בדברים שנשא בסדנה, אישר סגן נגיד הבנק המרכזי של וייטנאם, נגוין נגוק צ'אן, כי לארגון הסדנה משמעות רבה בהקשר לכך שממשלת וייטנאם מאיצה את יישום תוכנית הפעולה הלאומית למניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית. הוא הדגיש כי בהקשר של תנודות רבות בגיאופוליטיקה ובשוק הפיננסי הבינלאומי, יחד עם הפתיחות הגוברת של הכלכלה הווייטנאמית, הצורך לזהות, לנהל ולמזער סיכונים בתחום זה הפך דחוף מתמיד.
סגן הנגיד אמר כי בישיבת ועדת ההיגוי הלאומית למניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית שנערכה ב-15 באוקטובר, ביקש סגן ראש הממשלה הו דוק פוק, ראש ועדת ההיגוי, מבנק המדינה (הסוכנות הקבועה של ועדת ההיגוי) להמשיך לתאם באופן הדוק עם משרדים וסניפים ביישום שלוש קבוצות פעולה אסטרטגיות, שבהן שכלול המסגרת המשפטית הוא עמוד תווך. סגן ראש הממשלה ביקש גם מסוכנויות התקשורת להגביר את התעמולה כדי שהקהילה העסקית והציבור יבינו בבירור ויבצעו כראוי ובמלואם את חובותיהם במניעת הלבנת הון, מימון טרור והפרות חוק נלוות.
בסדנה, גב' נגוין טי מין טו, סגנית מנהל המחלקה לאיסור הלבנת הון (SBV), הציגה את התוכן העיקרי של חוזר מס' 27/2025/TT-NHNN שפורסם ב-15 בספטמבר 2025, המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק לאיסור הלבנת הון, המחליף את חוזר מס' 09/2023/TT-NHNN. החוזר נכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר 2025, עם תקופת מעבר עד 31 בדצמבר 2025, במטרה לסייע לארגונים ועסקים לשפר באופן יזום תהליכים פנימיים, לעדכן טכנולוגיה ומנגנוני בקרת תאימות.
לדברי גב' נגוין טי מין טו, חוזר 27 מספק הנחיות מפורטות לגבי יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון בשנת 2022, תוך התמקדות בהסרת קשיים ומכשולים בתהליך היישום בפועל. נקודות חדשות בולטות כוללות: קריטריונים ושיטות להערכת סיכוני הלבנת הון; תהליך סיווג לקוחות לפי רמת הסיכון; תקנות פנימיות בנושא איסור הלבנת הון; משטר דיווח על עסקאות בסכום גדול, עסקאות חשודות והעברות כספים אלקטרוניות; ותקנות חדשות בנוגע למועדים אחרונים, טפסי דיווח וטפסי נתונים אלקטרוניים.
בפרט, החוזר מדגיש את עקרון הניהול מבוסס הסיכונים, המחייב ארגונים לעדכן, להעריך ולנטר מעת לעת את קשרי הלקוחות, תוך הבטחת עקביות בין עסקאות לרישומי זיהוי ומקורות מימון לגיטימיים. זהו צעד חשוב במימוש פעולה מספר 5 של תוכנית הפעולה הלאומית שאליה התחייבה וייטנאם עם כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF).
במקביל להפצת חוזר 27, הסדנה הציגה גם את תוכן מדיניות איסור הלבנת הון שנקבעה בהחלטה מס' 05/2025/NQ-CP מיום 9 בספטמבר 2025 של הממשלה בנושא פיילוט בשוק נכסי הקריפטו בווייטנאם. יישום החלטה 05 נחשב לצעד חשוב להקמת מסדרון משפטי לשלב הבדיקה, ויצירת בסיס לפיתוח מבוקר של מגזר הנכסים הדיגיטליים.
הבנק הממלכתי של וייטנאם הדגיש כי במהלך שלב הפיילוט, ציות קפדני לתקנות איסור הלבנת הון הוא תנאי הכרחי להבטחת הבטיחות והפיתוח בר-קיימא של המערכת הפיננסית והכלכלית הלאומית.
הסדנה הקדישה גם זמן לעדכון תוצאות הערכת הסיכונים הלאומית בנושא הלבנת הון ומימון טרור לתקופה 2023-2025 ותוכנית היישום עד 2027. זהו שלב הכנה חשוב להערכה הרב-צדדית של קבוצת אסיה- פסיפיק בנושא הלבנת הון (APG) הצפויה להתבצע בווייטנאם בתקופה 2027-2028.
לדברי נציגי בנק המדינה ומשרד הביטחון הציבורי , הערכת הסיכונים הלאומית מתבצעת על סמך הוראות חוק איסור הלבנת הון 2022 ותקני FATF בינלאומיים, במטרה לזהות בבירור אזורים ומגזרים בסיכון גבוה כדי לפתח אמצעי מניעה מתאימים.
מקור: https://baotintuc.vn/tai-chinh-ngan-hang/ngan-chan-rua-tien-trong-thi-truong-tai-san-ma-hoa-va-ngan-hang-20251016110651425.htm
![[תמונה] עיתון נהאן דן משיק את "מולדת בלב: סרט הקונצרט"](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/10/16/1760622132545_thiet-ke-chua-co-ten-36-png.webp)
תגובה (0)