Pris au piège des cryptomonnaies
Récemment, de nombreux projets de cryptomonnaie ont été accusés de fraude et les autorités sont intervenues pour faire la lumière sur ces agissements. Par exemple, le 21 août, la police de Hanoï a démantelé un groupe d'individus qui émettaient et encourageaient les investissements dans des projets de cryptomonnaie liés à Dang Quoc Thang (né en 1986 et résidant à Hanoï).
Thang a créé la société Maxx Group afin de présenter et de promouvoir de nombreux projets, dont « Wingstep » et « Game Naga Kingdom », et de lever jusqu'à 7,86 millions de dollars auprès de plus de 3 000 investisseurs. Le projet Wingstep a été lancé de mai à août 2022, puis a connu une crise de liquidités ; les investisseurs n'ont pas pu retirer leurs fonds et la totalité de l'argent a été confisquée.
Le 12 août dernier, la police provinciale de Phu Tho a démantelé un réseau criminel de marketing multiniveau illégal, spécialisé dans l'achat et la vente de cryptomonnaie appelée PaynetCoin (PAYN). Ce réseau avait levé des milliards de dollars auprès de particuliers, tant au Japon qu'à l'étranger. Les premiers éléments de l'enquête révèlent que, depuis 2021, les membres du réseau avaient programmé la création de la cryptomonnaie PaynetCoin (PAYN) sur la plateforme Blockchain, en mettant en place un système de rémunération pyramidal. Les participants souscrivant à des packs d'investissement se voyaient promettre des intérêts de 5 % à 9 % par mois, selon le montant investi.
L'affaire qui a choqué l'opinion publique concernait bien sûr Pho Duc Nam, alias Mr. Pips, un influenceur TikTok, identifié comme le principal responsable d'un réseau de fraude aux actifs au Vietnam, avec des saisies s'élevant à plus de 5 300 milliards de dongs. Après avoir escroqué leurs victimes, Nam et ses complices utilisaient une partie de cet argent pour acheter des USDT (un type de stablecoin) et de l'or afin de convertir les actifs, de dissimuler l'origine du crime et de les transférer à l'étranger. La police a identifié et saisi le « Cold Wallet » (portefeuille froid) lié au réseau, confirmant ainsi l'utilisation de cryptomonnaies comme moyen de dissimulation des actifs illégaux.
L'opinion publique est actuellement particulièrement attentive au projet de cryptomonnaie AntEx, qui serait lié à M. Nguyen Hoa Binh (Shark Binh). L'affaire n'est pas encore close, mais lors de la conférence de presse du 6 octobre après-midi, le colonel Nguyen Duc Long, directeur adjoint de la police de Hanoï, a déclaré que des informations circulant sur les réseaux sociaux et dans certains médias faisaient état de nombreuses pertes financières subies par des personnes ayant investi dans le projet AntEx.
Les autorités ont publié des informations relatives à cette affaire. En 2021, via le fonds Next100Blockchain, M. Nguyen Hoa Binh a investi 2,5 millions de dollars dans AntEx, un projet DeFi bénéficiant d'une importante campagne publicitaire. Peu après, le token AntEx a perdu 99 % de sa valeur et son site web ainsi que ses canaux de communication ont disparu. En 2023, le projet a été rebaptisé Rabbit (RAB) au taux de 1 000 ANTEX = 1 RAB, mais le nouveau token a lui aussi chuté de 95 % par rapport à son pic, perdant quasiment tout son capital.
Selon M. Phan Duc Trung, président de l'Association vietnamienne de la blockchain et des actifs numériques, les dommages causés par la cybercriminalité en 2024 s'élèvent à environ 9,3 milliards de dollars américains. La région Asie-Pacifique, et notamment le Vietnam, est un foyer important de ce phénomène, avec des milliers de transactions suspectées d'être liées à la fraude et au blanchiment d'argent. Au Vietnam, les dommages sont estimés à plus de 12 000 milliards de dongs, selon un rapport du Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité (A05) du ministère de la Sécurité publique.
XUAN QUYNH
« Terre fertile » pour la cybercriminalité
Outre les arnaques aux projets d'investissement, les délits liés aux cryptomonnaies, tels que le vol d'actifs et le piratage de portefeuilles électroniques, sont également en hausse. Selon la société de sécurité Kaspersky, depuis 2022, ses applications ont détecté près de 200 000 tentatives de vol de cryptomonnaies et d'informations de portefeuilles électroniques. À ce jour, le nombre de cas recensés a été multiplié par plusieurs dizaines, témoignant de l'ampleur et de la sophistication de ce type de criminalité.
Selon un rapport de Netcraft, une organisation britannique de cybersécurité spécialisée dans la surveillance et la prévention de la fraude en ligne, publié le 17 septembre, les deux groupes Lighthouse et Lucid ont exploité un service de fraude à grande échelle, créant 17 500 faux domaines pour 316 marques dans 74 pays en 2025. L'une des techniques courantes consiste à diffuser de fausses applications de portefeuilles de cryptomonnaies telles que Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase ou PancakeSwap afin de voler les identifiants de connexion et les actifs des utilisateurs.
« Les plateformes et les sites web auxquels les utilisateurs font le plus confiance et qu'ils utilisent le plus sont les terrains de chasse privilégiés des escrocs. Dans notre monde numérique actuel, les smartphones et les moyens de communication habituels tels que les appels, les SMS ou les applications de messagerie comme Facebook Messenger, Zalo, Telegram… peuvent tous se transformer en pièges si les utilisateurs ne sont pas vigilants », a déclaré M. Ngo Tran Vu, directeur de la société NTS Security, à propos des techniques d'escroquerie courantes d'aujourd'hui.
D’après le rapport « État de la fraude en Asie du Sud-Est 2025 », réalisé par la Global Anti-Fraud Alliance (GASA) en collaboration avec ScamAdviser et BioCatch, la fraude numérique a atteint un niveau critique. Les pertes financières engendrées par ce type de criminalité sont considérables : elles s’élèvent à 23,6 milliards de dollars américains, soit une perte moyenne par victime d’environ 660 dollars américains. La fraude liée aux cryptomonnaies représente une part importante de ces pertes.
Les experts en sécurité de Kaspersky recommandent aux utilisateurs de se renseigner soigneusement avant de participer à un projet utilisant la technologie blockchain. De nombreux projets frauduleux usurpent actuellement l'identité d'applications blockchain pour piéger les utilisateurs. Il s'agit d'une simple escroquerie par ingénierie sociale, mais elle est facile à mettre en œuvre car elle exploite le désir de gain facile. Même les projets utilisant la technologie blockchain ne sont pas nécessairement totalement sûrs.
Identifier les schémas d'escroquerie
Projets clonés (imitation, usurpation d'identité) : Ces projets exploitent la peur de manquer une opportunité (FOMO) en levant un maximum de fonds avant de disparaître. Ils se lancent systématiquement, annonçant la création de portefeuilles électroniques, de plateformes d'échange, de blockchains privées, l'émission de tokens, la mise en place de systèmes de paiement… Mais une fois les fonds levés, l'équipe disparaît sans se soucier de la dépréciation du token.
Projets promettant des profits mirobolants : La méthode est similaire à celle des projets clonés, mais sans imitation ni dissimulation. Ces projets mettent en avant des profits exceptionnels pour inciter les investisseurs à conserver leurs jetons sur le long terme. La stratégie consiste à encourager l’achat et la conservation des jetons jusqu’à ce que le montant levé soit suffisamment important ; ensuite, le promoteur du projet « vend » ses jetons, provoquant ainsi de lourdes pertes pour les investisseurs.
Projet de marketing multiniveau déguisé en cryptomonnaie : ce groupe de projets repose sur la promesse de profits élevés et d'un système de partage des bénéfices. Après l'émergence de la première génération, le projet activera un système de commissions permettant aux clients existants de percevoir des gains lorsqu'ils parrainent de nouveaux clients. Ce système fonctionnera jusqu'à ce qu'il n'y ait plus de nouveaux clients, et donc plus de fonds pour verser les bénéfices.
Source : https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html
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