Attention aux fausses transactions bancaires

Les virements bancaires gagnent en popularité, car les consommateurs consomment de plus en plus sans espèces et disposent de nombreuses options de paiement. Cependant, ces derniers temps, les escrocs ont constamment exploité la technologie pour ruser et détourner les fonds des utilisateurs imprudents.

Transactions suspectes

Mme Phung Thao, commerçante individuelle à Thanh Hoa, a déclaré que son magasin avait récemment constaté plusieurs cas de clients ayant présenté l'écran de confirmation de virement pour récupérer leurs marchandises, mais n'ayant pas reçu de notification de solde ni reçu l'argent. Cette personne a alors insisté pour que la livraison soit effectuée « pour des raisons urgentes », ce qui a suscité des soupçons chez elle et l'a poussée à ne livrer les marchandises que lorsque le compte était crédité.

« Ils m'ont montré l'écran de transaction avec les informations correctes concernant le numéro de compte, le bénéficiaire et le montant, et m'ont indiqué que l'opération avait réussi, mais je n'ai pas reçu le solde. Ils ont expliqué que c'était peut-être le week-end ou que la transaction avait eu lieu en dehors des heures d'ouverture, ce qui explique le retard de l'argent. Ils ont ensuite suggéré de livrer la marchandise, pressés », a déclaré Mme Thao. Son enfant l'ayant déjà mise en garde contre des arnaques en ligne, elle a refusé de livrer la marchandise au client. « Après cela, ils sont partis, mécontents », a ajouté la propriétaire du magasin.

M. Ngo Viet ( Hanoï ), gérant d'un commerce de jouets, a lui aussi rencontré de nombreux clients qui « transfèrent de l'argent sans jamais le voir à la banque ». M. Viet explique que la plupart des clients achètent en ligne, acceptent de payer à l'avance, envoient une capture d'écran du paiement et demandent la livraison. Cependant, il n'accepte la livraison qu'après confirmation du solde du compte.

« J'explique à mon personnel que chaque fois qu'un client transfère de l'argent, il doit le signaler pour inspection et obtenir ma confirmation avant la livraison, afin de s'assurer de ne rien perdre et d'éviter une amende pour infraction à la réglementation. Certains clients viennent au magasin en fin d'après-midi, en soirée ou le week-end, et, lorsqu'ils effectuent un transfert, ils se plaignent que le paiement peut être lent en raison d'une autre banque ou en dehors des heures d'ouverture. Mais aujourd'hui, la plupart des banques transfèrent l'argent rapidement, contrairement à il y a dix ans, où elles invoquaient cette raison », a déclaré M. Viet.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Un site web crée une fausse interface de virement bancaire en fonctionnement public

Grâce à leur vigilance, des commerçants comme Mme Thao ou M. Viet ont échappé au piège des criminels qui cherchaient à voler leurs biens en falsifiant l'interface de virement bancaire. Cependant, il est arrivé que des employés ou des commerçants négligents, subjectifs et se fiant aux captures d'écran fournies par les clients perdent des millions de dollars en transactions.

Factures de transfert falsifiées publiquement

La falsification des écrans de virement bancaire n'est pas une technique nouvelle, mais elle est devenue plus sophistiquée grâce aux outils en ligne. Si auparavant les criminels devaient utiliser des logiciels de retouche d'image pour modifier le contenu des factures, ils peuvent désormais le faire facilement grâce aux sites web et aux groupes proposant ce service.

Lors d'une recherche Google avec des mots-clés liés aux factures de virement, une série de résultats apparaît proposant aux utilisateurs des méthodes pour créer des factures bancaires. Il est à noter que ces sites web présentent tous un contenu reconnaissant l'illégalité de la création de factures de transaction, tout en incitant les lecteurs à commettre des actes illicites.

Sur un site web spécialisé dans la falsification de relevés bancaires, il suffit aux utilisateurs de créer un compte (gratuit) pour accéder à une série de services tels que la création d'écrans de virement, de solde et de fluctuations de solde. Ces tâches impliquent une rémunération de 20 000 à 100 000 VND par résultat. Le coût de création d'un relevé de virement est de 100 000 VND. Il suffit de choisir l'interface bancaire souhaitée et de fournir les informations à afficher, telles que le nom, le numéro de compte expéditeur/destinataire, le montant, le contenu du virement et l'heure de la transaction.

Ils sont si sophistiqués qu'ils vous permettent de choisir des détails comme les captures d'écran iOS ou Android, les options de capacité de la batterie à afficher sur les photos, le nombre de barres de signal...

Selon une annonce rare d'un site Web qui a supprimé les instructions (mais laissé la plupart des autres contenus), ce service était à l'origine destiné aux amateurs de « vie virtuelle » qui affichent leurs chiffres de vente ou font des dons d'argent en ligne pour « obtenir des likes », mais a ensuite été exploité à des fins frauduleuses.

De nombreux cas ont été détectés.

L'escroquerie s'étant généralisée, elle a également été démasquée. Selon le site web de la police de Thanh Hoa, les services ont arrêté deux personnes utilisant de faux reçus de virement bancaire pour escroquer des commerces locaux en début d'année.

Ce mois-ci, la police de Hai Duong a également émis une mise en garde contre des méthodes similaires après avoir démantelé un réseau spécialisé dans les actes susmentionnés. Le groupe s'est réparti les tâches : une personne se faisait passer pour un client sans apporter d'argent liquide, tandis que l'autre restait chez elle pour simuler l'écran de transfert d'argent. Ils ciblaient les jeunes commerçants, ceux qui utilisaient des comptes bancaires et acceptaient les paiements en ligne.

La police conseille aux gens de toujours vérifier soigneusement les reçus de transfert et d'effectuer des transactions uniquement après s'être assuré d'avoir reçu l'argent dans la banque qu'ils utilisent.

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