پولی که ۴ سال پیش اشتباهاً واریز شده بود را پس گرفتم، کلاهبردار بلافاصله مراجعه کرد

در حالی که او از دریافت پولی که ۴ سال پیش به اشتباه منتقل کرده بود بسیار خوشحال و شگفت‌زده بود، با مراجعه یک کلاهبردار به خانم نگا، شگفتی دیگری در رابطه با بازپرداخت پولی که تازه دریافت کرده بود، برایش پیش آمد.

هشدار کلاهبرداری آنلاین - تصویرسازی هوش مصنوعی

پولی را که به اشتباه از ۴ سال پیش منتقل شده است، پس بگیرید

خانم دانگ (۳۶ ساله، ساکن هانوی ) به Tuoi Tre Online اطلاع داد که بسیار خوشحال است زیرا در ۱۷ فوریه، حساب بانکی‌اش ناگهان بیش از ۸.۵ میلیون دونگ با محتوای «VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021» دریافت کرد. او متعجب شد زیرا مبلغ اضافه شده این بار با مبلغی که ۴ سال پیش به اشتباه به حساب دیگری (در همان سیستم بانک سهامی تجاری آسیا) منتقل کرده بود، همزمان بود.

خانم دانگ به جای انتقال حقوق ماهانه به راننده شرکت، به اشتباه بیش از ۸.۵ میلیون دانگ ویتنام را به حساب شخصی در داک لاک منتقل کرد.

خانم دانگ با علم به اینکه پول را به شخص اشتباهی منتقل کرده است، برای گزارش و تکمیل مراحل به بانک مراجعه کرد. خانم دانگ گفت: «در آن زمان، بانک اطلاع داد که پول را مسدود کرده و با گیرنده دیگر تماس خواهد گرفت تا دستور بازپرداخت را امضا کند.»

فکر می‌کردم آن پول «به گذشته رفته» چون ۴ سال گذشته بود، اما حالا خانم دانگ به‌طور غیرمنتظره‌ای آن را پس گرفت.

این خانم می گوید: «آن زمان خیلی سختی کشیدم، اما چون اشتباه کردم، مجبور شدم حقوق راننده را از جیب خودم بدهم. شرکت ۳ میلیون حمایت کرد و همکارانم ۲.۵ میلیون.

کلاهبرداری «بازدید» اکنون، مربوط به بازپرداخت‌ها

خانم دانگ، برخی از همکاران و بستگانش وقتی فهمیدند پولی که به اشتباه از ۴ سال پیش واریز شده بود، برگشت داده شده، بسیار خوشحال و متعجب شدند.

او در صفحه طرفداران انجمن بانکی پستی گذاشت و خواست از صاحب حساب، VU CONG NGA، تشکر کند. نمی‌دانست که آیا صاحب دیگر حساب هم این تشکر را دریافت کرده است یا خیر، اما کلاهبردار از این فرصت استفاده کرد و به ملاقات او رفت.

او گفت که یک روز پس از انتشار پست در صفحه طرفداران، ناگهان از شماره 07773363xx با تلفنش تماس گرفته شد. در آن سوی خط، صدای مردی بود که خود را «کارمند تراکنش از بخش پشتیبانی 247 بانک تجاری آسیا» معرفی می‌کرد.

کلاهبردار تمام اطلاعات را می‌دانست، مبلغ بازپرداخت صحیح، شخصی که تراکنش را انجام داده و زمان تراکنش را خوانده بود. کلاهبردار در مورد دلیل تماس گفت: «تماس برای تأیید و تکمیل تراکنش برای جلوگیری از اختلافات حقوقی بین گیرنده و فرستنده بعداً».

خانم دانگ از درخواست ارائه کد OTP متوجه شد که ممکن است کلاهبرداری شده باشد، بنابراین سریع تلفن را قطع کرد - عکس تصویری

برای فریب دادن کلاهبردار، شخصی که پول را منتقل می‌کرد، گفت که فرستنده پول در اصل در خارج از کشور زندگی می‌کرده و تازه به کشور برگشته است.

پس از چند دقیقه مکالمه، کلاهبردار به بهانه تأیید اطلاعات، از خانم دانگ خواست تا زمان صحیح تراکنش، مبلغ دریافتی و نام صحیح فرستنده را بخواند. کلاهبردار شماره تلفن صحیحی را که او استفاده می‌کرد، خواند، سپس از او خواست تا آن را بخواند تا شماره CCCD را تأیید کند.

وقتی خانم دانگ خیلی سریع خواند، کلاهبردار از او خواست که آهسته و واضح بخواند. همزمان، او تهدید کرد که «اگر اطلاعات ارائه شده مطابقت نداشته باشد، سیستم او را مجبور می‌کند تمام پول حسابش را مسدود کند». کلاهبردار با استفاده از فشار روانی، تهدید کرد که اگر حسابش مسدود شود، خانم دانگ باید پس از ۷۵ روز خودش به پیشخوان تراکنش بیاید تا پولش را پس بگیرد.

کلاهبردار گفت: «حالا سیستم بررسی می‌کند، اگر شماره تلفنی که ثبت و استفاده کرده‌ام درست باشد، سیستم Zalopay یک کد تأیید ۶ رقمی ارسال می‌کند، لطفاً آن را با صدای بلند برای من بخوانید.»

خانم دانگ با دیدن کد OTP، ابراز تردید کرد که مورد کلاهبرداری قرار گرفته است.

کلاهبردار بلافاصله ترفند جدیدی را به کار گرفت: «لطفاً توجه داشته باشید، فقط کارکنان بانک اطلاعات شما را دارند. من از شما نمی‌خواهم رمز ورود، رمز کارت یا لینک ورود را ارائه دهید. این تماس برای اطمینان از کیفیت خدمات در آینده ضبط می‌شود.»

من خودم دارم تأیید می‌کنم، اگر در آینده پول تحت تأثیر قرار بگیرد، سیستم مسئولیت کامل مشکل را از طرف من بر عهده خواهد گرفت. من لو ون تی هستم، کد کارمندی من 10xx است. شما حق دارید بعداً تماس را به عنوان مدرک ضبط کنید.

کلاهبردار مدام اصرار می‌کرد، خیلی سریع صحبت می‌کرد و بارها تکرار می‌کرد که از او رمز عبور و لینک‌های ورود به سیستم نمی‌خواهد، «باید بین کارمندان بانک و کلاهبرداران تمایز قائل شد» و تهدید می‌کرد که تمام پول موجود در حساب به مدت ۷۵ روز مسدود خواهد شد. این شخص از خانم دانگ خواست که کد تأیید را با صدای بلند بخواند.

خانم دانگ گفت: «وقتی درخواست ارسال کد OTP را دیدم، مشکوک شدم، بنابراین آن را نخواندم. تلفنم را خاموش کردم و با خط ویژه بانک تماس گرفتم، اما متوجه شدم که بانک هرگز با استفاده از شماره موبایل‌های شخصی با مشتریان تماس نمی‌گیرد.»

چیزی به اسم تماس گرفتن برای درخواست کد OTP وجود ندارد.

یکی از کارشناسان بانک سهامی تجاری آسیا در گفتگو با Tuoi Tre Online گفت که چیزی به نام تماس با مشتریان برای درخواست تأیید اطلاعات شخصی، شماره حساب بانکی، درخواست کدهای OTP، ورود به لینک‌ها و غیره وجود ندارد. بنابراین، موارد فوق همگی توسط گروه‌های کلاهبرداری انجام شده است.

در مورد فرآیند تأیید برای دریافت و بازپرداخت پولی که مشتری به اشتباه منتقل کرده است، مراحل زیادی وجود خواهد داشت. این شامل تأیید تراکنش در زمان فرستنده و گیرنده است. زمان بازپرداخت پول اشتباه منتقل شده به گیرنده بستگی دارد. این متخصص اطلاع داد: «در صورتی که بتوان با گیرنده تماس گرفت و مشتری تأیید کرد که این یک انتقال اشتباه است، ACB طبق درخواست، مبلغ را به صورت پیشگیرانه بازپرداخت خواهد کرد. در صورتی که نتوان با مشتری تماس گرفت، پس از 30 روز، بانک نتیجه را برمی‌گرداند.»

ادامه مطلب بازگشت به مباحث

منبع: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm