תקנות על פעילויות החלפת מטבע של מדינות גובלות

[מודעה_1]

הבנק המרכזי של וייטנאם פרסם את חוזר 04/2023/TT-NHNN המסדיר את פעילותם של סוכני המרת מטבע במדינות גובלות.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

החוזר קובע בבירור את פעילותם של סוכני המרת מטבע של מדינות בעלות גבולות. לפיכך, סוכני המרת מטבע של מדינות בעלות גבולות רשאים לפעול רק בצורה של שימוש בדונג וייטנאמי לרכישת מטבעות של מדינות בעלות גבולות מאנשים פרטיים במזומן, למעט במקרים המפורטים בסעיף 2 לסעיף זה.

סוכני המרת מטבע של מדינות גובלות הממוקמים באזור ההמתנה ליציאה בשערי גבול בינלאומיים ובשערי גבול ראשיים רשאים למכור מטבע של מדינות גובלות במזומן תמורת דונג וייטנאמי ליחידים, בהתאם לתקנות.

ארגון כלכלי רשאי להסכים עם מוסד אשראי מורשה בחוזה סוכנות המרת מטבע של מדינה גובלת למקם סוכנות המרת מטבע של מדינה גובלת במקום אחד או יותר באזור הגבול היבשתי או באזור הכלכלי של שער הגבול, במקום בו נמצא משרדו הראשי או סניף הארגון הכלכלי.

סוכני המרת מטבע של מדינות גובלות הממוקמים באזור ההמתנה ליציאה בשערי גבול בינלאומיים ובשערי גבול ראשיים רשאים למכור מטבע של מדינות גובלות במזומן לאזרחים זרים שהשלימו הליכי יציאה.

במקרה של מכירת מטבע של מדינה גובלת בשווי של 20,000,000 וייטנאם דונג (עשרים מיליון דונג וייטנאמי) או פחות, סוכן המרת המטבע של המדינה הגובלת ידרוש מהאדם להציג מסמכי יציאה בהתאם להוראות החוק בנושא יציאת זרים.

במקרה של מכירת מטבע של מדינה גובלת בשווי של מעל 20,000,000 דונג וייטנאמי (עשרים מיליון דונג וייטנאמי) לאדם שהמיר מטבע של מדינה גובלת, סוכן המרת המטבע של המדינה הגובלת יבקש מהאדם להציג מסמכי יציאה בהתאם לחוק יציאת זרים, ואת החשבונית (קבלה) של המרת המטבע עם חותמת של מוסד אשראי מורשה או סוכן המרת מטבע של המדינה הגובלת. החשבונית (קבלה) של המרת המטבע תקפה לשימוש על ידי האדם רק לצורך רכישה חוזרת של מטבע של המדינה הגובלת תוך 90 יום מהתאריך המצוין בחשבונית (קבלה). סוכן המרת המטבע של המדינה הגובלת חייב לשחזר את החשבונית (קבלה) של המרת המטבע הקודמת של האדם.

המגבלה המקסימלית של מטבע של מדינה גובלת שאדם יכול לקנות בחזרה אינה תעלה על סכום הכסף שהוחלף המצוין בחשבונית (קבלה).

תקופת מכירה, יתרת מזומנים של מדינות גובלות

סוכן המרת מטבע של מדינה גובלת חייב למכור את כל המזומן שנרכש במטבע של המדינה הגובלת (בנוסף ליתרת המזומן הנותרת) למוסד האשראי המורשה בסוף כל יום עבודה. במקרה שמיקום סוכן המרת המטבע של מדינה גובלת רחוק ממוסד האשראי המורשה והנסיעה קשה, מוסד האשראי המורשה ינהל משא ומתן עם הארגון הכלכלי, בהתבסס על המצב בפועל, על מגבלת הזמן למכירת המזומן שנרכש, אך לא תעלה על 7 ימי עבודה.

סוכני המרת מטבע של מדינות גובלות רשאים לשמור על יתרת מזומנים יומית של מטבע המדינה הגובלת בהתאם להסכם בין מוסד האשראי המורשה לבין הארגון הכלכלי, אך היתרה המקסימלית לא תעלה על 40,000,000 דונג וייטנאמי (ארבעים מיליון דונג וייטנאמי) לשירות פעילויות המרת המטבע של המדינה הגובלת. במקרה של צורך להגדיל את היתרה (כולל מקרים של חריגה מהיתרה המקסימלית), על הארגון הכלכלי לבצע הליכים להתאמת תעודת הרישום של סוכני המרת מטבע של מדינות גובלות בהתאם להוראות החוק.

אחריותם של מוסדות אשראי מורשים

על פי החוזר, מוסד האשראי המורשה ישקול חתימה על חוזה עבור סוכנות המרת מטבע של המדינה הגובלת בהתבסס על הצורך להרחיב את רשת המרת המטבע של המדינה הגובלת ועל עמידת הארגון הכלכלי בתנאים לפעול כסוכן המרת מטבע של המדינה הגובלת.

ארגון קורסי הכשרה קצרי מועד בנושא מיומנויות לזיהוי מטבעות של מדינות בעלות גבולות, כיצד לרשום חשבוניות, לשמור רישומים, מיומנויות להכנת דוחות בהתאם לתקנות החוקיות בנושא איסור הלבנת הון ולהנפיק תעודות לעובדי סוכני המרת מטבע של מדינות בעלות גבולות לאחר סיום קורסי ההכשרה.

לספק תוכנה לסוכני המרת מטבע של מדינות גובלות לניהול ומעקב אחר פעילויות המרת מטבע של מדינות גובלות בהתאם לתנאים של מוסדות אשראי מורשים וארגונים כלכליים הפועלים כסוכני המרת מטבע של מדינות גובלות.

בדיקה ופיקוח תקופתיים או פתאומיים על פעילויות המרת המטבע של המדינה הגובלת של הסוכן המורשה. אם יימצא שסוכן המרת המטבע של המדינה הגובלת מפר את הוראות חוזה סוכנות המרת המטבע של המדינה הגובלת ואת הוראות החוק בנוגע לפעילויות המרת המטבע של המדינה הגובלת, מוסד האשראי המורשה יטפל בהפרה בהתאם להסכמים שנחתמו בחוזה סוכנות המרת המטבע של המדינה הגובלת.

במקרה של סיום חוזה סוכנות המרת מטבע עם מדינה גובלת, תוך 10 ימי עסקים ממועד סיום החוזה, על מוסד האשראי המורשה להודיע בכתב לסניף הבנק הממלכתי במחוז הגבול באזור.

חוזר זה נכנס לתוקף החל מ-1 באוגוסט 2023.

לפי העיתון האלקטרוני הממשלתי null

[מודעה_2]
קישור למקור