सैकोमबैंक में वान थिन्ह फाट और डोंग टैम की बेटियों के समस्याग्रस्त ट्रिलियन-डॉलर ऋण

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सरकारी निरीक्षणालय (जीआईए) ने हाल ही में 2013-2017 अवधि के लिए सीआई प्रणाली के पुनर्गठन पर परियोजना और खराब ऋणों से निपटने पर परियोजना को लागू करने में स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम (एसबीवी) और क्रेडिट संस्थानों (सीआई) की जिम्मेदारियों पर निरीक्षण निष्कर्ष की घोषणा की।

विशेष रूप से, सरकारी निरीक्षणालय ने इस अवधि के दौरान सैकोमबैंक में कई ऋण आवेदनों के निरीक्षण परिणामों को संभालने की सिफ़ारिश की। विशेष रूप से, इसने सैकोमबैंक से अनुरोध किया कि वह उधारकर्ता, साइगॉन इंप्रिंट रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट एंड डेवलपमेंट जॉइंट स्टॉक कंपनी (साइगॉन इंप्रिंट कंपनी) की परियोजना कार्यान्वयन प्रगति की बारीकी से निगरानी करे, और ग्राहक से परियोजना कार्यान्वयन प्रगति के अनुसार पूंजी स्रोत सुनिश्चित करने के लिए अपनी स्वयं की पूंजी को बढ़ाने के लिए प्रतिबद्ध होने की अपेक्षा की।

टीटीसीपी ने यह भी सिफारिश की है कि सैकोमबैंक डोंग टैम ज्वाइंट स्टॉक कंपनी के ऋणों और केंद्रीय शाखा में ऋण के संबंध में इस उद्यम की वित्तीय स्थिति पर सख्ती से नियंत्रण रखे; ग्राहकों से वित्तीय असंतुलन को दूर करने के उपाय करने का आग्रह करे। यदि ग्राहक उपरोक्त स्थिति से निपटने के उपाय नहीं करते हैं, तो ऋण की वसूली नियत तिथि से पहले की जानी चाहिए।

सैकोमबैंक को सोई रैप प्रोडक्शन एंड ट्रेडिंग कंपनी लिमिटेड (सोई रैप कंपनी) के साथ ऋण अनुबंध के अनुसार 4 अगस्त, 2017 से दंडात्मक ब्याज की पुनर्गणना भी करनी होगी।

साइगॉन इम्प्रिंट पर वैन थिन्ह फ़ैट की "छाप"।

ज्ञातव्य है कि 10 अक्टूबर, 2021 तक, सैकॉमबैंक पर साइगॉन इंप्रिंट कंपनी का बकाया ऋण 2,335 बिलियन VND है। यह उद्यम कई रियल एस्टेट परियोजनाओं को क्रियान्वित कर रहा है, लेकिन ये सभी परियोजनाएँ समय से पीछे चल रही हैं, जिससे ऋण योजना के अनुसार ऋण चुकौती का स्रोत प्रभावित हो रहा है।

साइगॉन इंप्रिंट के लिए ऋण स्वीकृत करते समय, सैकोमबैंक स्टेट बैंक के परिपत्र 09/2016 में निर्धारित "ऋण चुकाने की वित्तीय क्षमता होने" की ऋण स्थिति का आकलन करने में विफल रहा।

साइगॉन इंप्रिंट कंपनी की स्थापना 2015 में हुई थी, कानूनी प्रतिनिधि सुश्री ट्रुओंग ह्यू वान हैं, जो वान थिन्ह फाट परिवार की बेटी हैं।

अक्टूबर 2022 में, सुश्री ट्रुओंग ह्यू वान पर मुकदमा चलाया गया और उन्हें वान थिन्ह फाट समूह की अध्यक्ष सुश्री ट्रुओंग माई लैन के साथ संपत्ति के धोखाधड़ीपूर्ण विनियोग के अपराध की जांच के लिए अस्थायी रूप से हिरासत में लिया गया।

*व्यवसाय पंजीकरण पोर्टल पर साइगॉन इंप्रिंट के बारे में जानकारी।*

साइगॉन इम्प्रिंट एक कंपनी है जो वान थिन्ह फाट द्वारा निवेशित परियोजनाओं के लिए प्रबंधन और संचालन सेवाएं प्रदान करने में विशेषज्ञता रखती है, जैसे: द गार्डन मॉल (थुआन किउ प्लाजा से संबंधित), साइगॉन गार्डन कमर्शियल सेंटर (डिस्ट्रिक्ट 1 का केंद्र), साइगॉन हाउस, कोकोचिन फूड कोर्ट, एओ दाई संग्रहालय, एओ दाई प्रदर्शनी, एओ दाई हाउस, चो लोन थिएटर, द मॉल, मैसन साइगॉन,...

साइगॉन गार्डन परियोजना में निवेश वान थिन्ह फाट द्वारा किया गया है और प्रबंधन दाऊ एन साइगॉन द्वारा किया गया है। (फोटो: DASG)

बाउ थांग और संबंधित कंपनियां

इसके अलावा निरीक्षण निष्कर्ष के अनुसार, डोंग टैम ज्वाइंट स्टॉक कंपनी के ग्राहक के लिए, 31 अगस्त, 2018 तक सैकोमबैंक में इस उद्यम का बकाया ऋण 237 बिलियन वीएनडी था, 10 अक्टूबर, 2021 तक यह 29 बिलियन वीएनडी था और बैंक द्वारा समूह 1 ऋण के रूप में वर्गीकृत किया गया था।

हालांकि, सैकोमबैंक ने डोंग टैम को दिए गए ऋणों का सही मूल्यांकन और अनुमोदन नहीं किया; ग्राहक के पुनर्भुगतान के स्रोत को साबित करने के लिए सूचना और दस्तावेजों का पूर्ण विश्लेषण और संग्रह नहीं किया; सैकोमबैंक ने सैकोमबैंक में ही ऋण चुकाने के लिए डोंग टैम को ऋण भी प्रदान किया।

डोंग टैम के लिए ऋण प्रक्रिया के दौरान, सैकोमबैंक ने संपार्श्विक की आंशिक रिहाई को मंजूरी दी, लेकिन संपार्श्विक मूल्यांकन नहीं किया।

सामान्यतः ऋण-पश्चात ऑडिट ग्राहक की योजना कार्यान्वयन की प्रगति का मूल्यांकन या अद्यतन किए बिना किया जाता है।

डोंग टैम ज्वाइंट स्टॉक कंपनी (डोंग टैम ग्रुप) की स्थापना 2002 में व्यवसायी वो क्वोक थांग (बाउ थांग) द्वारा संस्थापक और कानूनी प्रतिनिधि के रूप में की गई थी।

डोंग टैम समूह निर्माण सामग्री के विनिर्माण और व्यापार; रियल एस्टेट व्यवसाय, औद्योगिक पार्कों में भूमि पट्टे, कारखाना पट्टे, संयुक्त उद्यम निवेश, एसोसिएशन आदि के क्षेत्र में काम करता है।

निदेशक मंडल के अध्यक्ष वो क्वोक थांग को "मिस्टर थांग" उपनाम से जाना जाता है क्योंकि डोंग टैम लॉन्ग एन फुटबॉल टीम के प्रायोजक हुआ करते थे।

श्री थांग का जन्म 1967 में हुआ था और वे 11वीं राष्ट्रीय सभा के सदस्य थे। वे किएन लॉन्ग कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक के निदेशक मंडल के अध्यक्ष थे, लेकिन 2018 में संशोधित क्रेडिट संस्थानों के कानून के प्रावधानों के कारण इस पद से हट गए, जिसके अनुसार किसी बैंक के निदेशक मंडल का अध्यक्ष अन्य उद्यमों के निदेशक मंडल का सदस्य नहीं हो सकता।

उपर्युक्त सैकॉमबैंक ग्राहकों में से, शेष उद्यम सोई रैप प्रोडक्शन एंड ट्रेडिंग कंपनी लिमिटेड (सोई रैप कंपनी) है। उल्लेखनीय है कि सोई रैप कंपनी, डोंग टैम समूह के पारिस्थितिकी तंत्र से संबंधित एक उद्यम है।

सोई रैप का लॉन्ग एन में डोंग टैम की तरह ही "स्थायी निवास" है, जो मिट्टी से निर्माण सामग्री बनाने के क्षेत्र में कार्यरत है। इस उद्यम की स्थापना 2015 में श्री थाई क्वोक किट द्वारा कानूनी प्रतिनिधि के रूप में की गई थी।

श्री कीत डोंग टैम के पारिस्थितिकी तंत्र में उद्यमों के प्रतिनिधि भी हैं जैसे: ताई निन्ह शाखा, का माउ शाखा, 3/2 प्रतिनिधि कार्यालय, हाई थुओंग लैन ओंग प्रतिनिधि कार्यालय, ट्रुओंग चिन्ह प्रतिनिधि कार्यालय - डोंग टैम ट्रेडिंग कंपनी लिमिटेड।

26 मई, 2022 को डोंग टैम ग्रुप की वेबसाइट पर, हो ची मिन्ह सिटी और दक्षिणपूर्व क्षेत्र - डोंग टैम ट्रेडिंग कंपनी लिमिटेड (डोंग टैम ग्रुप की एक सहायक कंपनी) के बिक्री निदेशक के पद पर श्री थाई क्वोक किट की नियुक्ति के बारे में जानकारी की घोषणा की गई थी।

31 अगस्त, 2018 तक, सोई रैप का सैकॉमबैंक पर बकाया ऋण 803 बिलियन VND था। 10 अक्टूबर, 2021 तक, इस उद्यम पर बैंक का कोई बकाया ऋण नहीं है।

हालांकि, सरकारी निरीक्षणालय ने निष्कर्ष निकाला कि सैकोमबैंक ने परियोजना को पूरा करने के लिए सोई रैप को धन उधार दिया था, लेकिन प्रगति धीमी थी, जिससे बैंक द्वारा अनुमोदित निवेश और व्यवसाय योजना की प्रभावशीलता और ऋण योजना के अनुसार ऋण चुकौती के स्रोत पर असर पड़ा।

इसके अलावा, सैकॉमबैंक ने ऋण का गलत वर्गीकरण किया। अनुबंध के अनुसार, ग्राहक को पहली बार 4 अगस्त, 2017 को ब्याज का भुगतान करना था, लेकिन वास्तव में, ग्राहक ने 28 फ़रवरी, 2017 को (6 महीने देरी से, यानी 208 दिन) ब्याज का भुगतान किया और ऋण को समूह 4 में स्थानांतरित करना पड़ा, लेकिन सैकॉमबैंक ने फिर भी इसे समूह 1 में वर्गीकृत किया।

टीटीसीपी ने पाया कि सोई रैप ने अगस्त 2018 की ब्याज भुगतान तिथि तक समय पर और पूरी राशि का भुगतान कर दिया था। हालाँकि, इस एजेंसी ने फिर भी सिफारिश की कि साकोमबैंक ऋण अनुबंध के अनुसार 4 अगस्त, 2017 से दंडात्मक ब्याज की पुनर्गणना करे।

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स्रोत