אזהרה מפני הונאה והפקעת נכסים מארגון חיסכון ואשראי

לאחרונה, אירעה סדרה של מקרים של חסכונות ואשראי שבורים, או של הונאה של רכוש על ידי בעלי חסכונות ואשראי ברחבי הארץ, מה שגרם לאובדן רכושם של אנשים רבים, כאשר סכום הכסף שנגנב מסתכם במיליארדי דולרים. למרות שהרשויות מפיצות ומתריעות באופן קבוע, מקרים של חסכונות ואשראי שבורים עדיין מתרחשים. הסיבה לכך היא שמשתתפים רבים חסרי ערנות, אינם מבינים בבירור את התקנות החוקיות, הזכויות, החובות והאחריות המשפטית הנלוות, ועדיין סובייקטיביים כאשר הם משתתפים בחסכונות ואשראי.

סוכנות החקירות של משטרת מחוז לי נאן במחוז הא נאם הוציאה החלטה להגיש כתב אישום בתיק הפלילי וכן החלטה להעמיד לדין את הנאשם דואן טי סאנג.

לאחרונה, סוכנות החקירות של משטרת מחוז לי נהאן, במחוז הא נאם, פרסמה החלטה להגיש תיק פלילי ולהעמיד לדין את הנאשם דואן טי סאנג (יליד 1983), תושב כפר 1, קומונה צ'ין לי, מחוז לי נהאן, במחוז הא נאם, בגין הונאה והפקעת רכוש.

על ידי ניצול האמון של אנשים שרצו לשחק איתם והעובדה שהשחקנים בשבטים לא הכירו זה את זה, סאנג הקים שבטים כדי לאסוף כסף.

עקב חוסר איזון כלכלי וחוסר יכולת עוד לשלם אותם, סאנג ביצע הונאה בכך שהתחזה לאדם שרצה לקנות אותם בתקופות כדי שיוכל לקחת אותם בתקופות אלו כדי להפקיע את הנכס.

באמצעות הטריקים הנ"ל, לפני שנמלט מהאזור, סאנג הקים 27 שורות שבט, ופיתה יותר מ-800 איש לשחק (שווה ערך ליותר מ-1,300 עמדות שבט) כדי להשתלט על רכוש.

בסוכנות החקירות, דואן טי סאנג הודה: "מכיוון שהעסק שלי הפסיד כסף, לרוב האנשים שבאו לקנות את שמות המשפחה שלי כבר היו שוברי פיקדון, אז לקחתי אותם. אחרי שהבנתי שאני כבר לא יכול לשלם לבעלים, ברחתי מהאזור".

הוי, הם פועלים על סמך אמון ומנגנון שליטה עצמית, בדרך כלל האדם ששולט ומפעיל הוא הבעלים של הקבוצה. רוב המשתתפים חסרי ערנות, אינם מבינים בבירור את התקנות החוקיות, הזכויות, החובות והאחריות המשפטית הנלוות.

גב' פאם טי נגוק, אחת מהאנשים הרבים שהשתתפו בתשלום עבור דואן טי סאנג, אמרה: "בכל חודש, משפחתי חוסכת כסף כדי לתרום 8 חלקים למשפחה, הסכום הכולל ששילמתי הוא 241 מיליון ו-20 אלף דונג. עד מרץ 2024 לפי לוח השנה הירחי, גב' סאנג ובעלה נמלטו מהאזור. כעת, משפחתי מבולבלת ודואגת מאוד, ואינה יודעת מתי נקבל בחזרה את הכסף שתרמו."

הוי, הם סוג של גיוס הון להלוואות, חסכונות בצורה התנדבותית, עם מעט פרסום בין הנושאים, הפועלים על בסיס אמון ויחסים אישיים והתנדבותיים. הבעלים אינו זקוק לבטחונות, וגם לא מספק מידע מלא למשתתפים. למרות שהחוק קבע שכדי להשתתף בהוי, עליהם להסכים בכתב ויכולים לבקש אישור נוטריוני, אך במציאות, המשתתפים מסכימים בעיקר בעל פה, באמצעות מסמכים בכתב יד. בעוד שמספר המשתתפים גדול, הם יודעים מעט זה על זה, יש להם מעט מידע על התנאים הכלכליים והמטרות של בעל ההוי, הוי.

במציאות, רוב האנשים ביישובים שמשתתפים בהימורים הם עובדים בעלי הכנסה נמוכה, עסקים קטנים... שמאגדים את חסכונותיהם החודשיים של משפחתם כדי להימורים, אפילו לווים כסף כדי לתרום.

עם זאת, תוך ניצול זאת, בעלים רבים רימו והפקיעו רכוש, מה שגרם לחברים רבים להישאר "בידיים ריקות", להיכנס לחובות, לאבד רכוש, לפחות עשרות מיליוני דונג, לכל היותר עד מיליארדי דונג, מה שגרם לפגוע משמעותית בביטחון ובסדר באזור ולעורר זעם ציבורי.

בדיון בנושא זה, הזהיר רב-סרן נגוין דוק טאו, סגן ראש צוות החקירה הכללי של משטרת מחוז לי נאן במחוז הא נאם: כאשר אנשים צריכים ללוות כסף או להפקיד חסכונות, עליהם לפנות למוסדות אשראי כמו בנקים, ולהימנע ממשחק הוי מכיוון שיש לכך סיכון גבוה מאוד לכישלון הוי וסיכון גדול להפסד כסף.

בעקבות המקרים האחרונים של חדלות פירעון הלוואות שהתרחשו ברחבי המדינה בכלל ובמחוז הא נאם בפרט, ממליץ משרד הביטחון הציבורי כי על מנת להימנע מהונאה ואובדן רכוש, דבר המשפיע על חיי היומיום של כל משפחה, על אנשים לבחור צורות השקעה, חיסכון וצבירה מתאימות ובטוחות, תוך הימנעות מהשתתפות בקבוצות חיסכון וצבירה בסיכון גבוה, המהוות סיכון לתפיסת רכושם; יחד עם זאת, עליהם להיות בעלי הבנה טובה של ההוראות החוקיות הקשורות לתרומות הון, הן כדי להבטיח את זכויותיהם והאינטרסים הלגיטימיים והן כדי להימנע מסיכונים.

מָקוֹר