Avertissement concernant les arnaques liées aux cryptomonnaies

L'essor du marché des cryptomonnaies ces dernières années a non seulement attiré des investisseurs légitimes, mais est également devenu un terrain fertile pour les groupes d'escroqueries. Sous couvert de la technologie blockchain et de la promesse de profits colossaux et d'opportunités transformatrices, de nombreux projets ont créé des scénarios sophistiqués pour s'approprier l'argent des participants.

Pris dans le « piège » de la cryptomonnaie

Récemment, d'innombrables projets de cryptomonnaies ont été accusés de fraude et les autorités sont intervenues pour élucider ces actes frauduleux. Par exemple, le 21 août, la police municipale de Hanoï a démantelé un groupe d'individus émettant et promouvant des investissements dans des projets de cryptomonnaies liés à Dang Quoc Thang (né en 1986, résidant à Hanoï).

Thang a créé Maxx Group Company afin de lancer et d'encourager l'investissement dans de nombreux projets, dont « Wingstep » et « Game Naga Kingdom », mobilisant jusqu'à 7,86 millions de dollars américains auprès de plus de 3 000 comptes d'investisseurs. Le projet Wingstep a fonctionné de mai à août 2022, puis a perdu sa liquidité, les investisseurs n'ayant pas pu retirer leurs fonds, et l'intégralité des fonds a été détournée.

Le 12 août, la police provinciale de Phu Tho avait démantelé un groupe criminel de marketing à paliers multiples, opérant sous forme d'achat et de vente de cryptomonnaies appelées PaynetCoin (PAYN), mobilisant des milliards de dollars américains auprès de particuliers, tant au niveau national qu'international. Les premiers résultats de l'enquête montrent que, depuis 2021, les individus ont programmé la création de la cryptomonnaie PaynetCoin (PAYN) sur la plateforme blockchain, mettant en place un système de récompenses pyramidal. Les participants qui s'inscrivent pour acheter des packages d'investissement se verront promettre des intérêts de 5 à 9 % par mois, selon le niveau d'investissement.

L'affaire qui a choqué l'opinion publique ne pouvait manquer de mentionner M. Pips, Pho Duc Nam, un TikTokeur influent, identifié comme le plus grand réseau de fraude patrimoniale au Vietnam, avec des saisies s'élevant à plus de 5 300 milliards de dongs. Après avoir détourné l'argent des victimes, Nam et ses complices ont utilisé une partie de cet argent pour acheter des cryptomonnaies USDT (un type de stablecoin) et de l'or afin de convertir des actifs, afin de dissimuler l'origine du crime et de le disperser à l'étranger. La police a identifié et saisi le « portefeuille froid » lié au réseau, confirmant l'utilisation de cryptomonnaies comme moyen de stockage d'actifs illégaux.

Les personnes impliquées dans le réseau de fraude aux investissements en monnaie virtuelle ont été arrêtées (photosynthèse fournie par la police)

L'opinion publique accorde actuellement une attention particulière au projet de cryptomonnaie AntEx, qui serait lié à M. Nguyen Hoa Binh (Shark Binh). L'incident n'est pas encore terminé, mais selon les derniers développements, le 6 octobre après-midi, lors de la conférence de presse du ministère de la Sécurité publique, le colonel Nguyen Duc Long, directeur adjoint de la police municipale de Hanoï, a déclaré que des informations circulaient récemment sur les réseaux sociaux et dans certaines agences de presse selon lesquelles de nombreuses personnes auraient perdu de l'argent en participant au projet AntEx.

Les autorités ont publié des informations relatives à cette affaire. En 2021, par l'intermédiaire du fonds Next100Blockchain, M. Nguyen Hoa Binh a investi 2,5 millions de dollars dans AntEx, un projet DeFi très médiatisé. Mais peu après, le jeton AntEx a perdu 99 % de sa valeur, et son site web et ses canaux de communication ont disparu. En 2023, le projet a changé de nom pour devenir Rabbit (RAB) au taux de 1 000 ANTEX = 1 RAB. Cependant, le nouveau jeton a également chuté de 95 % par rapport à son pic, perdant presque tout.

Selon M. Phan Duc Trung, président de l'Association vietnamienne de la blockchain et des actifs numériques, les dommages causés par la cybercriminalité en 2024 s'élèvent à environ 9,3 milliards de dollars américains. La région Asie-Pacifique, dont le Vietnam, est un foyer de criminalité important, avec des milliers de transactions suspectées d'être liées à la fraude et au blanchiment d'argent. Au Vietnam, les dommages sont estimés à plus de 12 000 milliards de dongs vietnamiens, selon un rapport du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité liée aux hautes technologies (A05) du ministère de la Sécurité publique.

XUAN QUYNH

« Terre fertile » pour la cybercriminalité

Outre les escroqueries aux projets d'investissement, les crimes liés aux cryptomonnaies, tels que le vol d'actifs et le piratage de portefeuilles électroniques, sont également en hausse. Selon l'entreprise de sécurité Kaspersky, depuis 2022, ses applications ont détecté près de 200 000 tentatives de vol de cryptomonnaies et d'informations de portefeuilles électroniques. À ce jour, le nombre de cas enregistrés a été multiplié par dix, témoignant de l'ampleur et de la sophistication de ce type de criminalité.

Selon un rapport de Netcraft - une organisation de cybersécurité basée au Royaume-Uni qui surveille et prévient la fraude en ligne - publié le 17 septembre, les deux gangs Lighthouse et Lucid ont exploité un service de fraude à grande échelle, créant 17 500 faux domaines de 316 marques dans 74 pays en 2025. L'une des astuces courantes consiste à diffuser de fausses applications de portefeuille de crypto-monnaie telles que Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase ou PancakeSwap pour voler les codes de connexion et s'approprier les actifs des utilisateurs.

« Les canaux et sites web auxquels les utilisateurs font le plus confiance et qu'ils utilisent le plus sont ceux que les escrocs exploitent le plus. Dans le monde numérique actuel, les smartphones et les moyens de communication courants comme les appels, les SMS ou les applications de messagerie comme Facebook Messenger, Zalo, Telegram… peuvent tous devenir des pièges si les utilisateurs ne sont pas vigilants », a déclaré M. Ngo Tran Vu, directeur de NTS Security Company, à propos des arnaques courantes.

Selon le rapport 2025 sur la fraude en Asie du Sud-Est, réalisé par la Global Anti-Fraud Alliance (GASA) en collaboration avec ScamAdviser et BioCatch, la fraude numérique a atteint un niveau critique. Les dommages financiers causés par cette forme de criminalité sont colossaux, atteignant 23,6 milliards de dollars américains, avec une perte moyenne par victime d'environ 660 dollars américains, dont la fraude aux cryptomonnaies représente également une part importante.

Les experts en sécurité de Kaspersky affirment que les utilisateurs doivent se renseigner attentivement avant de participer à un projet faisant la promotion de la technologie blockchain. De nombreux projets frauduleux se font actuellement passer pour des applications blockchain afin de piéger les utilisateurs. Il s'agit d'une simple arnaque d'ingénierie sociale, mais elle est facile à attirer car elle « attise » le désir des utilisateurs de gagner facilement de l'argent. Même les projets utilisant des applications blockchain ne sont pas nécessairement totalement sûrs.

Identifier les schémas d'escroquerie

Projets clones (imitation, imitation) : Ces projets exploitent la peur de rater quelque chose (FOMO), l'objectif de l'équipe étant de lever un maximum de capitaux avant de disparaître. Ces projets sont lancés systématiquement, annonçant la création de portefeuilles électroniques, d'échanges, de blockchains privées, l'émission de jetons, la mise en place de systèmes de paiement… Mais lorsqu'ils ont levé des capitaux importants, l'équipe disparaît sans se soucier de la baisse des jetons.

Projets promettant des profits énormes : La méthode est similaire à celle des clones de projets, mais sans imiter ni dissimuler le projet. Ces projets annoncent des profits anormaux pour inciter les investisseurs à conserver leurs jetons à long terme. La stratégie consiste à encourager l'achat et la conservation jusqu'à ce que le montant levé soit suffisant ; le propriétaire du projet abandonne alors ses jetons (rug pull) ou les vend, ce qui entraîne de lourdes pertes pour les investisseurs.

Projet de marketing multiniveau déguisé en cryptomonnaie : ce groupe de projets repose sur l'idée de profits élevés et d'un système de partage des bénéfices. Après la naissance de la génération F1, le projet proposera une fonctionnalité de commission permettant aux anciens clients de bénéficier de bénéfices en invitant de nouveaux clients. Ainsi, le système fonctionnera jusqu'à épuisement des nouveaux clients, puis il n'y aura plus de fonds pour reverser les bénéfices aux clients.

KIM THANH

Source : https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html