La police est intervenue lorsqu'une transaction a impliqué 5 faux billets.

(PLVN) - La Banque d'État du Vietnam vient de publier une circulaire détaillant la procédure à suivre en cas de contrefaçon ou de suspicion de contrefaçon dans le secteur bancaire. Conformément à la réglementation, lorsqu'au moins cinq faux billets ou cinq pièces de métal contrefaites sont détectés lors d'une transaction, l'agence de la Banque d'État, le guichet, l'établissement de crédit ou la succursale d'une banque étrangère doit immédiatement en informer le commissariat de police le plus proche.

10 janvier 2025 14:54

Photo d'illustration.

(PLVN) - La Banque d'État du Vietnam vient de publier une circulaire détaillant la procédure à suivre en cas de contrefaçon ou de suspicion de contrefaçon dans le secteur bancaire. Conformément à la réglementation, lorsqu'au moins cinq faux billets ou cinq pièces de métal contrefaites sont détectés lors d'une transaction, l'agence de la Banque d'État, le guichet, l'établissement de crédit ou la succursale d'une banque étrangère doit immédiatement en informer le commissariat de police le plus proche.

La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de publier la circulaire 58/2024/TT-NHNN fournissant des directives sur le traitement de la fausse monnaie et des monnaies soupçonnées de contrefaçon dans le secteur bancaire.

La circulaire stipule que lors des transactions en espèces avec les clients, en cas de détection de billets présentant des signes de contrefaçon, les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transactions, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent comparer ces billets avec les éléments de sécurité des vrais billets et procéder comme suit :

Si la Banque d'État ou le ministère de la Sécurité publique notifie par écrit à la banque que des billets sont contrefaits, ces derniers doivent être saisis, un enregistrement doit être effectué, et les faux billets doivent être marqués et perforés. Conformément à la réglementation, la mention « FAUSSE MONNAIE » doit être apposée sur les deux faces des faux billets, une fois sur chaque face, et quatre perforations doivent être réalisées (deux perforations rondes et symétriques de chaque côté, effectuées à l'aide d'une perforatrice de bureau).

S'il s'avère que l'argent est un nouveau type de contrefaçon, il est nécessaire de le confisquer et d'en faire un enregistrement conformément au formulaire n° 01 de l'annexe publiée avec le décret n° 87/2023/ND-CP, mais sans estampiller ni perforer l'argent contrefait.

Dans les deux jours ouvrables suivant la saisie de nouveaux billets contrefaits, la succursale de la Banque d'État ou le Bureau des transactions doit en informer par écrit le Département de l'émission et du Trésor. L'établissement de crédit ou la succursale d'une banque étrangère doit également en informer par écrit le Bureau des transactions ou la succursale de la Banque d'État du lieu où il a ouvert un compte de paiement (ci-après dénommée « la succursale de la Banque d'État du lieu »). La notification doit préciser la nature, la quantité, le numéro de série et la description des billets contrefaits.

La circulaire stipule également que les succursales de la Banque d'État, les bureaux de transactions, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent informer sans délai le commissariat de police le plus proche afin qu'il coordonne et prenne en charge les cas suivants : soupçons de stockage, de transport ou de circulation de fausse monnaie ; nouveaux types de fausse monnaie ; présence de 5 faux billets (ou 5 pièces de métal contrefaites) ou plus dans une transaction ou lorsque le client ne se conforme pas à l'obligation d'enregistrement et de saisie de la fausse monnaie.

Lors du processus de comptage, de classification et de sélection de l'argent, après réception et livraison d'espèces en liasses et en sacs scellés dans le secteur bancaire conformément à la réglementation de la Banque d'État, lorsque de la fausse monnaie est détectée, les unités relevant de la Banque d'État, les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent la traiter comme la fausse monnaie détectée dans les transactions en espèces, conformément à la clause 1 et aux points b et c, clause 2 du présent article.

Les succursales et les bureaux de transactions de la Banque d'État sont responsables de l'emballage et du scellage des faux billets. Le scellage des faux billets est effectué conformément à la réglementation de la Banque d'État en la matière, et la mention « FAUSSE MONNAIE » doit être apposée sur le scellé afin de les distinguer des vrais billets.

Ainsi, pour les faux billets en coton et en polymère : 100 billets de même valeur et de même matière, conditionnés en gerbes ; 10 gerbes regroupées en paquets (1 000 billets) et scellés. Pour les faux billets en métal : 100 billets de même valeur, conditionnés en petits sachets et scellés ; 10 petits sachets regroupés en grands sachets (1 000 billets) et scellés.

S'il n'y a pas assez de quantité pour faire un paquet (ou un sac), les succursales et les bureaux de transactions de la State Bank emballeront, scelleront et indiqueront clairement le nombre de feuilles (ou de pièces) pour faciliter la livraison.

La fausse monnaie est conservée séparément dans les coffres de la Banque d'État, des établissements de crédit et des succursales de banques étrangères.

Les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères doivent remettre mensuellement à la succursale de la Banque d'État de la région ou au Bureau des transactions tous les faux billets saisis.

Les agences et bureaux de transactions de la Banque d'État sont chargés de vérifier l'authenticité de chaque faux billet présenté par les établissements de crédit et les succursales de banques étrangères. Si de la monnaie authentique est détectée parmi les faux billets, les agences et bureaux de transactions de la Banque d'État doivent le consigner conformément au formulaire figurant en annexe de la présente circulaire et adresser une demande écrite à l'établissement ayant présenté le billet, lui enjoignant de rembourser la valeur équivalente au client et de communiquer les résultats dans un délai de 30 jours.

Les billets authentiques estampillés « MONNAIE CONTREFAITE » et perforés avec un coin coupé à 1/8 de la surface du billet par la succursale ou le bureau de transactions de la Banque d'État, échangés pour la même valeur (créditée) à l'unité soumettrice (aucun frais pour l'échange d'argent qui ne répond pas aux normes de circulation) et emballés et livrés comme pour l'argent qui ne répond pas aux normes de circulation conformément à la réglementation de la Banque d'État.

Les succursales et les bureaux de transactions de la Banque d'État doivent remettre les faux billets au Trésor central au moins une fois tous les six mois (le cas échéant). Cette remise peut être effectuée simultanément aux transferts de fonds à destination et en provenance de la Banque d'État.

La circulaire n° 58/2024/TT-NHNN entre en vigueur le 14 février 2025.

Source : https://baophapluat.vn/cong-an-vao-cuoc-khi-1-giao-dich-co-5-to-tien-gia-post537381.html