כמה עסקאות יעברו מעקב לצורך איסור הלבנת הון?

יש לדווח לסוכנויות למניעת הלבנת הון על עסקאות במזומן בשווי כולל של 400 מיליון דונג וייטנאמי או יותר ביום אחד, העברות כספים אלקטרוניות מקומיות בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר, והעברות כספים אלקטרוניות בינלאומיות בסך 1,000 דולר או יותר.

יש לדווח על עסקאות מ-400 מיליון דונג וייטנאמי

על פי החלטה 11/2023/QD-TTg של ראש הממשלה הקובעת את רמת העסקאות הגדולות שחייבות להיות מדווחות, החל מ-1 בדצמבר 2023, רמת העסקאות הגדולות שחייבות להיות מדווחות היא מ-400 מיליון וונד ומעלה.

תוכן הדיווח על עסקאות בסכום גבוה מוסדר במפורש בחוק איסור הלבנת הון, שנכנס לתוקף החל מ-1 במרץ 2023, ובצו מס' 19/2023/ND-CP המפרט מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון (צו 19), חוזר 09/2023/TT-NHNN.

סעיף 48 לחוק איסור הלבנת הון קובע כי בנק המדינה אחראי כלפי הממשלה על ביצוע ניהול המדינה של איסור הלבנת הון.

בהתאם להנחיות המחלקה לאיסור הלבנת הון (SBV) למוסדות אשראי ביישום דוחות אלקטרוניים בנושא איסור הלבנת הון, מוסדות אשראי שולחים דוחות אלקטרוניים יומיים למחלקה לאיסור הלבנת הון עם טפסי הדיווח הבאים:

דוח עסקאות מזומן (CTR) הוא דוח של עסקאות בערך גדול שיש לדווח עליו כאשר לקוח מבצע עסקה במזומן או במטבע חוץ בשווי כולל של 400 מיליון וינד וייטנאמי או יותר ביום אחד (יכולה להיות עסקה אחת או יותר).

דוח עסקאות ייצור (PTR) הוא דוח על השימוש במזומן לביצוע עסקאות של קנייה ומכירה של סחורות ושירותים. לדוגמה: קניית זהב, נדל"ן, מטבע רגיל בבתי קזינו,...

דוח DWT ( העברה בנקאית מקומית ) הוא דוח על העברות כספים אלקטרוניות מקומיות (מוסדות פיננסיים המשתתפים בעסקאות בווייטנאם) מחשבון לחשבון, מחשבון לארנק ולהיפך בשווי של 500 מיליון וייטנאם דונג ומעלה, הערך מחושב עבור כל עסקה.

דוח EFT (העברה אלקטרונית של כספים) הוא דוח העברה אלקטרונית בינלאומית של כספים, המהווה עסקת העברה אלקטרונית לתוך וייטנאם ומחוצה לה (כאשר לפחות מוסד פיננסי אחד משתתף בעסקה מחוץ לווייטנאם) בשווי של 1,000 דולר אמריקאי או יותר או מטבע זר אחר בעל ערך שווה ערך. הערך מחושב עבור כל עסקה.

יש לדווח לרשויות איסור הלבנת הון על עסקאות במזומן בסכום של 400 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה. צילום: נאם חאן.

זיהוי לקוחות החשודים בהלבנת הון

על פי סעיף 6 של צו 19, מוסדות פיננסיים חייבים לזהות לקוחות במקרים הבאים:

כאשר לקוח פותח לראשונה חשבון, כולל חשבון תשלום, ארנק אלקטרוני וסוגים אחרים של חשבונות/ או כאשר לקוח יוצר לראשונה קשר עם מוסד פיננסי כדי להשתמש במוצרים ושירותים המסופקים על ידי המוסד הפיננסי;

כאשר ללקוח אין חשבון/או שיש לו חשבון אך לא ביצע עסקאות כלשהן בששת החודשים הרצופים הקודמים, מבצע הפקדה, משיכה או העברה בשווי כולל של 400 מיליון דונג וייטנאמי או שווה ערך במטבע חוץ או יותר ביום אחד (למעט עסקאות לפירעון או משיכת ריבית על חיסכון, פירעון חוב כרטיסי אשראי, פירעון הלוואות אשראי למוסדות פיננסיים, תשלומים תקופתיים הרשומים במוסדות פיננסיים, עסקאות למשיכת ריבית מפעילויות השקעה בניירות ערך, השקעה באג"ח);

ארגונים ויחידים העוסקים במשחקים נושאי פרסים, לרבות: משחקים אלקטרוניים נושאי פרסים; משחקים ברשתות טלקומוניקציה, אינטרנט; בתי קזינו; הגרלות; והימורים חייבים לזהות לקוחות כאשר לקוחות מבצעים עסקאות בשווי כולל של 70 מיליון וונד ומעלה במטבע חוץ בערך שווה ערך ביום אחד.

ארגונים ויחידים העוסקים בעסקי נדל"ן, למעט שירותי השכרה, השכרה משנה ושירותי ייעוץ נדל"ן, חייבים לזהות לקוחות עבור קונים ומוכרים בפעילויות תיווך נדל"ן; ועבור בעלי נכסים בשירותי ניהול נדל"ן.

ארגונים ויחידים הסוחרים במתכות יקרות ואבני חן חייבים לזהות לקוחות כאשר לקוחות מבצעים עסקאות במזומן לקנייה או מכירה של מתכות יקרות ואבני חן בשווי 400 מיליון וונד ומעלה במזומן במטבע חוץ בעלי ערך שווה ערך ביום אחד.

ב-13 במרץ, משטרת מחוז לאם דונג עצרה בהצלחה תיק הלבנת הון בשווי של עד 30 מיליארד וונד ליום, ועצרה 23 חשודים הקשורים לחקירה.

הקבוצה שכרה בית בעיר דה לאט כדי לבצע הלבנת הון על ידי שכירת אנשים לפתיחת חשבונות בבנקים, ולאחר מכן העברת כסף לחשבונות בנק אלה כדי לבצע הלבנת הון עבור נתין מקמבודיה בשם "בילי".

הנושא העיקרי בקבוצה זו הוא לה ואן דיפ, שהודה כי סיפק כ-100 חשבונות בנק ל"בילי" לצורך ביצוע הלבנת הון. סכום הכסף הכולל שהתקבל והועבר מדי יום לחשבונות היה כ-20 עד 30 מיליארד דונג וייטנאמי.

מחיר הזהב מגיע לשיא של 100 מיליון טאאל: האם זה חריג, האם הוא ימשיך לעלות או יירד? לדברי מומחים, מחיר הזהב נמצא בשיאו ההיסטורי ונמצא במצב של קניית יתר, משקיעים צריכים לשקול היטב לפני שהם מחליטים "להשקיע כסף".