از پرونده Antex شارک بین: هشدار در مورد کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال

پس از افشای پرونده Antex شرکت Shark Binh، بسیاری از کارشناسان معتقد بودند که وضعیت مبهم قانونی اخیر، این بازار را پرخطر کرده است. به گفته کارشناسان، اگر مدیریت شفاف‌تر بود، «دستکاری» این پروژه‌ها آسان نبود.

کاربران باید مراقب بسیاری از پروژه‌های کلاهبرداری با استفاده از ارز مجازی باشند - تصویر: هوش مصنوعی

آمار سازمان‌ها نشان می‌دهد که بیش از ۱۸۰۰۰ ارز دیجیتال مختلف در جهان وجود دارد، از جمله سکه، توکن و سایر اشکال. این تعداد دائماً در حال تغییر است زیرا پروژه‌های جدید به طور منظم راه‌اندازی می‌شوند. تنها در ویتنام، آمار Yield Guild Games (YGG SEA) نشان می‌دهد که تا اوایل ماه مه ۲۰۲۵، حدود ۱۰۰۰ پروژه بازی بلاکچین هنوز در حال اجرا هستند.

کانال سرمایه‌گذاری ۱۰۰ میلیارد دلاری

طبق تخمین‌های VinaCapital، تا ۱۷ میلیون ویتنامی در معاملات ارزهای دیجیتال مشارکت داشته‌اند که ارزش کل تراکنش‌های آن بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار در سال تخمین زده می‌شود. نکته قابل توجه این است که تمام فعالیت‌ها در صرافی‌های خارجی مانند Binance، Bybit و سایر پلتفرم‌ها در سنگاپور، کره، هنگ کنگ و... انجام می‌شود.

نه تنها کوین‌های معروف با نقدینگی بالا مانند بیت‌کوین، اتریوم و... مورد توجه هستند، بلکه بسیاری از توکن‌های صادر شده توسط شرکت‌های ویتنامی نیز توسط سرمایه‌گذاران سرمایه‌گذاری می‌شوند. در میان آنها، بسیاری از پروژه‌ها به دلیل کلاهبرداری افشا شده‌اند. به عنوان مثال، پروژه آنتکس آقای نگوین هوا بین (شارک بین) - رئیس گروه NextTech.

آقای بین و همدستانش متهم به برداشت پول از کیف پول ۳۰،۰۰۰ سرمایه‌گذار و تصاحب مبلغ بسیار زیادی از سرمایه گذاران شدند. پیش از این، حلقه کلاهبرداری ارز مجازی Alos Coin افشا شد و با رسیدن تعداد شرکت‌کنندگان به ۳۲،۰۰۰ نفر، جنجالی به پا کرد. بسیاری از سرمایه‌گذاران با امید ثروتمند شدن سریع با نرخ بهره ۱۸۰٪ در سال، میلیاردها دلار در این پروژه سرمایه‌گذاری کردند.

در آگوست ۲۰۲۵، پلیس همچنین رهبران پروژه‌های Wingstep و Game Naga Kingdom را به اتهام جمع‌آوری ۷.۸۶ میلیون دلار آمریکا (حدود ۲۰۰ میلیارد دانگ ویتنام) از بیش از ۳۰۰۰ سرمایه‌گذار دستگیر کرد. همه این گروه‌ها وعده سودهای بسیار "عظیمی" را داده بودند، اما این پروژه‌ها تنها پس از ۳ ماه از هم پاشیدند و باعث شدند سرمایه‌گذاران همه چیز خود را از دست بدهند.

غیرقابل انکار است که پروژه‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال به طور فزاینده‌ای در حال ظهور هستند، اما حتی بسیاری از پروژه‌هایی که توسط شرکت‌های ویتنامی صادر شده‌اند و زمانی "موفق" تلقی می‌شدند، در صرافی‌های بین‌المللی فهرست شده و باعث ایجاد سر و صدا شده‌اند، هنوز هم به سرمایه‌گذاران ضرر می‌رسانند. به عنوان مثال، قیمت توکن KAI شرکت KardiaChain از اوج 0.16 دلار در آوریل 2021 به شدت کاهش یافت و حدود 0.001 دلار معامله شد.

آقای فان فونگ نام، معاون رئیس دانشکده حقوق بازرگانی دانشگاه حقوق شهر هوشی مین، در گفتگو با توئی تره گفت که بازار دارایی‌های دیجیتال، کانالی کاملاً جدید برای بسیج سرمایه ایجاد می‌کند. وقتی دارایی‌های فیزیکی مانند املاک و مستغلات، طلا یا حقوق مالکیت معنوی دیجیتالی شده و به توکن تقسیم می‌شوند...، کسب‌وکارها می‌توانند بدون وابستگی کامل به وام‌های بانکی یا انتشار سهام سنتی، به گروه‌های بیشتری از سرمایه‌گذاران - از جمله سرمایه‌گذاران بین‌المللی - دسترسی پیدا کنند.

آقای نام گفت: «توکن‌سازی» دارایی‌ها نه تنها به بهبود نقدینگی و بهینه‌سازی کارایی سرمایه کمک می‌کند، بلکه نوآوری مالی را در بخش خصوصی نیز ارتقا می‌دهد و راه را برای مدل‌های کسب‌وکار نوآورانه هموار می‌کند. با این حال، توسعه این بازار باید با شفافیت و رعایت قوانین همراه باشد تا از تکرار اشتباهات و خدشه‌دار شدن اعتماد سرمایه‌گذاران پس از یک سری حوادث اخیر جلوگیری شود.»

ویتنام یک قطعنامه آزمایشی در مورد بازار دارایی‌های دیجیتال صادر کرده است، اما هیچ تالار معاملاتی مجوز فعالیت دریافت نکرده و همچنین اعلام نکرده است که کدام ارز دیجیتال رسماً مجاز به معامله است. به گفته آقای نام، اگر آژانس مدیریت به زودی یک برنامه ارتباطی و راه‌حل‌های مدیریتی خاص تدوین نکند، به احتمال زیاد بازار با ترفندهای جدید "گله‌دار کردن مرغ" مانند دعوت از شرکت‌کنندگان برای شرکت در تالارهای معاملاتی یا شرکت‌های مشاوره سرمایه‌گذاری جعلی منفجر خواهد شد...

کلاهبرداری‌های متعدد در حوزه ارزهای دیجیتال

طبق هشدارهای کارشناسان، بزرگترین خطر بازار ارزهای دیجیتال این است که سرمایه‌گذاران پول خود را صرف پروژه‌های «مخفی» می‌کنند و از مفهوم بلاکچین برای منافع شخصی سوءاستفاده می‌کنند. برخی از اشکال رایج کلاهبرداری شامل کلون‌های پروژه، پروژه‌هایی که نوید سودهای کلان می‌دهند، پروژه‌های چند سطحی «مخفی» شده به عنوان ارز دیجیتال، مدل‌های فروش دستگاه‌های استخراج سکه و... می‌شود.

با بهره‌گیری از روانشناسی FOMO (ترس از دست دادن) سرمایه‌گذاران، این افراد یک پروژه جدید با همان ویژگی‌ها یا عملکردهای پروژه موفق قبلی راه‌اندازی می‌کنند - نوعی "کلون پروژه". و با ترفندهای تبلیغاتی، این افراد به سرمایه‌گذاران این باور را می‌دهند که پروژه جدید به اندازه پروژه قبلی موفق است تا قبل از ناپدید شدن، تا حد امکان سرمایه جذب کنند.

برای مثال، AntEx در سال‌های ۲۰۲۱-۲۰۲۲ در شرایطی که اکوسیستم‌های DeFi، استیبل کوین، CEX/DEX و همه چیز بسیار "داغ" بودند، راه‌اندازی شد. این پروژه اعلام کرد که VNDT (استیبل کوین مبتنی بر VND)، کیف پول الکترونیکی، صرافی، بلاکچین خصوصی و سیستم پرداخت خواهد ساخت. پس از اینکه این پروژه ۷.۳ میلیون دلار سرمایه جذب کرد و توکن‌هایی را به سرمایه‌گذاران عرضه کرد، قیمت توکن بیش از ۹۹ درصد کاهش یافت و تیم پروژه دیگر فعال نبود.

علاوه بر این، به گفته آقای تران ژوان تین - دبیرکل انجمن بلاکچین شهر هوشی مین، یکی دیگر از روش‌های رایج در بازار ارزهای دیجیتال، وعده سودهای کلان است. بر این اساس، گروه‌های پروژه، سرمایه‌گذاران را به خرید توکن‌ها و نگهداری آنها تا حد امکان تشویق می‌کنند، زیرا سود در مدت زمان کوتاه بسیار کم است. با بسته‌های تبلیغاتی سطح بالا، سرمایه‌گذاران دعوت‌شده باید مبلغ زیادی را با وعده افزایش سود به صورت تصاعدی خرج کنند.

وقتی پروژه تعداد زیادی را جذب کرد، این افراد با پول جمع‌آوری‌شده، معمولاً «ایفان»، ناپدید می‌شوند. در پروژه‌های چندسطحی که «در پوشش» کریپتو هستند، افراد با برج‌های تقسیم سود جذب می‌شوند. در ابتدا، پروژه با وعده سودهای کلان، مشتریان را دعوت می‌کند. پس از تولد نسل F1، پروژه شروع به باز کردن ویژگی کمیسیون می‌کند و به مشتریان قدیمی اجازه می‌دهد هنگام دعوت از مشتریان جدید، از سود بهره‌مند شوند.

وقتی مشتریان جدید بسته‌های سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کنند، بخشی از این پول به نسل F1 پرداخت می‌شود. این سیستم تا زمانی که دیگر مشتری جدیدی وجود نداشته باشد، به کار خود ادامه خواهد داد، سپس دیگر پولی برای پرداخت سود به مشتریان وجود نخواهد داشت. نمونه بارز این گروه، گروه Lion، یک صندوق سرمایه‌گذاری فارکس و کریپتو است که تا زمان فروپاشی، مرتباً سود پرداخت می‌کرد.

علاوه بر این، با مدل فروش دستگاه‌های استخراج سکه، گروه پروژه داستان ثروتمند شدن به لطف استخراج بیت‌کوین را دنبال می‌کند. آقای تین تأیید کرد: «افزایش اولیه قیمت تا حد زیادی از «تقاضای مجازی» ایجاد شده توسط خود سیستم ناشی می‌شود. منبع پرداخت برای سرمایه‌گذاران عمدتاً از پولی است که بعداً افراد پرداخت می‌کنند.»

بنابراین، به گفته آقای فان فونگ نام، مسیر قانونی فقط می‌تواند یک مانع باشد، اما نمی‌تواند یک سپر مطلق برای کمک به سرمایه‌گذاران در جلوگیری از خطرات باشد. آقای نام گفت: «شاید آنچه از قانون ضروری‌تر است، هوشیاری هر فرد باشد. وقتی یک «معامله» سرمایه‌گذاری جدید ظاهر می‌شود، لحظه‌ای مکث کنید و از خود بپرسید که آیا عاقلانه سرمایه‌گذاری می‌کنید یا حرص و طمع شما را فرا گرفته است؟»

منبع: Chainalysis - گرافیک: TAN DAT

خطرات زیاد ناشی از حملات سایبری

علاوه بر خطرات ناشی از خود پروژه، کارشناسان به سرمایه‌گذاران هشدار می‌دهند که مراقب افزایش تعداد تهدیدات امنیت سایبری باشند و بیشتر بر روی بازیگران حوزه ارزهای دیجیتال تمرکز کنند. طبق گفته شرکت امنیتی کسپرسکی، مجرمان سایبری می‌توانند از پروتکل Model Context (MCP) - یک پروتکل اتصال هوش مصنوعی متن‌باز - برای انجام حملات زنجیره تأمین، افشای رمزهای عبور، اطلاعات کارت اعتباری، کیف پول‌های ارزهای دیجیتال و سایر داده‌های حساس استفاده کنند...

به گفته کارشناسان کسپرسکی از طریق آزمایش‌های شبیه‌سازی حملات، کاربران به راحتی فریب می‌خورند زیرا علائم غیرمعمول را تشخیص نمی‌دهند. این شرکت امنیتی به کاربران هشدار می‌دهد که هوشیار باشند که مجرمان سایبری می‌توانند از این روش نه تنها برای سرقت داده‌های حساس، بلکه برای انجام اقدامات خطرناک دیگری مانند اجرای کد مخرب، نصب درهای پشتی یا انتشار باج‌افزار نیز سوءاستفاده کنند.

بدون یادگیری برای سرمایه‌گذاری عجله نکنید

آقای تران کوان، متخصص فناوری امنیت سایبری، گفت که امروزه اکثر توکن‌ها، توکن‌های کاربردی هستند که برای پرداخت یا استفاده از خدمات در اکوسیستم پروژه، مشابه کوپن‌ها، استفاده می‌شوند. برخلاف سهام، توکن‌ها سود سهام یا حق مالکیت به همراه ندارند. ارزش توکن‌ها کاملاً به سطح توسعه و قابلیت اطمینان پلتفرم صادرکننده بستگی دارد.

اگر پلتفرم توسط افراد زیادی استفاده شود، قیمت توکن می‌تواند افزایش یابد و برعکس، سرمایه‌گذاران ریسک از دست دادن ارزش را متحمل خواهند شد. او گفت و توصیه کرد: «اولین اصل سرمایه‌گذاری، درک واضح از ارزشی است که پلتفرم برای کاربران به ارمغان می‌آورد. اگر پروژه ارزش واقعی ایجاد نکند - چه یک سکه، توکن، سهام یا هر دارایی دیگری باشد - سرمایه‌گذاری به طور بالقوه ریسک بالایی دارد.» بهتر است وقتی چیزی را نمی‌فهمید، عجله نکنید و قبل از خرج کردن پول، با دقت مطالعه کنید و با دقت یاد بگیرید.»

محصولات مالی پرخطر

خانم نگوین نگوک سون کوین، مدیر ارشد عملیاتی (COO) شرکت Kyros Ventures - یک صندوق سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال - تأکید کرد که تفاوت اساسی بین ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) و توکن‌های صادر شده توسط شرکت‌های ویتنامی در پلتفرم فناوری، اهداف استفاده و سطح تمرکززدایی نهفته است.

بر این اساس، بیت‌کوین و اتریوم توکن‌های بومی بلاکچین هستند که دارای یک شبکه غیرمتمرکز جهانی هستند، به صورت شفاف عمل می‌کنند و توسط هیچ فرد یا سازمانی کنترل نمی‌شوند. ارزش آنها از اعتماد جامعه، امنیت سیستم و توانایی عملکرد به عنوان یک زیرساخت مالی باز که در آن همه می‌توانند بدون نیاز به واسطه‌ها مشارکت، تراکنش و احراز هویت کنند، شکل می‌گیرد.

در مقابل، اکثر توکن‌های صادر شده توسط شرکت‌های ویتنامی، بلاکچین مخصوص به خود را ندارند، بلکه مبتنی بر پلتفرم‌های موجود مانند اتریوم یا زنجیره هوشمند BNB هستند که توکن‌های کاربردی یا توکن‌های سفارشی نامیده می‌شوند. این توکن‌ها معمولاً فقط در اکوسیستم، برای پاداش دادن به کاربران یا افزایش سرمایه برای پروژه استفاده می‌شوند. حق صدور، کنترل و قیمت‌گذاری، همگی به تیم توسعه بستگی دارد.

خانم کوین توصیه کرد: «بنابراین، اگر بیت‌کوین یا اتریوم «طلای دیجیتال» یا «زیرساخت اصلی اقتصاد وب۳» در نظر گرفته شوند، توکن‌های سازمانی ویتنامی فقط باید به عنوان یک محصول مالی پرخطر در نظر گرفته شوند. سرمایه‌گذاران باید قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، شفافیت، مکانیسم عملیاتی و کنترل آنها را به دقت ارزیابی کنند.»

بازگشت به موضوع

بین خان - دوک تین

منبع: https://tuoitre.vn/tu-vu-antex-cua-shark-binh-canh-bao-nhung-chieu-thuc-lua-dao-tien-so-20251021224652289.htm