جعل اسناد انجمن بانک‌های ویتنام (VNBA) برای ارتکاب کلاهبرداری

طبق اعلام این انجمن، در تاریخ ۲۲ مه ۲۰۲۵، سندی با عنوان «تعهد» منتشر شد که نشانه‌هایی از امضای جعلی آقای نگوین کوک هونگ - معاون رئیس جمهور و دبیرکل VNBA - در آن دیده می‌شد. محتوای این سند اشاره می‌کرد که انجمن بانکداری ویتنام «متعهد» شده است که مبلغ هنگفتی (۲۳۰۰۲۴۲۶۰۰ دونگ ویتنامی) را پس از تکمیل «تأیید بانکی» توسط این فرد، به فردی به نام تو تی کام نگا (شماره حساب ۱۹۷۷۰۴۰۷۰۰۰۴۰۳۹ در HDBANK ) پرداخت کند.

این سند همچنین آشکارا بندی مبنی بر «جبران ۱۰۰٪ خسارت» در صورت عدم پرداخت توسط انجمن ارائه می‌دهد تا اعتمادسازی کند و تمایل قربانی را برای دریافت سریع پول برانگیزد.

انجمن بانکداری تأیید می‌کند که این یک سند کاملاً جعلی است که با هدف کلاهبرداری پیچیده ایجاد شده است. انجمن بانکداری ویتنام سازمانی است که نماینده حقوق و منافع قانونی مؤسسات اعتباری عضو است و مطابق با مفاد قانون فعالیت می‌کند، هیچ وظیفه‌ای ندارد و هرگز از "انجام" یا رسیدگی مستقیم به تراکنش‌های پرداخت شخصی مطابق با محتوای سند جعلی ذکر شده در بالا خودداری می‌کند. تمام تراکنش‌های مربوط به حساب‌ها و پرداخت‌ها مستقیماً بین مشتریان و بانک‌های تجاری انجام می‌شود.

ترفند جعل اسناد از آژانس‌ها و سازمان‌های معتبر، به ویژه در بخش مالی و بانکی، چیز جدیدی نیست. پیش از این، VNBA و بسیاری از بانک‌های عضو بارها در مورد موارد مشابه مانند: جعل وب‌سایت‌ها، ایمیل‌ها، پیامک‌ها با نام تجاری بانک؛ جعل هویت کارمندان بانک برای تماس و درخواست اطلاعات شخصی و کدهای OTP؛ یا ایجاد «اعلان‌های دریافت جایزه» و «اعلان‌های برنده شدن» جعلی برای درخواست از کاربران برای پرداخت هزینه‌ها یا انتقال پول به حساب کلاهبردار، هشدار داده بودند.

کلاهبرداران اغلب از ساده‌لوحی، کمبود اطلاعات یا طمع برخی افراد برای ارتکاب جرم سوءاستفاده می‌کنند. آنها به طور فزاینده‌ای از ترفندهای پیچیده‌تر و حرفه‌ای‌تری استفاده می‌کنند، از جعل مهر و امضا گرفته تا ایجاد سناریوهای پیچیده کلاهبرداری.

برای محافظت از دارایی‌ها و اطلاعات شخصی، VNBA توصیه می‌کند که افراد، مشاغل و سازمان‌ها باید هوشیار باشند و به هیچ وجه به اسناد، اعلان‌ها، ایمیل‌ها، پیام‌های با منشأ ناشناخته یا با علائم مشکوک، صرف نظر از نام هر سازمانی، از جمله VNBA یا بانک‌ها، اعتماد نکنند. اطلاعات شخصی، اطلاعات حساب بانکی (نام کاربری، رمز عبور، کد OTP، شماره کارت، کد CVV...) را از طریق تلفن، ایمیل، شبکه‌های اجتماعی یا لینک‌های عجیب و غریب در اختیار هیچ‌کس قرار ندهید. کارکنان بانک و VNBA هرگز از مشتریان درخواست ارائه این اطلاعات را نمی‌کنند. در مورد درخواست‌های انتقال پول، پرداخت هزینه برای دریافت پاداش، دریافت هدایا یا رسیدگی به "مسائل" مربوط به حساب‌ها، مراقب باشید. هنگام دریافت اطلاعات مشکوک، باید مستقیماً با نزدیکترین شعبه/دفتر تراکنش بانک تماس بگیرید یا برای تأیید اطلاعات با خط تلفن رسمی بانک/VNBA تماس بگیرید.

این انجمن اعلام کرد که برای بررسی و روشن شدن پرونده جعل سند فوق‌الذکر با مقامات هماهنگی خواهد کرد و با متخلفان طبق قانون برخورد قاطع خواهد کرد. در عین حال، از جامعه می‌خواهد که برای جلوگیری از کلاهبرداری و محافظت از یک محیط تراکنش مالی امن و شفاف، دست به دست هم دهند.

منبع: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html