"התפקיד החשוב ביותר של בנק הוא להגן על "ארנקי" לקוחותיו"

בינה מלאכותית (AI) הופכת לכלי חשוב בטרנספורמציה דיגיטלית, במיוחד בענף הבנקאות. תהליכים כגון ניתוח נתונים, גילוי הונאות וניהול סיכונים עוברים אופטימיזציה על ידי בינה מלאכותית, המסייעים בשיפור חוויית המשתמש, שיפור האבטחה, אוטומציה של תהליכים, ובכך מגדילים את היעילות והפרודוקטיביות.

MB, המובילה את מסע הטרנספורמציה הדיגיטלית, מיישמת טכנולוגיה מאז 2017, והדחיפה הגדולה לפעילות זו התרחשה בשנת 2020, ברגע שהבנק הלאומי הוציא תקנות חוקיות בנושא eKYC, המאפשרות פתיחת חשבונות ואימות תשלומים מקוונים מבלי להגיע ישירות לסניף. MB הייתה חלוצה במהירות ביישום שירות פתיחת חשבונות מרחוק, המאפשר ללקוחות לפעול ישירות באפליקציית MBBank , תוך הבטחת בטיחות ואבטחה.

לדברי מר וו טאנה טרונג - סגן יו"ר מועצת המנהלים של MB, התפקיד החשוב ביותר של הבנק הוא להגן על ארנקי הלקוחות. וזהו גם המוטו של הבנק. MB לא רק מקדם את חוויית הלקוחות ונוחותם בערוצים הדיגיטליים, אלא תמיד פרואקטיבי בהגנה על כל עסקאות הלקוחות.

ללא כותרת 1.jpg
מר וו טאנה טרונג הדגיש כי MB תמיד שמה דגש על אבטחה לצד חוויית לקוח נוחה. צילום: MB

מאז 2017, MB השקיעה יותר מ-1,000 מיליארד וונד מדי שנה בפיתוח תשתית טכנולוגית, במטרה לנתח במדויק את התנהגות הלקוחות, לזהות עסקאות חריגות ולהבטיח עסקאות חלקות. הודות לבינה מלאכותית, MB סייעה להגן על יותר מ-20 מיליארד סכומים הונאה וזיהתה יותר מ-2,500 עסקאות חשודות בחודש.

בנוסף להשקעה יזומה בטכנולוגיה, MB משתפת פעולה גם עם מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק (A05) כדי לעדכן באופן רציף מידע על נוכלים בכל התעשייה. המערכת תתריע מיד בפני לקוחות באפליקציית MBBank כאשר היא מזהה שחשבון המוטב נמצא ב"רשימה השחורה" שמספק משרד הביטחון הציבורי וממליצה ללקוחות לשקול לא לבצע עסקאות כדי להבטיח את בטיחותם.

אוטומציה של ניתוחים לאחר המוות באמצעות בינה מלאכותית לשיפור האבטחה

מר וו טאן טרונג שיתף: "לבינה מלאכותית כשלעצמה אין סיכונים, החשוב הוא ששיטת השימוש בה תיפרס כראוי, כולל שליטה בתהליך, במטרה ובשימוש. תהליך הביקורת של בינה מלאכותית של MB מקושר לשלבי בקרה וניהול אנושיים ליצירת מעגל סגור ורציף כדי להבטיח שחוויית שירות הלקוחות תיפרס ביעילות."

בתקופה הקרובה, MB תמשיך לפרוס ולהשיק את פתרונות הגנת האפליקציות באפליקציית MBBank. בעזרת פתרונות אלו, יזוהו סיכונים מוקדם, ובמקביל, לקוחות יוזהרו מפני תוכנות זדוניות, תוכנות ריגול או מכשירים לא בטוחים עקב התערבות לא מורשית; שליטה מרחוק ממכשירים אחרים. זה עוזר ללקוחות להימנע מגניבת מידע אישי, כגון פרטי כניסה לאפליקציות בנקאיות, קודי PIN, מספרי כרטיסי אשראי... ובכך להימנע משימוש למטרות הונאה, גניבת כספים מחשבונות בנק. בעת פתיחת אפליקציית MBBank, המערכת תבדוק ותתריע מיד ללקוחות; במקביל, ייעוץ ותנחה כיצד להתמודד עם המצב כדי להמשיך להשתמש באפליקציית MBBank, תוך הבטחת חוויית לקוח מלאה.

באופן כללי, יישום טכנולוגיה בענף הבנקאות יסייע בשיפור יעילות העבודה ויביא יתרונות ללקוחות, כולל ניתוח התנהגויות לפיתוח מוצרים טובים יותר, או שיפור אבטחת המידע. חשוב שבנקים יבינו בבירור את יעדי השימוש, יקבעו שיטות שימוש יעילות וקפדניות ויהיו להם תהליכים ברורים.

הלוואה של יום חמישי