواهد کرد.

سایر بانک‌های بزرگ مانند VietinBank و بسیاری از موسسات اعتباری داخلی نیز تأیید کردند که رویه‌های مشابهی را برای اطمینان از انجام کامل و سریع نظارت اعمال می‌کنند.

یکی از مدیران ارشد بانک مرکزی گفت که الزام گزارش تراکنش‌های کلان یا مشکوک به منظور کمک به سازمان‌های مدیریتی برای غربالگری و تشخیص نشانه‌های غیرمعمول، به ویژه اقدامات پولشویی، تأمین مالی تروریسم یا پنهان کردن منشأ دارایی‌های غیرقانونی است.

این یک گام ضروری برای اطمینان از مطابقت سیستم مالی ویتنام با استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی و در عین حال افزایش شفافیت و ایمنی در تراکنش‌های الکترونیکی است.

تبلیغات ای دی

منبع: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html