De nombreuses nouvelles réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

La Banque d'Etat a organisé un atelier pour recueillir des avis sur le projet de circulaire complétant la nouvelle réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Français Lors de l'atelier de collecte d'avis sur le projet de circulaire modifiant et complétant la circulaire n° 09/2023/TT-NHNN du 28 juillet 2023 guidant un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, organisé par la Banque d'État le 15 mai 2025, Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du département de lutte contre le blanchiment d'argent, a déclaré : La modification et le complément de la circulaire n° 09/2023/TT-NHNN sont une question extrêmement urgente.

Car, l'un des axes de travail actuels est de mettre en œuvre les engagements internationaux du gouvernement vietnamien, notamment en ce qui concerne l'action n° 5 : « Prendre des mesures pour remédier aux lacunes liées au cadre juridique vietnamien en matière de réglementation et d'exigences relatives à la surveillance des IF et des DNFBP en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ; mesures préventives, notamment pour les recommandations 10, 11, 12, 16, 20 des normes du GAFI ». Il s’agit d’une base importante pour améliorer l’efficacité de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme conformément aux normes internationales.

En conséquence, de nombreuses nouvelles réglementations sur la lutte contre le blanchiment d’argent seront mises à jour dans le contenu révisé, notamment : Article 3. Critères et méthodes d’évaluation des risques de blanchiment d’argent des entités déclarantes ; Article 4. Processus de gestion des risques de blanchiment d’argent et de classification des clients selon les niveaux de risque de blanchiment d’argent ; Article 5. Règlement intérieur relatif à la lutte contre le blanchiment d’argent ; Article 6. Régime de déclaration des transactions de grande valeur devant être déclarées ; Article 7. Régime de déclaration des transactions suspectes ; Article 8. Opérations de transfert électronique de monnaie ; Article 9. Régime de déclaration des opérations de transfert électronique de monnaie ; Article 10. Forme et délai de déclaration des données électroniques ; Appendice. Modification de l'annexe 2 et ajout de l'annexe 3…

Atelier de recueil d'avis sur le projet de circulaire modifiant et complétant la circulaire n° 09/2023/TT-NHNN du 28 juillet 2023 guidant un certain nombre d'articles de la loi relative à la lutte contre le blanchiment d'argent. Photo : Hoang Giap

En outre, les sujets sujets à ajustement dans l'amendement et le supplément de la présente circulaire sont déterminés comme incluant les sujets spécifiés dans la circulaire n° 09/2023/TT-NHNN, qui sont des institutions financières ; organisations et particuliers exerçant des activités dans des secteurs et professions non financiers connexes ; Organisations vietnamiennes, particuliers, organisations étrangères, étrangers, organisations internationales qui ont des transactions avec des institutions financières, organisations, particuliers faisant des affaires dans des secteurs et professions non financiers connexes ; Autres organisations et individus liés à la lutte contre le blanchiment d’argent.

Selon la Banque d'État, ces derniers temps, les efforts du Vietnam pour prévenir et combattre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive ont obtenu de nombreux résultats positifs, reflétés à la fois dans l'achèvement du cadre juridique et de l'organisation de l'application, dans les activités de gestion et de supervision, dans l'organisation de la mise en œuvre nationale et dans les activités de coopération internationale.

Toutefois, la pratique de mise en œuvre a montré que certains contenus de la circulaire 09/2023/TT-NHNN doivent être ajustés et mis à jour pour assurer une meilleure adéquation avec la réalité, tout en répondant pleinement aux exigences internationales, en particulier aux recommandations des normes mondiales internationalement reconnues en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (GAFI).

Le représentant du Département de lutte contre le blanchiment d'argent a ajouté : La différence importante dans ce projet par rapport à la réglementation actuelle de la circulaire n° 09/2023/TT-NHNN n'est pas seulement la formulation technique mais peut également avoir un impact significatif sur les sujets soumis à réglementation.

Lors de l'atelier, la Banque d'État a affirmé qu'elle accepterait les commentaires et finaliserait le projet de manière appropriée, en veillant à ce qu'il réponde à la fois aux exigences de conformité internationales et à la pratique vietnamienne, en minimisant les risques inutiles, tout en améliorant l'efficacité du travail de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, contribuant à la sécurité et à la solidité du système financier et de l'économie .

Thuy Linh

Source : https://congthuong.vn/nhieu-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-387775.html