בנקים משתפים פעולה בטיפול בעסקאות חשודות להונאה

מערכת הבנקאות הזהירה את המשתמשים, ומנעה עסקאות בסיכון להונאה בסכום של כ-1,500 מיליארד דונג וייטנאמי. הבנקים יתאמו באופן הדוק יותר באמצעות מדריך לתיאום תמיכה בטיפול בחשבונות או כרטיסים עם עסקאות החשודות בהונאה.

עד כה, בנק המדינה אסף כ-600,000 חשבונות הקשורים לעסקאות חשודות של הונאה, זיוף והונאה. נוכלים נוטים לעתים קרובות להעביר כסף דרך בנקים רבים ושונים. מציאות זו דורשת מבנקים מסחריים תיאום הדוק כדי לטפל ולעקוב אחר זרימת הכסף. בהתבסס על המדריך, הצדדים יסכימו על תהליך לקבלה, אימות וטיפול בבקשות לתמיכה הקשורות לעסקאות חשודות.

מר נגוין מין פואנג - ראש ועדת המשנה לניהול סיכונים באיגוד כרטיסי הבנק אמר: "בנוסף למערכת התרעה בנקאית של הבנק הממלכתי, מדריך זה מסייע בטיפול במצב מאוחר יותר אם לקוחות ביצעו עסקאות חשודות ומסוכנות, כך שיחידות החברות יוכלו לעצור אותן או לטפל בהן באופן מיידי ובזמן הקצר ביותר. זה מספק סביבה בטוחה וטובה ביותר לעסקאות כרטיסי אשראי וכן לעסקאות העברת כספים".

גב' לה טי הונג נונג - סגנית ראש מרכז ניטור תפעול השירות של נאפס, שיתפה: "ייתכן שבעסקה הראשונה הלקוח מזהיר את הבנק, איננו יכולים למנוע את העסקה באופן מיידי. עם זאת, אנו יכולים להוציא את החשבונות הללו ממערכת הבנקאות וכן למנוע את זרימת המזומנים הבאה, כלומר, למנוע את העסקאות ההונאה הבאות".

כמתוכנן, הבנקים ישלבו את המדריך בתהליכים הפנימיים שלהם ויספקו הכשרה למחלקות כגון מוקדי שירות, ניהול סיכונים, עניינים משפטיים וכו' כדי לתקנן את תהליכי היישום, להגביר את האוטומציה ולעקוב אחר זרימות כספים החשודות בהונאה.

מר נגוין קווק הונג - המזכיר הכללי של איגוד הבנקאות הוייטנאמי, הגיב: "זה יגביל את זרימת הכסף לחשבון ויעביר אותו לחשבונות אחרים ויעביר אותו למספר חשבונות בו זמנית. מוסדות אשראי יכולים לתאם זה עם זה. ראשית, יש לבדוק האם החשבון הונאה או לא. אם ישנם סימנים של הונאה או הונאה, ניתן לעצור חשבון זה באופן מיידי כדי שהכסף ההונאה לא יוכל לצאת."

איגוד הבנקים הודיע גם כי יתאם קשר הדוק יותר עם משרד הביטחון הציבורי כדי למנוע ולטפל במהירות בעסקאות הונאה, ובכך לתרום להגנה על זכויותיהם הלגיטימיות של הלקוחות ולהבטחת בטיחות מערכת התשלומים.

מקור: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm