पूर्व बैंक निदेशक 6 क्रेडिट फंडों में 1,350 बिलियन VND ऋण चूक में कैसे शामिल है?

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डोंग नाई प्रांतीय पीपुल्स कोर्ट ने दो प्रतिवादियों, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम (एसबीवी) डोंग नाई शाखा के पूर्व नेताओं, जिनमें शामिल हैं: ट्रान क्वोक तुआन (62 वर्षीय, पूर्व निदेशक) और वो खाक हिएन (55 वर्षीय, पूर्व उप निदेशक, साथ ही एसबीवी डोंग नाई शाखा के मुख्य निरीक्षक और पर्यवेक्षक) के खिलाफ मुकदमा चलाने के लिए दो प्रथम-दृष्टया परीक्षण (25 अक्टूबर और 8 नवंबर) शुरू किए हैं।

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — 25 अक्टूबर को मुकदमे में प्रतिवादी ट्रान क्वोक तुआन

हालांकि, दोनों बार मुकदमे को स्थगित करना पड़ा: पहली बार क्योंकि प्रतिवादी हिएन अनुपस्थित थे (उन्हें स्ट्रोक हुआ था और उनका अस्पताल में इलाज चल रहा था), दूसरी बार क्योंकि डोंग नाई प्रांतीय पीपुल्स प्रोक्यूरेसी के अभियोजक को अचानक व्यापार यात्रा पर जाना पड़ा और वे मुकदमे में उपस्थित नहीं हो सके।

दोनों प्रतिवादियों तुआन और हिएन पर "गंभीर परिणामों का कारण बनने वाली ज़िम्मेदारी की कमी" के लिए मुकदमा चलाया गया, जिससे टैन तिएन, क्वांग तिएन, थाई बिन्ह , दाऊ गिया, थान बिन्ह और जिया कीम सहित 6 लोगों के क्रेडिट फंड (TDND) दिवालिया हो गए, उनकी भुगतान क्षमता चली गई, जिससे 1,350 बिलियन VND से अधिक का नुकसान हुआ (2014 से 2017 तक)। इसमें प्रतिवादी तुआन की भूमिका "अधिक स्पष्ट" रूप से सामने आई।

निरीक्षण निष्कर्ष में संशोधन

अभियोग के अनुसार, प्रतिवादी तुआन निरीक्षण और पर्यवेक्षण कार्य में ढिलाई बरत रहा था, और निरीक्षण परिणामों में भी हस्तक्षेप कर रहा था, स्टेट बैंक के निर्देशानुसार निरीक्षण नहीं कर रहा था, थान बिन्ह पीपुल्स क्रेडिट फंड के निदेशक मंडल के अध्यक्ष का चुनाव करने की योजना को मंजूरी दे रहा था, जबकि शर्तें पूरी नहीं हुई थीं... जिसके कारण 6 लोगों के क्रेडिट फंड दिवालिया हो गए, भुगतान करने की उनकी क्षमता खत्म हो गई, जिससे 1,350 बिलियन VND से अधिक का नुकसान हुआ।

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — यह भवन, जो पहले टैन टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड का मुख्यालय था, कई वर्षों से परित्यक्त पड़ा है।

विशेष रूप से, 2017 में, थान बिन्ह पीपुल्स क्रेडिट फंड में, स्टेट बैंक ऑफ़ वियतनाम, डोंग नाई शाखा की निरीक्षण टीम ने निरीक्षण के दौरान पाया कि खातों में शेष राशि 193 बिलियन VND थी, लेकिन वास्तव में, स्थिति से निपटने के लिए क्रेडिट फंड में केवल लगभग 50 बिलियन VND ही जमा किए गए थे; साथ ही, 98 क्रेडिट फाइलों में फर्जी फाइलों के संकेत पाए गए। इसलिए, निरीक्षण दल ने सत्यापन और जाँच के लिए और समय माँगा, लेकिन प्रतिवादी तुआन इसके लिए तैयार नहीं हुआ।

इसके अलावा, निरीक्षण दल ने यह भी पाया कि थान बिन्ह पीपुल्स क्रेडिट फंड ने कई प्रशासनिक उल्लंघन किए हैं, लेकिन प्रतिवादी तुआन ने सभी गंभीर उल्लंघनों को नज़रअंदाज़ कर दिया और केवल तीन उल्लंघनों के लिए कुल 23 मिलियन VND का जुर्माना लगाया। इसके बाद, प्रतिवादी तुआन ने निरीक्षण निष्कर्ष में भी संशोधन किया।

अभियोग पत्र से उद्धृत, "हालांकि यह निष्कर्ष निकाला गया कि थान बिन्ह पीपुल्स क्रेडिट फंड "दिवालियापन के जोखिम" में था, लेकिन तुआन ने उल्लंघनों को संभालने के लिए विशेष नियंत्रण लागू किए बिना केवल "बढ़ी हुई नियमित निगरानी" के रूप को लागू किया और उपरोक्त त्रुटियों को नजरअंदाज कर दिया, जिसके कारण थान बिन्ह पीपुल्स क्रेडिट फंड नवंबर 2017 में दिवालिया हो गया, जिससे 275 बिलियन वीएनडी से अधिक का नुकसान हुआ।"

टैन टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड को लगातार छुपाया जा रहा है

छह दिवालिया पीपुल्स क्रेडिट फंडों में से, टैन तिएन पीपुल्स क्रेडिट फंड ने लगभग 810 अरब वीएनडी की कुल राशि के साथ सबसे भारी नुकसान पहुँचाया। अभियोग के अनुसार, 2014 से 2017 तक, प्रतिवादी तुआन ने टैन तिएन पीपुल्स क्रेडिट फंड के निरीक्षण के निर्णय पर हस्ताक्षर न करने के कई कारण पाए। यहाँ तक कि 2016 की रिपोर्ट में भी टैन तिएन पीपुल्स क्रेडिट फंड में असुरक्षा के संकेत दिए गए थे। 2017 की शुरुआत में, स्टेट बैंक ने टैन तिएन पीपुल्स क्रेडिट फंड के निरीक्षण का निर्देश दिया, लेकिन प्रतिवादी तुआन ने फिर भी निरीक्षण के निर्णय पर हस्ताक्षर नहीं किए, बल्कि अपने अधीनस्थों को केवल "स्थिति का जायजा लेने" के लिए कहा।

सूचित किए जाने और जानने के बाद कि टैन टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड में कुछ गंभीर उल्लंघन थे जैसे कि "सीमित प्रबंधन और संचालन क्षमता; सख्त नियंत्रण की कमी; गलत विषयों को उधार देने से बचने के लिए कोई विशिष्ट उपाय नहीं, गलत उद्देश्य, नकली क्रेडिट रिकॉर्ड बनाना, दूसरों की ओर से उधार लेना, दूसरों की ओर से उधार लेना...", प्रतिवादी तुआन को टैन टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड का निरीक्षण न करने का निर्देश दिया गया, इसके बजाय प्रतिवादी तुआन ने 28 जुलाई, 2017 को दस्तावेज़ संख्या 06/ĐNA6.m (गोपनीय मुहर लगी) पर हस्ताक्षर किए, जिसमें टैन टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड से उल्लंघनों को सुधारने और दूर करने का अनुरोध किया गया।

अभियोग में कहा गया है, "तथ्य यह है कि ट्रान क्वोक तुआन ने 2014-2017 में टैन टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड के निरीक्षण के निर्णय पर हस्ताक्षर नहीं किए, जिसके परिणामस्वरूप 23 नवंबर, 2017 को टैन टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड ने भुगतान करने की अपनी क्षमता खो दी, दिवालिया हो गया, जिससे 809.8 बिलियन वीएनडी का नुकसान हुआ।"

इसके अलावा 2014 से 2017 तक, प्रतिवादी तुआन ने क्वांग टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड का निरीक्षण नहीं किया, जिससे फंड के निदेशक को धन निकालने और गबन करने की अनुमति मिली, जिससे लगभग 131 बिलियन वीएनडी का नुकसान हुआ।

लोगों के ऋण कोष ने 1,350 बिलियन से अधिक VND कैसे जब्त कर लिए?

वियतनाम स्टेट बैंक, डोंग नाई शाखा के पूर्व निदेशक और पूर्व उप निदेशक के ढीले निरीक्षण और पर्यवेक्षण कार्य के कारण, 6 पीपुल्स क्रेडिट फंडों के पास लोगों की जमा राशि को हड़पने की "शर्तें" थीं, जिसके लिए निम्नलिखित चालें अपनाई गईं: नियमों का उल्लंघन करते हुए उच्च ब्याज दरों पर जमा राशि जुटाना और अनुबंध के बाहर ऋण ब्याज का भुगतान करना; रिकॉर्ड को वैध बनाने के लिए नकली क्रेडिट रिकॉर्ड बनाना, झूठी आवधिक नियंत्रण रिपोर्ट बनाना; ग्राहक जमा से जुटाई गई अधिकांश पूंजी को बाहर करने के लिए 2 लेखांकन प्रणालियां बनाना, ऋण रिकॉर्ड में हेराफेरी करना, ऋण सीमा बढ़ाना, नकली वेतन देना, पीपुल्स क्रेडिट फंड से ग्राहकों की बचत जमा से जुटाए गए धन को निकालने के लिए रिकॉर्ड को वैध बनाना, वाणिज्यिक बैंकों में ग्राहकों की बचत जमा से जुटाए गए धन को अपने व्यक्तिगत नामों से लेना,

उपर्युक्त पीपुल्स क्रेडिट फंड्स के नेताओं पर भी 2019 से मुकदमा चलाया गया, गिरफ्तार किया गया और मुकदमा चलाया गया। जिनमें से, वान वान नघिया (48 वर्ष) 3 पीपुल्स क्रेडिट फंड्स का मालिक है: टैन टीएन, थान बिन्ह और दाऊ गिया। 2011 से 2016 तक, स्टेट बैंक ऑफ़ वियतनाम, डोंग नाई शाखा की अनुमति से, वान वान नघिया ने टैन टीएन पीपुल्स क्रेडिट फंड की स्थापना की, फिर थान बिन्ह और दाऊ गिया पीपुल्स क्रेडिट फंड्स को वापस खरीद लिया। इन 3 पीपुल्स क्रेडिट फंड्स में नघिया ने कुल 1,100 बिलियन VND से अधिक का विनियोजन किया और खो दिया। नवंबर 2019 में, डोंग नाई प्रांतीय पीपुल्स कोर्ट ने उचित संपत्ति के लिए विश्वास के दुरुपयोग के लिए नघिया पर 19 साल की जेल की सजा सुनाई और सजा सुनाई

सितंबर 2019 में, डोंग नाई प्रांतीय पीपुल्स कोर्ट ने गुयेन तिएन लाम (46 वर्षीय, बिएन होआ शहर में रहने वाले, क्वांग तिएन पीपुल्स क्रेडिट फंड के निदेशक) को उचित संपत्ति के लिए विश्वास का दुरुपयोग करने के अपराध के लिए 15 साल की जेल की सजा सुनाई, जिससे लाम को गबन की राशि के लिए 126 बिलियन वीएनडी से अधिक की क्षतिपूर्ति करने के लिए मजबूर होना पड़ा।

जुलाई 2023 में, डोंग नाई प्रांतीय पीपुल्स कोर्ट ने जिया कीम पीपुल्स क्रेडिट फंड में उचित संपत्ति के लिए विश्वास का दुरुपयोग करने के लिए 6 प्रतिवादियों पर मुकदमा चलाया और उन्हें 10-13 साल की जेल की सजा सुनाई, जिससे 6 प्रतिवादियों को कुल 22.8 बिलियन VND से अधिक की राशि का मुआवजा देने के लिए मजबूर होना पड़ा।

थाई बिन्ह पीपुल्स क्रेडिट फंड के संबंध में, अभियोग में कहा गया है कि इससे 53 अरब वियतनामी डोंग का नुकसान हुआ। अभियोग में कहा गया है: "थाई बिन्ह पीपुल्स क्रेडिट फंड में हुए उल्लंघन ऋण उल्लंघनों की एक श्रृंखला की शुरुआत थे, और डोंग नाई में 5 पीपुल्स क्रेडिट फंडों द्वारा किए गए उल्लंघनों की एक श्रृंखला का आधार बने।" हालाँकि, 2017 में, वियतनाम के स्टेट बैंक ने कहा कि थाई बिन्ह पीपुल्स क्रेडिट फंड के निदेशक वु कांग लिएम भाग गए थे। फरवरी 2018 में, डोंग नाई प्रांत पुलिस की जाँच सुरक्षा एजेंसी ने लिएम के लिए एक वांछित नोटिस जारी किया।

स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम डोंग नाई शाखा के पूर्व निदेशक के आरोपों में बदलाव

अभियोग के अनुसार, 4 सितंबर, 2020 को, ट्रान क्वोक तुआन पर डोंग नाई प्रांत की जांच पुलिस एजेंसी द्वारा "आधिकारिक कर्तव्यों का पालन करते समय पद और शक्ति का लाभ उठाने" के अपराध के लिए मुकदमा चलाया गया था, जैसा कि दंड संहिता 2015 के खंड 3, अनुच्छेद 365 में निर्धारित है, जिसे 2017 में संशोधित और पूरक किया गया था।

22 मई, 2023 को, डोंग नाई प्रांत पुलिस की जांच पुलिस एजेंसी ने ट्रान क्वोक तुआन पर मुकदमा चलाने के निर्णय को "आधिकारिक कर्तव्यों का पालन करते समय पद और शक्ति का दुरुपयोग" के अपराध से बदलकर "गंभीर परिणामों का कारण बनने वाली जिम्मेदारी की कमी" के अपराध में बदलने का निर्णय जारी किया, जैसा कि 1999 के दंड संहिता के अनुच्छेद 285 में निर्धारित है, जिसे 2009 में संशोधित और पूरक किया गया था।

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