זיוף מסמכים של איגוד הבנקים של וייטנאם (VNBA) לביצוע הונאה

על פי האיגוד, ב-22 במאי 2025 הופץ מסמך שכותרתו "התחייבות", ובו סימנים של חתימה מזויפת של מר נגוין קווק הונג - סגן נשיא ומזכיר כללי של VNBA. תוכן המסמך ציין כי איגוד הבנקאות הוייטנאמי "התחייב" להעביר סכום כסף גדול (2,300,242,600 דונג וייטנאם) לאדם בשם טו טי קאם נגה (מספר חשבון 197704070004039 ב- HDBANK ) לאחר שאדם זה השלים "אימות בנק".

המסמך גם מספק באופן בוטה סעיף של "פיצוי של 100%" אם האגודה לא תשלם, על מנת ליצור אמון ולפנות לרצונו של הקורבן לקבל כסף במהירות.

איגוד הבנקאות מאשר כי מדובר במסמך מזויף לחלוטין, שנוצר במטרה לבצע הונאה מתוחכמת. איגוד הבנקאות הוייטנאמי הוא ארגון המייצג את הזכויות והאינטרסים המשפטיים של מוסדות האשראי החברים, הפועל בהתאם להוראות החוק, אין לו תפקיד ולעולם אינו עומד בפני "ביצוע" או טיפול ישיר בעסקאות תשלומים אישיות כתוכן המסמך המזויף שהוזכר לעיל. כל העסקאות הקשורות לחשבונות ותשלומים מתבצעות ישירות בין לקוחות לבנקים מסחריים.

הטריק של זיוף מסמכים מסוכנויות וארגונים בעלי מוניטין, במיוחד במגזר הפיננסי והבנקאי, אינו חדש. בעבר, VNBA ובנקים חברים רבים הזהירו שוב ושוב מפני מקרים דומים כגון: זיוף אתרי אינטרנט, מיילים והודעות SMS עם שם המותג של הבנק; התחזות לעובדי בנק כדי להתקשר ולבקש מידע אישי וקודי OTP; או יצירת "הודעות קבלת פרסים" ו"הודעות זכייה" מזויפות כדי לבקש ממשתמשים לשלם עמלות או לבצע העברות כספים לחשבון הנוכל.

נוכלים מנצלים לעתים קרובות את תמימותם, חוסר המידע או תאוות הבצע של אנשים מסוימים כדי לבצע פשעים. הם משתמשים יותר ויותר בתכסיסים מתוחכמים ומקצועיים יותר, החל מזיוף חותמות וחתימות ועד ליצירת תרחישי הונאה מורכבים.

כדי להגן על נכסים ומידע אישי, VNBA ממליצה לאנשים, עסקים וארגונים להיות ערניים, ולא לסמוך על מסמכים, התראות, מיילים, הודעות ממקור לא ידוע או עם סימנים חשודים, ללא קשר לשם של כל ארגון, כולל VNBA או בנקים. אין למסור מידע אישי, פרטי חשבון בנק (שם משתמש, סיסמה, קוד OTP, מספר כרטיס, קוד CVV...) לאף אחד באמצעות טלפון, דוא"ל, רשתות חברתיות או קישורים מוזרים. צוות הבנק ו-VNBA לעולם לא יבקשו מלקוחות למסור מידע זה. יש לנקוט משנה זהירות בבקשות להעברת כסף, תשלום עמלות לקבלת תגמולים, קבלת מתנות או טיפול ב"בעיות" הקשורות לחשבונות. בעת קבלת מידע חשוד, יש ליצור קשר ישירות עם סניף הבנק/משרד העסקאות הקרוב ביותר או להתקשר לקו החם הרשמי של הבנק/VNBA כדי לאמת את המידע.

האיגוד הודיע כי יתאם עם הרשויות כדי לחקור ולברר את מקרה זיוף המסמכים הנ"ל ולטפל בקפדנות בעוברי החוק בהתאם לחוק. במקביל, הוא קורא לקהילה לשתף פעולה במניעת הונאה ולהגן על סביבת עסקאות פיננסיות בטוחה ושקופה.

מקור: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html