על פי ההאשמה, לי ג'או צ'יאנג (יליד 1988, אזרחות סינית) נכנס לווייטנאם בשנת 2017, וזמן קצר לאחר מכן בנה רשת הלוואות וגביית חובות בסגנון מאפיה, באופן מתוחכם ושיטתי ביותר.

"הבוס" הזה זוהה כמומחה, מנהיג ויוצר האפליקציות "Cash VN", "Vaynhanhpro" ו-"Ovay" כדי להלוות כסף ללקוחות וייטנאמים בריביות גבוהות, בין 1,570% ל-2,190% לשנה. כאשר "החייבים" לא שילמו במועד האחרון, לי ג'או צ'יאנג הורה לגורמים אחרים לבצע טקטיקות גביית חובות מפחידות.

סוכנות החקירה קבעה כי בין השנים 2019 ל-2022, "הבוס" לי ג'או צ'יאנג ניהל חברות, והעניק הלוואות באמצעות אפליקציות ל-120,780 לקוחות בסך הכל בסכום של יותר מ-1,607 מיליארד דונג וייטנאמי, והרוויח באופן בלתי חוקי יותר מ-732 מיליארד דונג וייטנאמי.

31 "חייבים" הפכו לקורבנות בתיק, כאשר נסחטו על ידי צוות מחלקת גביית החובות של לי ג'או צ'יאנג בסכום כולל של יותר מ-218 מיליון וונד.

מרשם.jpg
צילום אילוסטרציה.

תחת לי ג'או צ'יאנג נמצא ג'אנג מין מין (יליד 1986, אזרחות סינית). אדם זה ממונה לנהל ולנהל ישירות את מחלקת גביית החובות בחברות של לי ג'או צ'יאנג. ג'אנג מין מינה את נגיאם דוק ג'יאנג להיות אחראי על מחלקת גביית החובות.

על פי ההאשמה, חייבים מחולקים ל-5 רמות שונות, צוות גביית החובות יתקשר ללקוחות כדי להזכיר להם לשלם את חובותיהם בזמן. אם הם לא ישלמו את חובותיהם בזמן, הקבוצה בניהולו של ג'אנג מין תתקשר שוב ושוב כדי להזכיר להם לשלם את חובותיהם; יתקשרו לקרובי משפחה ומכרים של הלקוחות.

במקרה שהלקוח ימשיך לא לשלם, הקבוצה של ג'אנג מין תתקשר לאיים, יקלל את הלקוח, יגזור ותדביק תמונות ותשלח אותן ללקוח ולקרובי משפחתו, ותכריח את ה"חייב" לשלם.

אימון גביית חובות גנגסטרים

בוי דוק הואנג הוקצה על ידי נגיאם דוק ג'יאנג לנהל קבוצת גובי חובות. הואנג החל לעבוד בחברת מטאג בשנת 2019. כבר מההתחלה, הואנג הוכשר על ידי ג'יאנג בטכניקות גביית חובות. בהתאם לכך, אם לקוח סירב לשלם את החוב, הואנג היה גוזר ומדביק את התמונה ושולח אותה ללקוח כדי לאיים עליו.

אם הלקוח עדיין לא ישלם, התמונות יישלחו לקרובי משפחתו של הלקוח או יפורסמו ברשתות החברתיות כדי לאלץ את ה"חייב" לשלם.

במהלך עבודתו, הוטל על הואנג גביית חובות מקבוצת לקוחות שסומנה כ-M2, באפליקציה "Cash VN". בנוסף, הנאשם הוטל על צוות של 5 עובדים.

כראש צוות גביית החובות, תפקידו של הואנג הוא לנהל את העובדים, לרשום נוכחות, להזכיר לכולם את עבודתם, להזכיר להם את מוסר העבודה שלהם, לעודד אותם לבצע שיחות גביית חובות, ולהעלות בהדרגה את רמת גביית החובות, החל מתזכורות ועד קללות, איומים והטלת אימה נפשית על הלווים.

בנוסף, הואנג משתמש במחשב שהוקצה לחברה מדי יום כדי להתחבר למערכת נתוני הלקוחות של החברה. שם, יש מידע מלא על הלקוח, תאריכי פירעון חובות וכו'.

במקרה שהלקוח לא ישלם את החוב בזמן, הואנג ישלח הודעות קללות, איומים, וישלח תמונות של הלקוח בשילוב תמונות רגישות כדי ללחוץ עליו לשלם את החוב.

תוצאות החקירה מראות כי בין השנים 2019 ל-24 במאי 2022, בוי דוק הואנג סייע ללי ג'או צ'יאנג, ג'אנג מין ונגיים דוק ג'יאנג לארגן פעילויות הלוואות באמצעות האפליקציה "Cash VN" בסכום כולל של יותר מ-1,229 מיליארד דונג וינדי, תוך רווח בלתי חוקי של יותר מ-547 מיליארד דונג וינדי.

בנוגע למעשה הסחיטה בו הואשם הואשם, מסמכי החקירה מצביעים על כך שבשנת 2022 הואנג התקשר ישירות כדי לגבות חובות, לאחר מכן גזר וערך תמונות מגונות ושלח אותן למר ט. כדי לאיים עליו ולאלץ אותו לשלם 8 מיליון דונג וייטנאמי.

הטענה היא שנאשמים וייטנאמים רבים קיבלו תשלום עבור אותה עבודה כמו הואנג. החקירה קבעה כי בין השנים 2021 ל-2022, ג'אנג מין ארגן וניהל קבוצת עובדי גביית חובות שעבדו בחברות שהוקמו על ידי לי ג'או צ'יאנג כדי להלוות כסף באמצעות האפליקציות "Cash VN" ו-"Vaynhanh" בסכום כולל של יותר מ-1,106 מיליארד וייטנאם, תוך גריפת רווח בלתי חוקית של יותר מ-623 מיליארד וייטנאם.

ישנן ראיות המצביעות על כך שגבר סיני זה ביצע את פשע הסחיטה כמתכנן, כאשר סכום הסחיטה הכולל עומד על יותר מ-218 מיליון דונג וייטנאמי מ-31 אנשים שנגרמו על ידי עובדי מחלקת גביית חובות.

משפטה של ​​רשת גביית החובות, העלמת המסים בראשות ה"בוס" לי ג'או צ'יאנג (יליד 1988, אזרחות סינית) נערך ב-25 ביוני אך נדחה עקב היעדרותם של 10 מתוך 135 נאשמים.