Annonce du rapport sur la prévention et la lutte contre les risques de blanchiment d'argent liés au trafic illégal d'espèces sauvages

Ce rapport est le fruit des recherches menées par l'équipe de recherche de l'Académie bancaire, dans le cadre de la coopération entre WCS Vietnam et l'Académie bancaire. Il fournit des informations utiles aux agences de gestion de l'État, aux institutions financières (bancaires et non bancaires), ainsi qu'aux forces de l'ordre, pour la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent en général, et pour la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent lié à des infractions sous-jacentes telles que le trafic d'espèces sauvages. Le Vietnam mène en particulier une évaluation nationale des risques liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme pour la période 2018-2022, et met en œuvre le Plan d'action national de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive pour la période 2021-2025.

L'objectif de l'étude est d'évaluer la sensibilisation, les capacités et les pratiques en matière d'identification et de prévention des risques de blanchiment d'argent liés au trafic illégal d'espèces sauvages, ainsi que la nécessité de sensibiliser et de renforcer les capacités des cellules de renseignement financier (CRF), des banques commerciales (BC) et des institutions financières non bancaires (IFB). Le rapport de recherche formule également des recommandations pour contribuer à l'amélioration du cadre juridique de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent issu des crimes environnementaux ; et à l'élaboration de campagnes d'action visant à modifier les perspectives et les pratiques des individus et des organisations opérant dans le secteur financier en matière de prévention et de lutte contre les risques et les menaces de blanchiment d'argent liés au trafic illégal d'espèces sauvages au Vietnam.

Français L'étude a été menée pendant 5 mois d'août à décembre 2022 (dont la période de recherche sur le terrain s'est déroulée d'octobre à décembre 2022) dans 12 provinces et villes avec la participation de 428 fonctionnaires des unités concernées de la Banque d'État du Vietnam et des succursales provinciales (ceci est représentatif du groupe FIU car actuellement, le Vietnam n'a pas de concept spécifique de FIU), des banques commerciales et des institutions financières non bancaires ; des organismes chargés de l'application de la loi (police, douanes), des autorités fiscales et des organisations internationales concernées par le biais d'enquêtes par questionnaire et d'entretiens approfondis. Les résultats de l'étude ont été consultés auprès d'agences et d'experts dans le domaine de la banque et de la finance ; de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la prévention de la criminalité liée aux espèces sauvages lors d'un atelier de consultation tenu en décembre 2022. Après l'atelier de consultation, l'équipe de recherche a continué à éditer et à finaliser le rapport sur la base des commentaires d'experts nationaux et internationaux.

La plupart des responsables interrogés ont estimé que le commerce illégal d'espèces sauvages était une activité présentant un risque élevé et moyen-élevé de blanchiment d'argent. Cependant, ce problème n'a été constaté que ces dernières années et à un faible niveau : les responsables des banques commerciales et des institutions financières non bancaires estimaient le risque de blanchiment d'argent lié au commerce illégal d'espèces sauvages plus élevé que celui des CRF. Plus précisément, le pourcentage de responsables estimant le risque de blanchiment d'argent à un niveau élevé et moyen-élevé pour les banques commerciales et les institutions financières non bancaires était de 84 %, contre 75 % pour les CRF.

Les participants à l’enquête ont tous identifié trois activités présentant des risques potentiels élevés de blanchiment d’argent : les transferts/paiements d’argent, les paiements/financements commerciaux internationaux et les produits et services bancaires sur les plateformes numériques.

Français Les réglementations sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) liées au trafic illégal d'espèces sauvages sont disponibles mais ne sont pas exhaustives : jusqu'à 90 % du personnel des institutions financières non bancaires et plus de 60 % du personnel des banques commerciales et des groupes de CRF participant à l'enquête ont déclaré que la réglementation actuelle sur la lutte contre le blanchiment d'argent ne fait référence qu'à la lutte contre le blanchiment d'argent en général, et qu'il n'existe pas de réglementation spécifique relative au trafic illégal d'espèces sauvages. De plus, les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent du trafic illégal d'espèces sauvages ne mentionnent pas le contenu du suivi des flux monétaires et de la lutte contre le blanchiment d'argent. L'absence de réglementations sur la détermination de l'origine des flux monétaires, la détermination de la valeur des marchandises, l'identification des signes de blanchiment d'argent suspecté lié au trafic illégal d'espèces sauvages, ou l'absence d'instructions sur l'échange d'informations, d'instructions sur les travaux d'inspection... a entraîné des difficultés dans le travail d'application de la loi des agences et unités compétentes.

La plupart des employés des banques commerciales et des institutions financières non bancaires connaissent la réglementation actuelle relative à la PRCT ; cependant, ils ne comprennent presque pas la réglementation sur la protection de la faune : seulement 10 % des employés des banques commerciales interrogés connaissent la liste des animaux et des plantes sauvages figurant dans les annexes de la Convention sur le commerce international des espèces de faune et de flore sauvages menacées d'extinction (CITES).

Les réglementations internes des banques commerciales et des institutions financières non bancaires relatives au trafic d'espèces sauvages ne contiennent que des dispositions générales sur le trafic d'espèces sauvages, sans dispositions spécifiques relatives au trafic illégal d'espèces sauvages. Parmi les prestataires de services financiers, les banques commerciales publiques et étrangères sont soumises à une évaluation de leur conformité totale aux réglementations relatives au trafic illégal d'espèces sauvages.

Le groupe bancaire étranger est le mieux évalué pour son efficacité à mettre en œuvre le processus d'évaluation des risques de blanchiment d'argent lié au commerce illégal d'espèces sauvages, compte tenu de son expérience dans l'application de la réglementation anti-blanchiment de sa banque mère. En revanche, les banques commerciales par actions et les institutions financières non bancaires appliquent moins cette procédure, car elles doivent concilier la pression de la concurrence et le respect des réglementations et procédures anti-blanchiment. Cependant, les institutions financières peinent toutes à identifier les risques de blanchiment d'argent liés au commerce illégal d'espèces sauvages. À ce jour, aucun cas de risque de blanchiment d'argent lié à des activités de commerce illégal d'espèces sauvages n'a été recensé.

L'inefficacité des mécanismes de coordination et de partage d'informations (notamment entre le système bancaire et les forces de l'ordre) constitue l'une des principales difficultés rencontrées pour faire respecter la réglementation du PCRT relative au trafic illégal d'espèces sauvages. Cette évaluation a été confirmée par les trois groupes de répondants, soit 90 % du personnel des institutions financières non bancaires, 85 % du personnel des banques commerciales et 80 % du personnel des CRF. L'absence de procédures/politiques spécifiques de partage d'informations entre les unités compétentes pour mener des enquêtes sur le blanchiment d'argent issu du trafic illégal d'espèces sauvages est l'une des raisons de cette difficulté.

Français Les capacités et l'expérience du personnel des institutions financières dans les opérations de lutte contre le trafic illégal d'espèces sauvages sont encore faibles ; jusqu'à 100 % du personnel des institutions financières non bancaires participant à l'enquête ont déclaré n'avoir jamais été formé à la lutte contre le trafic en général et à la lutte contre le trafic illégal d'espèces sauvages en particulier ; 62 % du personnel des banques commerciales participant à l'enquête ont déclaré que les banques avaient organisé des programmes de formation sur la lutte contre le trafic en général, mais qu'il n'y avait aucun sujet sur la lutte contre le trafic illégal d'espèces sauvages ; seulement 17 % du personnel des banques commerciales participant à l'enquête ont déclaré avoir participé à des cours de sensibilisation et de renforcement des capacités sur la lutte contre le trafic illégal d'espèces sauvages organisés par d'autres unités.

Il existe une forte demande de contenu de formation sur le trafic d'espèces sauvages lié au trafic illégal d'espèces sauvages de la part des agents des banques commerciales et des institutions financières non bancaires : plus de 90 % des agents interrogés souhaitent être formés sur les contenus suivants : identification des transactions suspectes dans le trafic d'espèces sauvages liées à des crimes prédicats ; évaluation et mesure des risques dans le trafic d'espèces sauvages lié à des crimes prédicats ; mesures de contrôle des risques dans le trafic d'espèces sauvages lié à des crimes prédicats ; et réglementations juridiques sur le trafic d'espèces sauvages lié à des crimes prédicats.

Français En ce qui concerne les recommandations visant à améliorer l'efficacité de la prévention et de la lutte contre les risques de blanchiment d'argent liés au trafic illégal d'espèces sauvages, il existe cinq recommandations pour renforcer la prévention et la lutte contre les risques de blanchiment d'argent liés au trafic illégal d'espèces sauvages, notamment : (i) améliorer la capacité d'identifier les risques de blanchiment d'argent liés au trafic illégal d'espèces sauvages ; (ii) élaborer et perfectionner un cadre juridique général sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la prévention et la lutte contre le trafic illégal d'espèces sauvages et avoir des réglementations de référence pour servir à l'enquête sur les flux d'argent illégaux provenant de crimes à la source ; (iii) renforcer les mécanismes de conformité interne et les mécanismes de gestion des risques de blanchiment d'argent liés au trafic illégal d'espèces sauvages dans les banques commerciales et les institutions financières non bancaires ; (iv) renforcer les mécanismes de partage d'informations et coordonner les enquêtes entre les unités fonctionnelles pour détecter le blanchiment d'argent provenant du trafic illégal d'espèces sauvages ; (v) sensibiliser aux risques de blanchiment d'argent provenant du commerce illégal d'espèces sauvages et renforcer les capacités des institutions financières et des organismes d'application de la loi concernés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent lié au commerce illégal d'espèces sauvages.

Ce rapport d'enquête constitue le fondement des efforts de WCS Vietnam visant à promouvoir la participation des institutions financières à la lutte contre les crimes liés aux espèces sauvages, notamment le blanchiment d'argent et autres délits financiers, contribuant ainsi à prévenir le trafic d'espèces sauvages dans le monde et au Vietnam. Sur la base des résultats et des recommandations de l'enquête, WCS Vietnam continuera de concevoir des activités de sensibilisation aux risques financiers et aux risques liés au trafic d'espèces sauvages, et d'organiser des programmes de formation pour aider les institutions financières à renforcer leurs capacités de lutte contre le trafic d'espèces sauvages.

Cette recherche a été menée par WCS Vietnam dans le cadre du projet « Prévention et lutte contre le trafic illégal d’espèces sauvages au Vietnam » financé par le Bureau international des stupéfiants et de l’application des lois (INL) du Département d’État américain.

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