Marquant l'avènement de la nouvelle génération de services bancaires sur plateforme d'IA

Le 28 juin à Hanoï, la Banque technologique et commerciale par actions du Vietnam (« Techcombank ») a organisé pour la première fois un événement technologique d'envergure, intitulé « Techcombank Keynote – Innovation pionnière, percée remarquable », marquant ainsi le début de l'ère bancaire sur la plateforme d'intelligence artificielle (IA). Techcombank Keynote devrait devenir un événement annuel, avec pour objectif de présenter les solutions de technologie financière les plus innovantes du secteur bancaire.

La conférence Techcombank Keynote présente les solutions financières numériques les plus modernes de la banque, destinées aux particuliers, aux entreprises et aux grandes sociétés. L'événement met également en lumière le formidable potentiel des données et de l'intelligence artificielle, qui permettent à Techcombank d'améliorer l'expérience client et de générer une croissance exceptionnelle.

Marquant le début de l'ère de la banque sur une plateforme d'intelligence artificielle (IA)

En ouverture de l'événement, Jens Lottner, PDG de Techcombank, a présenté les progrès remarquables accomplis par la banque au cours des trois premières années de sa stratégie de transformation quinquennale (2021-2025), fondée sur trois piliers : la digitalisation, les données et les talents. Techcombank a désormais déployé l'analyse de données et l'intelligence artificielle à l'échelle de son système et a migré la plupart de ses plateformes clés vers le cloud, contribuant ainsi à créer une valeur ajoutée exceptionnelle pour ses clients. L'utilisation généralisée de ces technologies place Techcombank avec environ trois ans d'avance sur les autres banques vietnamiennes et lui permet d'exploiter la puissance des données et de l'IA de diverses manières, améliorant ainsi la satisfaction client et optimisant ses résultats commerciaux.

« Techcombank a opéré une transformation majeure pour optimiser sa plateforme numérique, son intelligence artificielle et ses capacités de traitement des données afin de créer une expérience client hyper-personnalisée, d'accélérer ses opérations commerciales et de générer des profits exceptionnels. Grâce à des développements novateurs, nous sommes à l'avant-garde de la transformation du secteur bancaire au Vietnam, en appliquant les technologies les plus modernes et en offrant des expériences client inédites », a déclaré Jens Lottner, PDG de Techcombank.

Les étapes clés de Techcombank

Les initiatives remarquables de Techcombank en matière de transformation numérique, son application des technologies aux services financiers et son efficacité opérationnelle ont été saluées par des organisations internationales qui lui ont décerné les prix les plus prestigieux. Techcombank a été désignée « Meilleure banque du Vietnam 2024 » par les magazines financiers internationaux Global Finance et Finance Asia, et est la seule banque élue « n° 1 au Vietnam » par ses clients, selon un sondage du magazine Forbes.

Offrir des expériences utilisateur hyper-personnalisées, transformer la façon dont les services bancaires sont gérés

Lors de la conférence Techcombank Keynote, M. Pranav Seth, responsable de la division Transformation numérique de Techcombank, a souligné que les innovations de la plateforme numérique de la banque contribuent à offrir des expériences hyper-personnalisées basées sur une connaissance approfondie du client.

Avec l'application Techcombank Mobile, la banque facilite l'amélioration des compétences financières de ses clients grâce à des conseils personnalisés adaptés à leurs besoins. Elle les aide ainsi à profiter pleinement de la vie tout en gérant et en optimisant leurs flux de trésorerie pour atteindre leurs objectifs futurs. Depuis le lancement de la fonctionnalité Assistant Financier Personnel sur Techcombank Mobile, Techcombank a dispensé plus de 52 millions de conseils financiers personnalisés à plus de 4 millions de clients. L'utilisation d'assistants IA et de technologies d'apprentissage automatique a permis à Techcombank de s'imposer comme un acteur majeur de la gestion de patrimoine, avec plus de 100 millions de consultations en 2023.

Le nouveau programme de fidélité de Techcombank offre une expérience personnalisée, adaptée aux préférences et au style de vie de chaque client. Figurant parmi les programmes de fidélité les plus vastes et les plus diversifiés du secteur bancaire et financier, il est associé à plus de 19 000 points de vente de 300 marques, où les clients peuvent cumuler et utiliser leurs points de récompense à leur guise. La banque compte actuellement plus de 8,5 millions de clients inscrits à son programme de fidélité, dont environ la moitié sont actifs chaque mois.

Les efforts déployés par Techcombank pour hyper-personnaliser l'expérience client ont donné des résultats éloquents, notamment :

• Augmentation de 700 % des taux de conversion pour les campagnes marketing ciblées
• Ventes croisées : les taux de conversion des cartes de crédit augmentent jusqu’à 21 %
• Taux d'activation des nouveaux clients bancaires (NTB) : en hausse de 13 %.

Des solutions créatives pour répondre à tous les besoins des clients

M. Phung Quang Hung, directeur des services bancaires aux entreprises et aux institutions financières, a présenté C-Cash, une solution de gestion du capital des entreprises, en coopération avec Kyriba.

Lancée en phase pilote en 2023, la solution C-Cash est déployée auprès de tous les clients entreprises depuis 2024. Conçue pour optimiser la gestion des capitaux et se conformer aux normes internationales, C-Cash centralise et analyse les données financières afin d'aider les entreprises à suivre leur flux de trésorerie et à prendre des décisions d'investissement ou d'emprunt opportunes. Cette approche contribue à optimiser la rentabilité et les rendements financiers, tout en améliorant le fonds de roulement.

Pour les commerçants, M. Nguyen Anh Tuan, directeur de la banque de détail, propose une solution bancaire complète, appelée Techcombank Merchant, conçue pour aider les chefs d'entreprise à gérer et développer leurs activités grâce à :

• Fonctionnalités complètes d'acceptation de paiements intelligents
• Fonction de génération automatique de profits à partir de liquidités inactives
• Accès facile au crédit pour répondre aux besoins personnels et professionnels
• écosystème de fidélisation client attractif
• Au-delà des services bancaires, nous aidons les entreprises à gérer et à développer leurs activités.

Plus de 600 000 entreprises utilisent désormais la solution Techcombank Merchant, contribuant à une croissance de 20 % du solde CASA de la banque.

Pionnière en matière de solutions d'investissement innovantes, M. Nguyen Xuan Minh, président de Techcom Securities Company (TCBS), a expliqué que TCBS est devenue la première société de valeurs mobilières au Vietnam grâce à sa stratégie novatrice de « Wealthtech ». Dans cette optique, TCBS a développé l'application TCInvest et une gamme de solutions avancées de gestion d'actifs numériques. Au premier trimestre 2024, 31 187 clients ont ouvert un nouveau compte TCBS via l'application TCInvest. Avec une clientèle importante, majoritairement composée de clients proactifs, l'application enregistre en moyenne plus de 14,8 millions de visites par mois. Grâce à TCInvest, les clients peuvent effectuer des transactions sur titres, obligations, fonds, produits dérivés et autres, de manière simple, facile et sécurisée, et ce, entièrement en ligne. Devenue la référence pour de nombreux investisseurs, TCBS a connu une croissance rapide, avec une forte progression de ses bénéfices d'environ 40 % par an entre 2013 et 2023, tout en optimisant ses coûts opérationnels grâce à des investissements dans son infrastructure technologique. S'appuyant sur la puissance des données et de l'IA, et forte d'une équipe de plus de 1 800 experts en informatique, technologies et données, notamment des ingénieurs de données de pointe, Techcombank établit de nouvelles normes et façonne l'avenir en proposant des expériences client pertinentes et captivantes, dans sa transition vers une banque pilotée par les données et l'IA. M. Santhosh Mahendiran, directeur des données et de l'analytique chez Techcombank, a affirmé que l'utilisation par la banque de l'analyse de données avancée, de l'IA générative et des modèles de langage à grande échelle (LLM) renforce sa capacité à offrir des expériences client personnalisées à des millions de clients. S'appuyant sur un « lac de données » regroupant les données de plus de 50 systèmes clés de la banque, connectés à la plateforme de cloud computing AWS, Techcombank peut optimiser ses capacités d'analyse de données et les appliquer à l'ensemble de ses activités. À titre d'exemple, sa plateforme de gestion de la relation client (CRM) basée sur le cloud offre une vue complète de chaque client. Les chargés de clientèle disposent ainsi d'informations exhaustives et d'une vision globale et intégrée du parcours client, leur permettant d'agir en temps opportun. Techcombank est la première banque à avoir déployé le système CRM du leader Salesforce, déjà utilisé avec succès par plus de 6 000 collaborateurs. Grâce à son « intelligence artificielle » et à l'exploitation de plus de 1 000 attributs clients disponibles, Techcombank met en œuvre 45 modèles d'apprentissage automatique avancés, lui permettant d'anticiper et de satisfaire les besoins de ses clients avec une précision remarquable. En appliquant ces données à des opérations concrètes, le système « LACE », basé sur l’IA et développé en interne, fournit aux chargés de clientèle des informations clients approfondies et complètes. Ces informations leur permettent d’établir des listes de prospects plus précises et d’améliorer leur productivité. Techcombank étudie actuellement comment l’IA générative peut favoriser l’innovation de pointe pour la banque et ses clients. Un réseau de partenariats stratégiques de premier plan. Les partenariats avec des entreprises technologiques de pointe – Adobe, AWS, Kyriba et Salesforce – jouent un rôle clé dans la transformation numérique de Techcombank et la création d'expériences client inédites et personnalisées. Par exemple, Techcombank collabore avec AWS pour explorer et exploiter la puissance des services d'IA générative tels qu'Amazon Q afin d'accroître la productivité de ses développeurs. Il s'agit de la quatrième application, s'ajoutant aux trois nouvelles applications déployées, utilisant la technologie Amazon Bedrock pour améliorer l'expérience client. M. Eric Yeo, directeur d'AWS Vietnam, a déclaré : « AWS est fier d'accompagner Techcombank dans sa transformation numérique, en aidant la banque à accéder aux services, aux capacités d'IA, à l'infrastructure et aux capacités de sécurité nécessaires pour exploiter l'IA générative à grande échelle et stimuler l'innovation tout en maîtrisant les coûts. » « Aujourd'hui, les clients exigent des expériences fluides et personnalisées sur de multiples points de contact, en ligne comme hors ligne. Adobe est fier de collaborer avec Techcombank depuis 2022 , en aidant la banque à proposer des expériences hyper-personnalisées en temps réel grâce à Adobe Experience Cloud et Adobe Real-time CDP », a déclaré Simon Dale, vice-président d'Adobe Asie. « Nous sommes ravis d'accompagner Techcombank dans sa transformation grâce aux données et à l'IA, afin de mieux servir ses clients et de développer les compétences de ses collaborateurs. L'unification des données à l'échelle de la banque est essentielle pour que l'IA puisse fournir des résultats fiables et exploitables », a déclaré Sujith Abraham, vice-président senior et directeur général de Salesforce ASEAN. À l'issue de la première conférence Techcombank, le PDG de Techcombank, Jens Lottner, a déclaré : « L'alliance exceptionnelle de capacités de données avancées, d'une infrastructure numérique moderne et de talents de renommée mondiale a permis à Techcombank de développer une stratégie de croissance sans équivalent. Forts du soutien de nos partenaires stratégiques et de nos actionnaires, nous nous positionnons pour devenir l'une des meilleures banques d'Asie. Techcombank est prête à franchir une nouvelle étape, à offrir des avantages considérables à ses clients, à ses actionnaires et à la banque elle-même, et à concrétiser sa vision : "Transformer le secteur financier, améliorer la qualité de vie". »

Khoi Ngo

Source : https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/