מניעת קנייה ומכירה של חשבונות תשלום לסטודנטים

הבנק הממלכתי של וייטנאם (SBV) הוציא זה עתה את מסמך מספר 4932 מיום 13 ביוני 2024 לוועדות העם של המחוזות והערים כדי לתאם את המניעה של קנייה ומכירה של חשבונות תשלום של סטודנטים.

בהתאם לכך, באמצעות ניטור והבנת המצב בפועל יחד עם משוב ממשרד הביטחון הציבורי , עולה כי לאחרונה בכמה מחוזות וערים, היה מצב שבו פושעים פיתו סטודנטים לפתוח חשבונות תשלום, ולאחר מכן העבירו אותם לנושאים אלה לשימוש.

פושעים מפתים ומפתים סטודנטים שקיבלו כרטיסי זיהוי אזרחיים לפתוח חשבונות תשלום ולשלם להם כדי לפתוח אותם. הגופים מספקים לסטודנטים כרטיסי SIM מותקנים מראש כדי להירשם לפתיחת חשבונות תשלום ולשירותי בנקאות באינטרנט ובנקאות SMS.

לאחר מכן, הנבדקים ביקשו מהתלמידים להחזיר את הטלפונים, לספק את המידע הנ"ל, סיסמת התחברות, סיסמת אימות (OTP)... נבדקים אלה גם אספו נתונים ביומטריים (פנים) של התלמידים (Face ID) כדי לאמת את זהות הלקוחות כאשר התבקשו.

חשבונות אלה משמשים לעתים קרובות למטרות בלתי חוקיות כגון הלבנת הון, העלמת מס, הונאת רכוש, מימון טרור וכו'.

המסמך קובע בבירור כי פעולות אסורות מוסדרות במפורש בסעיף 6 של צו 101 מיום 22 בנובמבר 2012 של הממשלה : מתן מידע לא ישר בתהליך אספקת ושימוש בשירותי תשלום ושירותי תיווך תשלומים; פתיחה או תחזוקה של חשבונות תשלום אנונימיים או מתחזים);

צו מס' 52 מיום 15 במאי 2024, בתוקף החל מ-1 ביולי 2024, מחליף את צו 101/2012/ND-CP, אשר מוסיף הוראות בנוגע למעשים אסורים בסעיפים 3 ו-5, סעיף 8, לרבות: מתן מידע לא ישר הקשור למתן או שימוש בשירותי תשלום, שירותי תיווך תשלומים וכו';

הבנק הממלכתי של וייטנאם ביקש מוועדות העם של המחוזות והערים לתאם כדי למנוע קנייה ומכירה של חשבונות תשלום של סטודנטים.

פתיחה או תחזוקה של חשבונות תשלום או ארנקים אלקטרוניים אנונימיים או מתחזים; קנייה, מכירה, השכרה, ליסינג, השאלה, פתיחת כרטיסי אשראי (למעט כרטיסים אנונימיים ששולמו מראש); גניבה, קשירת קשר לגניבה, קנייה, מכירה של פרטי חשבון תשלום, פרטי כרטיס בנק, פרטי ארנק אלקטרוני; סעיף 5 בסעיף ח', סעיף 2, בחוזר 23/2014/TT-NHNN (מתוקן ותוספת) קובע כי בעלי חשבונות תשלום אינם רשאים לשכור או להשאיל את חשבונות התשלום שלהם.

ההפרות הנ"ל יהיו כפופות לסנקציות מנהליות בהתאם להוראות סעיפים 5 ו-6, סעיף 26 של צו 88/ND-CP מיום 14 בנובמבר 2019 (מתוקן ותוספת). באופן ספציפי, יוטל קנס של 40 מיליון עד 50 מיליון דונג וייט בגין המעשים הבאים: השכרה, ליסינג, הלוואה, השאלה של חשבונות תשלום, קנייה ומכירה של מידע מחשבונות תשלום בכמות של מחשבון תשלום אחד ועד פחות מ-10 חשבונות תשלום שעדיין אינה חמורה מספיק כדי להצדיק העמדה לדין פלילי;

קנסות בין 50 מיליון ל-100 מיליון דונג וייטנאמי על המעשים הבאים: השכרה, ליסינג, הלוואה, מתן השאלה לחשבונות תשלום, קנייה ומכירה של מידע מחשבונות תשלום בכמות של 10 חשבונות תשלום או יותר, שאינו חמור מספיק כדי להצדיק העמדה לדין פלילי.

כדי לתרום לפתרון הבעיה הנ"ל, ולהבטיח את הפתיחה והשימוש בחשבונות תשלום בהתאם לחוק, ממליץ בנק המדינה כי ועדות העם של המחוזות והערים יתאמו כדי להורות למחלקת המידע והתקשורת, סוכנויות התקשורת והעיתונות באזור לחזק את עבודת התעמולה והאזהרה לאנשים, ארגונים ויחידים באזור;

במיוחד עבור סטודנטים, תלמידים וקטינים על שיטות ותחבולות של פושעים, תקנות משפטיות קשורות, העלאת המודעות לציות לחוק ונקיטת אמצעי מניעה יעילים, תוך מניעת ניצולם למטרות בלתי חוקיות;

להורות לבתי ספר ומוסדות חינוך באזור להפיץ ולעדכן באופן מיידי את כל התלמידים וההורים בנוגע לשיטות ותחבולות של פושעים, פעולות אסורות בפתיחה ושימוש בחשבונות תשלום ותקנות בנוגע לסנקציות מנהליות כדי להעלות את המודעות לציות לחוק ולמנוע ניצולם למטרות בלתי חוקיות .

מקור: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html