Les taux d’intérêt ne fluctuent pas beaucoup.

Comparés au tableau des taux d'intérêt de début mai et à la même période d'avril, les taux d'intérêt n'ont pas beaucoup fluctué à ce stade. Les taux d'intérêt des dépôts et des prêts restent stables.

Selon la dernière enquête des journalistes du journal Hanoi Moi, les taux d'intérêt de mobilisation du groupe Big4 (y compris la Banque du Vietnam pour l'agriculture et le développement rural - Agribank , la Banque commerciale par actions du Vietnam pour le commerce extérieur - Vietcombank, la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'investissement et le développement - BIDV et la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'industrie et le commerce - VietinBank) fluctuent entre 1,6 et 4,8 %/an pour la forme de paiement des intérêts à la fin du terme, appliqués au guichet pour les clients individuels avec des termes de 1 à 36 mois.

Transaction dans un point de transaction Vietcombank .

Agribank continue d'être la banque avec le taux d'intérêt d'épargne le plus élevé du groupe Big4 pour tous les termes à court et moyen terme, dont le taux d'intérêt est de 2,1 %/an pour une durée de 1 à 2 mois, les autres banques le maintiennent à 1,6 %/an. Pour une durée de 3 à 5 mois, le taux d'intérêt chez Agribank est de 2,4 %/an ; VietinBank, Vietcombank, BIDV : 1,9 %/an. Pour une durée de 6 à 11 mois, Agribank : 3,5 %/an ; les 3 autres banques : 2,9-3 %/an. Cependant, pour une durée de 12 mois, Vietcombank applique un taux d'intérêt de 4,6 %/an, inférieur aux 4,7 %/an d'Agribank, VietinBank, BIDV ; et pour une durée de 24 mois ou plus, Vietcombank : 4,7 %/an, tandis que BIDV, VietinBank et Agribank : 4,8 %/an.

Pour le groupe bancaire commercial, Vikki Bank Digital Bank applique un taux d'intérêt de 7,5 %/an pour les dépôts à terme de 13 mois ou plus, avec un montant minimum de 999 milliards de VND ; LPBank applique un taux d'intérêt de fin de terme de 6,5 %/an, un intérêt mensuel de 6,3 %/an et un intérêt initial de 6,07 %/an pour les dépôts de 300 milliards de VND ou plus.

Nguyen Quoc Hung, vice-président et secrétaire général de l'Association bancaire, a déclaré que la réduction des taux d'intérêt sur les prêts était nécessaire pour atteindre l'objectif de croissance économique. Cependant, dans un contexte où il est difficile de réduire davantage les taux d'intérêt sur les dépôts, l'équilibre des liquidités constituera un défi majeur pour les banques.

Les experts de KB Securities Vietnam (KBSV) partagent également l'avis selon lequel, actuellement, les banques commerciales ne subissent pas de fortes pressions pour augmenter les taux d'intérêt sur les dépôts afin de concurrencer les sources de capitaux, contribuant ainsi à maintenir un niveau de taux d'intérêt stable à un niveau bas, conformément à l'orientation actuelle de la politique monétaire visant à soutenir la croissance. Cependant, à long terme, l'incertitude liée à la politique tarifaire américaine exerce une pression sur la gestion de la politique de la Banque d'État. Il est prévu qu'à l'avenir, les taux d'intérêt sur les dépôts pourraient augmenter de 1 à 2 % par an, tandis que les taux d'intérêt sur les prêts augmenteraient légèrement et plus lentement que les taux d'intérêt sur les dépôts (0,5 à 1 %).

Source : https://hanoimoi.vn/lai-suat-khong-co-nhieu-bien-dong-703436.html