مقررات جدید: انتقال پول داخلی به مبلغ ۵۰۰ میلیون دانگ یا بیشتر باید گزارش شود

در بخشنامه شماره ۲۷ که اخیراً صادر شده است، بانک مرکزی ملزم کرده است که تراکنش‌های انتقال پول داخلی با مبلغ ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر یا معادل آن به ارز خارجی به اداره مبارزه با پولشویی گزارش شوند.

دولت ویتنام به تازگی بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵ را صادر کرده است که اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی را هدایت می‌کند. این سند مقررات جدید زیادی را برای بهبود اثربخشی کنترل و جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم در فعالیت‌های مالی ارائه می‌دهد.

یکی از نکات قابل توجه در این بخشنامه، مقررات مربوط به رژیم گزارش‌دهی تراکنش‌های انتقال وجه الکترونیکی است. مؤسسات مالی، ارائه‌دهندگان خدمات واسطه پرداخت و واحدهای مرتبط باید تراکنش‌هایی را که به یک آستانه مشخص می‌رسند، گزارش دهند.

نهادها باید گزارش دهند که تراکنش‌های انتقال پول مربوط به سازمان‌های داخلی ارزشی معادل ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر یا معادل آن به ارز خارجی دارد. برای تراکنش‌ها، آستانه گزارش‌دهی زمانی اعمال می‌شود که تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی ارزشی معادل ۱۰۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر داشته باشند.

بخشنامه جدید از اول نوامبر لازم‌الاجرا است. با این حال، برای اینکه به سازمان‌ها زمان لازم برای آماده شدن داده شود، بانک مرکزی یک دوره گذار را تعیین کرده است که به موجب آن تا 31 دسامبر امسال، واحدهای گزارشگر طبق مقررات فعلی به اعمال رویه‌ها و ریسک‌های داخلی ادامه خواهند داد.

این گزارش باید شامل اطلاعات کاملی در مورد سازمان‌های آغازکننده و ذینفع، فرستنده و گیرنده، و جزئیات شماره حساب، مبلغ، ارز، هدف و تاریخ تراکنش باشد. اطلاعات باید به صورت الکترونیکی ارائه شود و دقت و به موقع بودن آن مطابق با الزامات سازمان نظارتی تضمین شود.

علاوه بر تعهدات گزارش‌دهی، مؤسسات مالی باید در صورت مشاهده اطلاعات نادرست یا نشانه‌هایی از سوءظن مربوط به ...، تراکنش‌ها را به صورت پیشگیرانه بررسی، تعلیق یا رد کنند.

این بخشنامه همچنین ارزش و مدارکی را که باید هنگام حمل ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی، ابزار، فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی بیش از حد مجاز به گمرک مرزی ارائه شود، تعیین می‌کند.

به طور خاص، ارزش فلزات گرانبها (به جز طلا) و سنگ‌های قیمتی از ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنامی است. به طور مشابه، ارزش ابزارهای انتقال وجه نیز ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنامی یا بیشتر است.

ارزش پول خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی و طلا که باید هنگام خروج یا ورود در گمرک در دروازه‌های مرزی اعلام شود، طبق مقررات جاری بانک مرکزی اعمال می‌شود.

سازمان مردم‌نهاد DIEP

plo.vn

منبع: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html