Convention de Hanoï : Accroître la résilience financière face aux risques de blanchiment d'argent

Le rôle du Vietnam en tant que président de la cérémonie de signature de la Convention des Nations Unies contre la cybercriminalité marque une étape importante dans l’intégration internationale en matière de cybersécurité et de sécurité financière.

Dans le contexte de crimes de haute technologie de plus en plus sophistiqués, la lutte contre le blanchiment d’argent est devenue l’un des piliers importants pour protéger le système financier et renforcer la confiance dans l’économie numérique du Vietnam.

Selon le vice-gouverneur de la Banque d'État, Nguyen Ngoc Canh, le perfectionnement du cadre juridique de lutte contre le blanchiment d'argent est une tâche clé du Plan d'action national que le gouvernement met en œuvre.

La circulaire n° 27/2025/TT-NHNN de la Banque d'État du Vietnam guidant la mise en œuvre d'un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, en vigueur à compter du 1er novembre 2025, est considérée comme un grand pas en avant dans ce processus.

La circulaire stipule que les institutions financières et les intermédiaires de paiement doivent déclarer les transactions supérieures à 500 millions de VND sur le marché intérieur ou à 1 000 USD sur le marché international, et renforcer le mécanisme de surveillance, d'examen et de suspension des transactions suspectes. La transition vers une déclaration entièrement électronique contribue à améliorer la transparence tout en réduisant les risques liés au traitement manuel.

En plus de perfectionner la réglementation sur la déclaration et le suivi des transactions, le gouvernement étend également le cadre de gestion au secteur des actifs numériques, un domaine présentant un risque élevé d'être exploité à des fins de blanchiment d'argent.

Plus précisément, la résolution 05/2025/NQ-CP relative au pilotage du marché des cryptoactifs exige le strict respect de la réglementation anti-blanchiment. Cette mesure est considérée comme opportune pour créer un espace juridique, affirmant la volonté de contrôler rigoureusement les transactions sur actifs numériques, un domaine présentant de nombreux risques potentiels de blanchiment d'argent transfrontalier.

Le Dr Nguyen Thai Ha, directeur de la Faculté de droit de l'Académie bancaire, a déclaré que le système juridique vietnamien en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent s'est rapproché des normes internationales, mais manque encore d'uniformité, notamment dans la réglementation des actifs virtuels et des transactions numériques - des failles que les criminels peuvent exploiter pour blanchir de l'argent.

« En particulier, nous n’avons pas vraiment de cadre juridique pour les actifs virtuels, ce qui constitue la plus grande faille qui peut être exploitée par les blanchisseurs d’argent », a souligné le Dr Thai Ha.

Selon l'expert, pour améliorer l'efficacité de la lutte contre le blanchiment d'argent, le Vietnam doit synchroniser le système juridique, améliorer l'efficacité de l'application de la loi et améliorer davantage les qualifications des entités impliquées dans les activités de lutte contre le blanchiment d'argent afin de pouvoir identifier rapidement les transactions suspectes, y compris celles effectuées à l'aide de nouvelles méthodes.

À mesure que le cadre juridique se renforce, la technologie jouera un rôle de soutien important dans l’application de la loi, en aidant les autorités à détecter rapidement les transactions inhabituelles et à accroître l’efficacité de la surveillance.

Le Dr Nguyen Thai Ha a suggéré que le Vietnam devrait promouvoir l’application de technologies modernes telles que l’intelligence artificielle (IA) et l’analyse des mégadonnées dans le système de surveillance des transactions.

Les autorités de la Banque d’État, du ministère de la Sécurité publique et du ministère de l’Information et des Communications doivent mettre en place un mécanisme de coordination intersectorielle étroite pour garantir que les informations sur les transactions, les identités et les flux de trésorerie soient partagées rapidement.

Il a également mis l’accent sur le facteur de dissuasion : « Détecter rapidement et traiter strictement toutes les violations de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent afin de créer un effet dissuasif pour les sujets concernés.

Au niveau international, l’organisation par le Vietnam de la cérémonie de signature de la Convention des Nations Unies contre la cybercriminalité démontre son engagement à rejoindre la communauté internationale dans le partage des données, la coordination du traçage financier et la prévention des crimes transfrontaliers.

On peut constater que le perfectionnement simultané de la loi, l’application de la technologie de surveillance et le renforcement de la coopération internationale sont les trois piliers qui aident le Vietnam à renforcer son « bouclier » contre le blanchiment d’argent.

Dans le cadre de sa présidence de la cérémonie de signature de la Convention des Nations Unies contre la cybercriminalité, le Vietnam affirme sa détermination non seulement à protéger la sécurité financière nationale, mais également à contribuer aux efforts mondiaux de lutte contre la criminalité transfrontalière à l'ère numérique.

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