۶۰۰۰۰۰ حساب مشکوک شناسایی شد، نزدیک به ۳۰۰۰۰۰ مشتری از کلاهبرداری جان سالم به در بردند

(دن تری) - به لطف استقرار یک ابزار هشدار جدید، بانک ایالتی به نزدیک به ۳۰۰۰۰۰ مشتری کمک کرده است تا به سرعت از دام کلاهبرداری فرار کنند، به طوری که کل مبلغ کلاهبرداری مسدود شده تا ماه سپتامبر به حدود ۱۵۰۰ میلیارد دونگ ویتنام رسیده است.

در کنفرانس مطبوعاتی روز کارت ویتنام ۲۰۲۵ که توسط روزنامه تین فونگ با همکاری شرکت ملی پرداخت ویتنام (NAPAS) در ۲۶ سپتامبر برگزار شد، آقای فام آنه توان، مدیر بخش پرداخت (بانک دولتی)، تأکید کرد که در سال‌های اخیر، بانک دولتی مجموعه‌ای از بخشنامه‌ها را صادر کرده است که از این تعداد، تنها در سال ۲۰۲۴، ۷ بخشنامه در زمینه‌های پرداخت، حساب‌ها، کارت‌ها و کیف پول‌های الکترونیکی وجود دارد.

این واحد همچنین ارائه دهندگان خدمات را ملزم به داشتن رویه‌هایی برای پیشگیری، توقف و هشدار در مورد رفتارهای متقلبانه و فریبکارانه کرد.

بانک ایالتی از طریق نظارت متوجه شد که اکثر ارائه دهندگان خدمات به طور دقیق از مقررات پیروی کرده‌اند. علاوه بر این، بانک ایالتی همچنین مقرراتی در مورد سازمان‌ها دارد تا فهرست کارت‌ها و حساب‌هایی را که ممکن است مشکوک به دست داشتن در فعالیت‌های کلاهبرداری باشند، بررسی و ارسال کنند. به عنوان مثال، شخصی حساب‌های مختلفی باز می‌کند، رفتار تراکنشی مشکوکی دارد؛ یک حساب روزانه تراکنش‌های زیادی ایجاد می‌کند که برای ظرفیت حساب مناسب نیست...

به گفته مدیر اداره پرداخت، بر اساس معیارهای تعیین‌شده، سازمان‌ها فهرستی تهیه کرده و آن را به بانک ایالتی ارسال می‌کنند. بانک ایالتی حدود ۶۰۰۰۰۰ حساب مرتبط با موارد فوق را جمع‌آوری کرده است. از این فهرست، از طریق اجرای آزمایشی برای بانک‌ها، از اوایل سپتامبر، این واحد به نزدیک به ۳۰۰۰۰۰ مشتری هشدار داده است تا تراکنش‌هایی با مبلغ کل حدود ۱۵۰۰ میلیارد دانگ را متوقف کنند.

آقای توآن گفت: «با ابزار جدید، ما معتقدیم که وقتی مشتریان پول منتقل می‌کنند، اگر هشداری وجود داشته باشد، به مشتریان کمک می‌کند تا تصمیم بگیرند که آیا پول را منتقل کنند یا خیر.»

مدیر بخش پرداخت همچنین اظهار داشت که پس از مسدود شدن حساب‌های مربوط به افراد دارای رفتار متقلبانه، بسیاری از افراد به حساب‌های سازمانی روی آورده‌اند. در همین راستا، بانک دولتی نیز در حال اصلاح مقررات مربوطه برای تضمین ایمنی، امنیت و جلوگیری از رفتارهای متقلبانه است.

آقای فام آنه توان، مدیر بخش پرداخت (بانک ایالتی) در کنفرانس مطبوعاتی در تاریخ ۲۶ سپتامبر پاسخ داد (عکس: BTC).

آقای نگوین کوانگ هونگ، رئیس هیئت مدیره NAPAS، در خصوص راهکارهای حمایت و ترویج خانوارهای تجاری در پرداخت‌های دیجیتال، گفت که NAPAS علاوه بر روش‌های پرداخت سنتی، در حال توسعه راهکارهای جدید پرداخت با دستگاه‌های تلفن همراه است که کم‌هزینه، با نصب آسان هستند و به واحدهای پذیرش پرداخت کمک می‌کنند تا راحت‌تر مستقر شوند.

نماینده NAPAS در پاسخ به سوال خبرنگار دن تری در مورد چگونگی غلبه بر مانع پرداخت‌های کارتی مردم، مبنی بر اینکه شبکه پذیرش پرداخت هنوز گسترده نشده است، در حالی که دستگاه‌های POS (دستگاه‌های پایانه فروش با پشتیبانی از کشیدن کارت) معمولاً فقط در فروشگاه‌های بزرگ، سوپرمارکت‌ها، مدل‌های کسب‌وکار زنجیره‌ای و غیره در دسترس هستند، گفت که این واحد یک راهکار دیجیتال برای دستگاه‌های پذیرش پرداخت کارتی - SoftPOS (پرداخت یکپارچه با فناوری پرداخت بدون تماس) - مستقر کرده است.

کسب‌وکارها می‌توانند از گوشی‌های هوشمند مبتنی بر اندروید خود برای تبدیل شدن به دستگاه‌های پذیرش پرداخت کارتی (POS) سنتی استفاده کنند. این راهکار به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا با حذف نیاز به خرید یا اجاره دستگاه‌های POS سنتی، در هزینه‌های سرمایه‌گذاری صرفه‌جویی کرده و عملیات تجاری خود را بهینه کنند. بنابراین، این راهکار به دلیل هزینه پایین، برای نقاط پذیرش پرداخت که فروشگاه‌های خرده‌فروشی کوچک هستند، مناسب است.

NAPAS با ۶ بانک همکاری می‌کند تا این راهکار را به واحدهای تجاری ارائه دهد.

منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm