כוחו של התוכן

פסגת היועצים הפיננסיים של וייטנאם (VWAS): כוחו של התוכן

פסגת יועצי העושר של וייטנאם 2024 (VWAS) יצרה אטרקטיביות רבה עם תוכן שעוקב מקרוב אחר מציאות השוק, ומסייע למשקיעים לקבל תמונה מעשית ומקיפה.

פסגת הייעוץ הפיננסי השניה של וייטנאם - 2024 בנושא "הסתגלות לזמנים המשתנים"

דחיפה לשוק

מר פאן לה טאן לונג, מנכ"ל קבוצת AFA, מייסד שותף של קהילת היועצים הפיננסיים של וייטנאם (VWA), שיתף כי הסטטיסטיקה מראה כי 85% מהעסקאות בשוק המניות הווייטנאמי שייכות למשקיעים פרטיים. הצורך לשפר את האוריינות הפיננסית באופן כללי ולשפר את יכולתם של המשקיעים בפרט חשוב מאוד לפיתוח בריא ובר קיימא של השוק הפיננסי והכלכלה הווייטנאמית . לכן, תפקידם של יועצים פיננסיים ומנהלי נכסים הולך וגדל.

הביקוש הופיע והוא הולך וגדל, קהילת הייעוץ הפיננסי נוצרה גם בשוק פוטנציאלי כמו וייטנאם. אך עדיין חסרה דחיפה. לקוחות רוצים להשתמש בשירותי ייעוץ פיננסי, אך עדיין מהססים מכיוון שההון שלהם קטן, הם אינם יכולים לגשת לשירות ברמה כה גבוהה.

חשיבה זו נוצרת משום שיועצים פיננסיים מקצועיים נמצאים לעתים קרובות במחלקת הלקוחות המועדפים של בנקים ומקבלים רק "לקוחות עם גודל נכסים עצום". בינתיים, מצד אנשי המקצוע, "התואר" של יועץ פיננסי אינו מוגדר במידה מסוימת ואינו מוכר לציבור הרחב, קל לא להבין אותו ומתקבל בדעות קדומות שליליות.

זו הסיבה שבשנת 2023, כאשר VWAS אורגן במשותף על ידי Investment Newspaper ו-VWA בפעם הראשונה, האירוע עורר מיד סערה גדולה. כבר מרגע ההכרזה, לא רק VWA עם יותר מ-250,000 חברים ציפו בקוצר רוח, אלא גם חברי שוק אחרים, כולל ספקי שירותים כמו בנקים, ניירות ערך, חברות ניהול קרנות... ומשקיעים פרטיים, רצו להשתתף.

בפרט, כאשר הפורום מאורגן על ידי שם יוקרתי כמו Investment Newspaper, הוא יכיר במוצרים ושירותים פיננסיים אופייניים בשוק, ויאשר את המאמצים ארוכי הטווח של ספק השירותים. הפורום משך אליו יותר מ-300 משתתפים ישירים, שהם נציגים של סוכנויות ניהול ממשלתיות, מומחים יוקרתיים, מנהיגים של מוסדות אשראי, חברות ניירות ערך, קרנות השקעה, חברות ציבוריות וציבור המשקיעים.

הפורום משך אליו גם מספר רב של צופים מקוונים בעיתונים האלקטרוניים baodautu.vn, tinnhanhchungkhoan.vn, כמו גם בפלטפורמות המדיה החברתית של עיתון Dau Tu וערוץ היוטיוב TaichinhKinhdoanhTV של VWA. ההצלחה מהפעם הראשונה יצרה מוטיבציה לעיתון Dau Tu ול-VWA להמשיך לחקור ולשפר את התוכן, וכן לשכלל עוד יותר את הארגון.

נציגי הוועדה המארגנת של VWAS 2024 העניקו תעודות לכבוד עסקים על פיתוח שירותים פיננסיים.

"אלתור בשלל שינויים" - המשיכה של הנושא

בחירת הנושא לפורום השני של VWAS הייתה המשימה הראשונה שהיה צריך לעשות. צוות היועצים, יחד עם מועצת השופטים המורכבת ממומחים פיננסיים וכלכליים מובילים, החלו לעבוד 3 חודשים לפני האירוע והרהרו ללא הרף בנושא בהקשר של קהילת המשקיעים הבודדת הפגיעה לסביבה הכלכלית התנודתית הן בארץ והן בחו"ל.

מוצגים תרחישים רבים, יחד עם אפשרויות רבות להגיב לתנודות. במקום להיתפס בתנודות האלימות, הפורום מקווה להביא שיטה למשקיעים פרטיים להתמודד ברוגע ולהפוך סכנה להזדמנות.

"זה הכרחי ביותר עבור עסקים ומשקיעים לזהות בבירור משתנים חשובים המשפיעים על הכלכלה על מנת לבנות תרחיש השקעה פרואקטיבי וגמיש. מה שמשקיעים תמיד מחפשים הוא כיצד להגיב למשתנים אלה. זוהי גם הזדמנות עבור יועצים פיננסיים ומומחים מובילים לספק תשובות מועילות והמלצות ספציפיות. זו הסיבה ש-VWAS 2024 בחר בנושא "תגובה למשתנים", אמר מר לה טרונג מין, העורך הראשי של עיתון דאו טו, שגם הציע ובחר בנושא זה.

VWAS 2024 שוב יצר חום. יותר מ-350 משתתפים מילאו את האולם, יותר מ-100,000 איש צפו בשידור חי בערוצים מקוונים. סדרה של נושאים הועלו והמשיכו לעורר דיון בקרב חברי שוק רבים בחודשים שלאחר מכן. נושאים רבים שהוזכרו על ידי מומחים ועדיין חמים כיום, כגון תנודות במחירי הזהב והדולר האמריקאי.

בזמן הפורום, השוק ראה תנודות של עד 5% בשער החליפין של דונג וייטנאם/דולר אמריקאי ברבעון אחד בלבד, מה שהפעיל לחץ רב על שער החליפין עבור מפעילים מקרו-כלכליים ונחשב לסיכון הגבוה ביותר עבור עסקים, כמו גם לשוק המניות. במקביל, מחיר הזהב טיפס בהתמדה, תוך שמירה על צמיחה דו-ספרתית בהשוואה לתחילת השנה. בפורום, מומחים הסיקו כי מחיר הזהב לא יתקרר בקלות, בעוד שהדולר האמריקאי יירד בערכו.

ד"ר טרונג ואן פואוק, יו"ר הוועדה הלאומית לפיקוח פיננסי ומוניטרי לשעבר, אמר כי הדולר האמריקאי ייחלש מעתה ועד 2027. מדד הדולר האמריקאי ייסחר סביב 95-105 נקודות - רמה שכבר אינה גבוהה מדי, וריבית הדולר האמריקאי תרד ב-2.75-3% לשנה בשלוש השנים הקרובות. זה יסייע להפחית את הלחץ על פיחות ה-VND. שיעור הפיחות של ה-VND שווה בקירוב לשיעור מדד המחירים לצרכן, רמת הריבית צריכה להסתובב סביב מדד המחירים לצרכן עם מרווח של 3-4%.

ההערכה ה"בטוחה" הנ"ל באותה תקופה עוררה ויכוח סוער בקרב חברי השוק. עד כה, ההתפתחויות בשוק מוכיחות הערכה זו, כאשר הזהב ממשיך לשבור שיאים, הדולר התקרר, מה שמפחית את הלחץ על ה-VND.

VWAS 2024 הוא גם הזדמנות נדירה עבור קהילת המשקיעים הפרטיים להקשיב ישירות למחשבותיהם ולדעותיהם של המחוקקים. מר פאן דוק הייאו, חבר קבוע בוועדה הכלכלית של האסיפה הלאומית , שיתף כי בשנת 2023, העדיפות תהיה שליטה בכלכלה המקרו, תוך שילוב מדיניות פיסקלית ומוניטרית מתאימה, בעוד שבשנת 2024, העדיפות תהיה קידום צמיחה כלכלית.

במהלך השנה האחרונה פורסמו חוקים רבים, מתוכם ארבעה חוקים חשובים הם החוק לתיקון ומשלים מספר סעיפים בחוק המקרקעין מס' 31/2024/QH15, חוק הדיור מס' 27/2023/QH15, חוק עסקי הנדל"ן מס' 29/2023/QH15, חוק מוסדות אשראי מס' 32/2024/QH15, אשר ייכנסו לתוקף החל מ-1 בינואר 2025 ויוגשו ליישום מוקדם 5 חודשים מראש...

העדכון בנוגע לשינויים בתהליך החקיקה וניתוח יסודי של האופן שבו גורמים אלה משפיעים על נכסי השקעה גרמו למשקיעים שהשתתפו בפורום להיות מרוצים מאוד.

"הפורום קיבץ דוברים מובילים, מומחים בעלי ניסיון וידע עשירים בתחומים רבים ושונים, כך שקיבלתי מידע מקיף, ספציפי ושימושי מאוד. לאחר שהשתתפתי בו באופן אישי, צפיתי בסרטון פעמים רבות. אני חושב שחלק מהעצות שניתנו על ידי המומחים יישארו איתי לאורך זמן במסלול ההשקעה שלי, כי זה שינה את דרך החשיבה שלי", אמר מר פאם מין דוק, משקיע בהאנוי המשתתף ב-VWAS במשך שנתיים רצופות.

מר דוק הוסיף כי משקיעים פרטיים קטנים כמוהו מחפשים לעתים קרובות מידע באתרי מידע פיננסי וכלכלי כמו Investment Newspaper ו-Securities Investment. אך מעל הכל, הוא מקווה שיהיו לו יותר הזדמנויות להקשיב ולהתייעץ ישירות עם מומחים מובילים ויועצים פיננסיים כמו שקרה לאחרונה ב-VWAS.

ניתן לומר שהשילוב של תוכן מיוחד ביותר, יישום מעשי ותקשורת יעילה יצר משיכה חזקה עבור VWAS לאורך השנים. מספר הצופים יותר מהוכפל, נושאים רבים כיסו קהילות השקעה, רשתות חברתיות וכו', מה שהופך את "הסתגלות לכל השינויים" למילת מפתח חמה במשך זמן רב.

בשנת 2024, יותר מ-20,000 איש הצביעו לארגונים עם מוצרים/שירותים פיננסיים יוצאי דופן, כמעט כפול מהמספר לעומת השנה הקודמת.

הכרה במאמצים

הפורום משמש גם כמקום לרישום משוב - ביקורות ותגובות ממשקיעים פרטיים על השירותים והמוצרים הפיננסיים בהם השתמשו. מתוך אמונה שהערותיהם ודעותיהם יישמעו, מספר רב של לקוחות המשתמשים בשירות ומשקיעים פרטיים הצביעו באופן פעיל והשתתפו בערוצי ההערכה שפתחה VWAS. בשנת 2024, יותר מ-20,000 איש השתתפו בהצבעה עבור ארגונים עם מוצרים/שירותים פיננסיים אופייניים, כמעט כפול מהשנה הקודמת.

עיתון השקעות הוא מקור מידע אמין.
- מר נגוין דוק הואן, מנכ"ל חברת ניירות הערך ACB (ACBS):
לתפקיד התקשורת יש חשיבות רבה בשוק המניות. ישנה אפילו תיאוריה מפורסמת לפיה כאשר כל המידע על נכסים משתקף במלואו במחיר הנכס, מדובר בשוק יעיל או שוק מושלם (השערת השוק היעיל).
תיאוריית השוק המושלם פותחה על ידי פרופסור יוג'ין פאמה מאוניברסיטת שיקגו, שזכה בפרס נובל לכלכלה לשנת 2013 על תיאוריית יכולת חיזוי השוק שלו. נקודת המבט שלי דומה למדי לשלו בנקודה זו.
בנוסף, התקשורת מתפתחת יותר ויותר, אנשים יכולים לתקשר בקלות זה עם זה, וכך מידע מועבר בצורה יעילה ורחבה יותר. אנו חיים כעת בעולם של מידע שטוח יותר מאי פעם. אם המידע יסופק במהירות ובדיוק גבוה, משקיעים יקבלו את החלטות המסחר הנכונות.
עם זאת, בעוד שמידע מגיע לקוראים מהר יותר ויותר, חדשות מזויפות הן נושא בוער. אנו יכולים לתפוס מידע בקלות, אך קבלת החלטות מהמידע שיש לנו היא תהליך, שאני מכנה זמנית תהליך רציונלי. כאן אני רוצה להזכיר את מושג האוריינות הדיגיטלית, שהוא היכולת להשתמש במידע ובטכנולוגיה דיגיטלית כדי לחפש, להעריך וליצור מידע ברור. באופן כללי, עלינו לדעת כיצד לאמת ולבקר כאשר מקבלים מידע דרך ערוצי מדיה דיגיטלית.
עם ניסיון רב שנים במעקב אחר חדשות, אני תמיד בוחר להשתמש במקורות מידע אמינים כגון סוכנויות תקשורת ותקשורת בעלות מוניטין, כולל עיתון השקעות ועיתון השקעות ניירות ערך, משום שאני יודע שצוות העורכים של עיתון ההשקעות תמיד בקיא בשוק ומאמת את החדשות לפני הדיווח, ולכן אני בטוח מאוד במידע שפורסם בעיתון בשנים האחרונות.
בקיצור, תהליך ההשקעה חייב להיות קשור תמיד לתהליך קבלת ועיבוד המידע. לכן, פעילויות תקשורת בשוק המניות הן חשובות ביותר. ועל מנת שמידע יסופק למשקיעים בצורה מדויקת ושקופה, נוכחותן של סוכנויות עיתונות היא הכרחית בשוק המניות.

בנוסף ל-5 הקטגוריות של שירות לקוחות יוצא דופן בעדיפות גבוהה, שירות תיווך פיננסי יוצא דופן, שירות ניהול נכסי השקעות יוצא דופן, מוצר טכנולוגיה וטרנספורמציה דיגיטלית יוצא דופן, פתרון פיננסי אישי חדשני, ל-VWAS 2024 יש קטגוריה נוספת של יזם נדל"ן עם פתרון פיננסי מקיף. בהתאם, לכל היחידות המספקות מוצרים ושירותים פיננסיים והשקעתיים בשוק יש הזדמנות לקבל "ציון" מהלקוחות ולהיות מוערכות על ידי מועצת הצבעה המורכבת ממומחים מובילים. כאן, מאמצים ראויים יזכו להכרה.

מר טרונג תאי דאט, מנהל ניתוח בחברת ניירות הערך DSC, אמר: "תחרות VWAS 2024 היא תחרות מקצועית בין ארגונים וחברות הפועלים בתחומי הפיננסים - ניירות הערך - הבנקאות. טקס הענקת הפרסים יוצר ערך הן לארגונים והן למשקיעים פרטיים. הפרסים ניתנים ללא קשר לגודלם, ומתמקדים אך ורק באיכות המוצרים והשירותים, יחד עם הערכים המעשיים המובאים לחברה ולקהילה. לפיכך, ניתן לראות ב-VWAS דלת המביאה הזדמנויות לאשר את מעמדם וערכים חיוביים עבור חברות כיום."

"אנו מאמינים כי קבלת הפרס בכנס VWAS 2024 היא אבן דרך חשובה המאשרת את מאמציהם ועשייתם של צוות החברה. יתר על כן, הפרס הוא גם אישור לערכים האמיתיים שהחברה מביאה ללקוחות עסקיים/פרטיים, ובמיוחד לאמון, לתמיכה ולחברות של שותפים ולקוחות בחברה בתקופה האחרונה. מצד שני, באמצעות פרס זה, יהיו לנו יתרונות רבים יותר בהכוונת פיתוח עסקי, בהרחבת היקף הפעילות, וכן בגישה טובה יותר ללקוחות, שותפים ומשקיעים", אמר מר דאט.

מר נגוין טריאו פאט, מנהל ייעוץ השקעות ניירות ערך בחברת ניירות ערך קאפי, שותף לאותה דעה, אמר כי קאפי זכתה בשני פרסים עבור שירות ברוקראז' פיננסי מצטיין וטכנולוגיה יוצאת דופן ומוצר טרנספורמציה דיגיטלית ב-VWAS 2024, מה שמאשר את מעמדה ומוניטין יוצאי הדופן של קאפי בשוק הפיננסי.

"פרסים אלה אינם רק הכרה במאמציה המתמשכים של החברה לספק שירותים פיננסיים איכותיים, אלא גם מפגינים מקצועיות בייעוץ השקעות ויכולת ליישם טכנולוגיה מודרנית ליצירת מוצרים פורצי דרך, העונים על הצרכים המרביים של הלקוחות. זהו בסיס איתן לקאפי להמשיך ולצמוח, במטרה להפוך ליחידה טיפוסית ואמינה בתעשיית ניירות הערך בווייטנאם", אישר מר פאט.

לאחר שנתיים, הפופולריות של VWAS הודות למשיכה של נושאי הדיון, הדוברים ומותג התוכנית זכתה להכרה רחבה על ידי קהילת המשקיעים וחברי שוק הפיננסים. הפורום ימשיך להיות אירוע שנתי שהציבור מצפה לו בשנים הבאות.

כנס VWAS מתקיים מדי שנה במטרה היחידה להתמקד באינטרסים של משקיעים, ובמיוחד משקיעים פרטיים בווייטנאם. בשתי מהדורות, האירוע אישר את תפקידו החלוצי במתן מידע שקוף ואמין ומדגיש את חשיבותם של ניתוח עצמאי, מוצרים פיננסיים שנבדקו ושיפור האוריינות הפיננסית.

VWAS הפכה לכתובת מובילה עבור קהילת המשקיעים והיועצים הפיננסיים בווייטנאם, יחידות בתעשייה הפיננסית המספקות ידע מעמיק, ערכי ליבה, והבאת יתרונות ארוכי טווח למשקיעים.

אחד הערכים המרכזיים ש-VWAS תמיד חתרה אחריהם הוא ניתוח עצמאי. בשווקים הפיננסיים המורכבים והמשתנים ללא הרף, משקיעים זקוקים למידע אובייקטיבי כדי לקבל החלטות מדויקות. ניתוח עצמאי מסייע למזער את הסיכון להיות מושפעים מדעות מוטות או ניגודי עניינים, תוך מתן תמונה מקיפה ומדויקת למשקיעים של מגמות השוק.

בסמינרים של VWAS, מומחים וייטנאמים מובילים שיתפו ניתוחים מפורטים, המבוססים על נתונים אמיתיים ומחקר מעמיק, והציגו תרחישים ידידותיים לשוק, ניטרליים ובעלי ערך. זה עוזר למשקיעים להבין את המגמות, ומספק להם כלים לקבל החלטות בביטחון.

הדוחות והניתוחים שהוצגו באירוע פעלו כולם לפי עקרונות סטנדרטיים, מחויבים לכנות ולשקיפות, אישרו את ערכם באמצעות מעשה מדי שנה, וקיבלו מאות אלפי צפיות ותודות ממשקיעים.

בנוסף לאספקת מידע, VWAS מתמקדת גם בהחדרה והערכת מוצרים פיננסיים. מוצר פיננסי הוא בעל ערך אמיתי רק כאשר הוא נבדק ביסודיות לבטיחותו ויעילותו.

עם 6 קטגוריות פרסים, VWAS בחרה מתוך מאות ספקי שירותים פיננסיים בווייטנאם, עם עשרות אלפי קולות ממשקיעים, באמצעות קריטריונים איכותיים וכמותיים עם סטנדרטים גבוהים של חבר השופטים, כדי לבחור מוצרים המתאימים לצרכים האישיים, תוך מזעור סיכונים בעת השקעה במוצרים שלא הוכחו, תוך הבטחה שהם מביאים תועלת אופטימלית למשקיעים.

אחת המטרות הגדולות ביותר של VWAS היא להעלות את המודעות הפיננסית בקרב הקהילה. באמצעות דיונים, סמינרים ושיתוף ידע, VWAS יצרה תנאים למשקיעים, ובמיוחד חדשים, להבין טוב יותר מבנים פיננסיים, כלי השקעה ואסטרטגיות ניהול סיכונים.

שיפור האוריינות הפיננסית אינו רק עניין של מתן ידע תיאורטי, אלא גם סיוע למשקיעים כיצד ליישם ידע זה בפועל. VWAS מעודדת למידה מתמשכת, עוזרת למשקיעים לשפר כל הזמן את כישוריהם ומיומנויותיהם, עוזרת להם להשיג רווחים טובים יותר, ובמקביל בניית קהילת השקעות חכמה ובת קיימא יותר.

VWAS מביאה ערכים חשובים למשקיעים בווייטנאם. באמצעות ניתוח עצמאי, אספקת מוצרים פיננסיים מוכחים והתחייבות לשיפור האוריינות הפיננסית, VWAS היא לא רק כנס, אלא גם פלטפורמה חינוכית התומכת בפיתוח ארוך הטווח של קהילת ההשקעות.

מקור: https://baodautu.vn/dien-dan-cap-cao-co-van-tai-chinh-viet-nam-vwas-suc-manh-cua-noi-dung-d226007.html