La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de publier un document demandant aux établissements de crédit, aux succursales de banques étrangères, aux organisations de négoce de métaux précieux et de pierres précieuses, y compris les sociétés de négoce d'or et les sociétés intermédiaires de paiement, de se conformer à la loi sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

En conséquence, la Banque d’État exige que les organisations susmentionnées appliquent strictement les dispositions de la loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d’argent ; Décret n° 19/2023 du gouvernement détaillant un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent ; La décision n° 11/2023 du Premier ministre stipule le niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées et la circulaire n° 09/2023 du gouverneur de la Banque d'État du Vietnam guide la mise en œuvre d'un certain nombre d'articles de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent.

Les unités doivent renforcer l'identification des clients (y compris la collecte, la mise à jour et la vérification des informations d'identification des clients) conformément aux dispositions des articles 9 à 14 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, de l'article 6 du décret n° 19, en veillant à ce que l'identification des clients et les transactions des clients soient effectuées conformément aux informations sur les clients, les activités commerciales, le niveau de risque de blanchiment d'argent et l'origine des actifs des clients.

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Photo : Nguyen Hue .

Signaler à la Banque d'État du Vietnam les transactions de grande valeur qui doivent être déclarées conformément aux dispositions de l'article 25 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, décision 11, et signaler les transactions de transfert d'argent électronique conformément aux dispositions de l'article 34 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et de l'article 9 de la circulaire n° 09.

Conformément à la décision 11 du Premier ministre, à partir du 1er décembre, les transactions importantes de 400 millions de VND ou plus doivent être déclarées. Ainsi, avec le prix actuel de l'or (plus de 70 millions de VND/tael), toute transaction supérieure à 6 taels d'or doit être signalée à la Banque d'État.

En cas de détection de signes inhabituels grâce à l'identification du client et au suivi des transactions, signalez les transactions suspectes à la Banque d'État conformément aux dispositions des articles 26 à 33 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de 2022. Signalez rapidement, fournissez des informations et des documents relatifs aux transactions suspectes et coordonnez-vous avec les agences d'État compétentes conformément aux dispositions de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent.