آقای لا کوانگ بین: سرمایه‌دار ثروتمندی که به نزول‌خوار تبدیل شد

همانطور که توسط VietNamNet گزارش شده است، آژانس تحقیقات امنیتی ( وزارت امنیت عمومی ) نتیجه تحقیقات تکمیلی پرونده نقض مقررات مربوط به فعالیت‌های بانکی و سایر فعالیت‌های مرتبط با فعالیت‌های بانکی؛ دادن رشوه؛ دریافت رشوه و وام با نرخ بهره بالا در معاملات ملکی را به پایان رسانده است.

اداره تحقیقات پلیس پیشنهاد داد که آقای لا کوانگ بین (رئیس هیئت مدیره شرکت ECPAY) به جرم نقض مقررات مربوط به فعالیت‌های بانکی، سایر فعالیت‌های مرتبط با فعالیت‌های بانکی و رشوه‌خواری تحت پیگرد قانونی قرار گیرد.

طبق نتیجه‌گیری تحقیقات، از سال ۲۰۱۶، به دلیل داشتن رابطه اعتباری در یک بانک، آقای لا کوانگ بین، خواهرش لا تی فونگ لین و زیردستانشان به وضوح از مقررات قانونی مربوط به اعطای محدودیت‌های اعتباری و پرداخت وام به مشتریان شرکتی آگاه بودند.

آقای بین خودش می‌داند که شرکت‌هایش ظرفیت مالی ندارند، فعالیت‌های تولیدی و تجاری انجام نمی‌دهند و شرایط لازم برای دریافت سقف اعتبار برای پرداخت در بانک را ندارند.

اما برای اینکه بتواند پول لازم برای پرداخت وام‌های موسسات اعتباری، پرداخت وام‌های با بهره بالا از افراد مختلف، پرداخت هزینه‌های عملیاتی شرکت‌ها و غیره را داشته باشد، آقای بین با تعدادی از مقامات بانک تبانی کرد و خواهرش لیِن و کارمندانش را مأمور کرد تا صدها شرکت را پیدا و خریداری کنند، ثبت شرکت‌ها را تغییر دهند، نمایندگان قانونی پیدا کنند، اسناد جعلی برای دریافت محدودیت‌های اعتباری ایجاد کنند و هزاران میلیارد دانگ ویتنامی را در یک بانک پرداخت کنند.

سرمایه‌دار لا کوانگ بین از این پول برای مقاصد مختلفی استفاده کرد و توانایی پرداخت را از دست داد و به دارایی‌های بانک آسیب جدی وارد کرد.

طبق گزارش پلیس تحقیقات، آقای بین همچنین در مورد این موضوع بحث کرده، موافقت کرده و به همراه دیگران، ۲۰۰۰۰۰ سهم EIN (معادل ۲ میلیارد VND) را به آقای دائو هوانگ تانگ (مدیر بانک) رشوه داده است تا مشکل را حل کند و شرکت تین فات به بدهی‌های معوقه منتقل نشود و همچنان برخلاف مقررات، پرداخت سرمایه را دریافت نکند.

تحقیقات به این نتیجه رسید که وقتی کسب و کار آقای بین دچار مشکل شده و برای جبران آن به پول زیادی نیاز داشته، از هر جایی با نرخ بهره بالا پول قرض گرفته است. یکی از افرادی که به آقای بین پول قرض داده، آقای فام کوانگ تائو بوده است.

از مارس ۲۰۲۱ تا آوریل ۲۰۲۲، آقای تائو در مجموع ۲۱۵ میلیارد دونگ ویتنامی با نرخ بهره ۰.۳٪ تا ۰.۴۵٪ در روز (از ۳۰۰۰ تا ۴۵۰۰ دونگ ویتنامی / ۱ میلیون دونگ ویتنامی در روز، معادل ۱۰۹.۵٪ تا ۱۶۴.۲۵٪ در سال، از ۵.۴۷۵ برابر تا بیش از ۸.۲ برابر بالاترین نرخ بهره در معاملات مدنی مقرر در ماده ۴۶۸ قانون مدنی) به آقای بین وام داد. کل بهره بیش از ۴۱.۷ میلیارد دونگ ویتنامی است.

آقای لا کوانگ بین کل مبلغ اصلی ۱۸۸ میلیارد دانگ ویتنام را به آقای تائو پرداخت کرد، در حالی که هنوز ۲۷ میلیارد دانگ ویتنام بدهکار بود. آقای بین که بارها از پرداخت به موقع بهره خودداری کرده بود، مجبور شد بهره‌ای بیش از سطح مقرر بپردازد.

یکی دیگر از طلبکاران آقای بین، متهم نگوین هوای آن (مدیر کل سابق شرکت سهامی سرمایه‌گذاری و تجارت تین ویت) است. حدود ژوئن ۲۰۲۱، وقتی فام نهو ها (معاون سابق بانک) و نگوین هوای آن متوجه شدند که آقای بین برای پرداخت وام به بانک و برداشت دارایی‌های رهنی به پول نیاز دارد، با هم بحث کردند و توافق کردند که ها وام را به شرکت آقای بین پرداخت نکند و این سرمایه‌دار را مجبور به قرض گرفتن پول از هوای آن با نرخ بهره بالا کرد.

طبق گزارش آژانس تحقیقات، آقای بین ۱۲۰ میلیارد دانگ ویتنامی از آقای هوآی آنه با نرخ بهره ۰.۴٪ در روز (۴۰۰۰ دانگ ویتنامی در هر ۱ میلیون در روز، معادل نرخ بهره ۱۴۶٪ در سال، ۷.۳ برابر بیشتر از بالاترین نرخ بهره در معاملات ملکی) قرض گرفته است.

از ۱۲۰ میلیارد دانگ وام ذکر شده در بالا، فام نهو ها ۲ میلیارد دانگ پرداخت کرد؛ ۱۱۸ میلیارد دانگ باقیمانده توسط هوآی آن پرداخت شد، اما تنها ۱.۱ میلیارد دانگ از جیب خودش بود. ۱۱۶.۹ میلیارد دانگ باقیمانده از مبلغی که بانک به شرکت‌های فوئونگ دونگ و دای نام پرداخت کرده بود، گرفته شد.

تا ۱۴ ژوئیه ۲۰۲۱، آقای بین ۹.۶ میلیارد دانگ ویتنام را به عنوان سود به شرکت هوای آن منتقل کرده بود.

دو رئیس سابق بانک با نرخ بهره بالا پول قرض می‌دهند و ده‌ها میلیارد دونگ درآمد کسب می‌کنند

آژانس تحقیقات اعلام کرد که دو رئیس سابق بانک با نرخ بهره بالا وام داده‌اند و ده‌ها میلیارد دونگ سود کسب کرده‌اند. در همین حال، یک مدیر شعبه بانک برای اعطای محدودیت اعتباری، رشوه‌هایی به شکل سهام به ارزش بیش از ۲ میلیارد دونگ دریافت کرده است...