क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से धन शोधन को रोकने में कानूनी अंतर

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धन शोधन रोधी कानून राष्ट्रीय असेंबली द्वारा पारित किया गया और मार्च 2023 से प्रभावी हुआ। इसके तुरंत बाद, सरकार ने धन शोधन रोधी कानून के कई अनुच्छेदों का विवरण देते हुए डिक्री 19/2023/ND-CP जारी की और स्टेट बैंक ने धन शोधन रोधी कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करते हुए परिपत्र संख्या 09/2023/TT-NHNN जारी किया।

वियतनाम बैंकिंग एसोसिएशन (वीएनबीए) और वियतनाम ब्लॉकचेन एसोसिएशन द्वारा पिछले सप्ताहांत संयुक्त रूप से आयोजित कार्यशाला "धन शोधन विरोधी विनियम और क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन में धन शोधन विरोधी की भूमिका" में, बैंकिंग एसोसिएशन के उपाध्यक्ष और महासचिव श्री गुयेन क्वोक हंग ने कहा: "सूचना प्रौद्योगिकी के विस्फोट के साथ-साथ तेजी से गहन एकीकरण के संदर्भ में, वियतनाम को धन शोधन करने के लिए अपराधियों के कई रूपों, तरीकों और चालों का सामना करना पड़ता है जो तेजी से परिष्कृत और जटिल होते जा रहे हैं।

खासकर डिजिटल करेंसी, वर्चुअल करेंसी (क्रिप्टोकरेंसी) के क्षेत्र में, जहाँ कानूनी गलियारा अभी पूरी तरह से तैयार नहीं हुआ है। हाल के वर्षों में, भुगतान के लिए क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल बढ़ा है, लेकिन इस प्रकार की करेंसी के लेन-देन के ज़रिए मनी लॉन्ड्रिंग की संभावना से इनकार नहीं किया जा सकता।

वर्तमान में, ऋण संस्थाएं, व्यवसाय और व्यक्ति भी मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और उससे निपटने के मुद्दे पर चिंतित हैं।

श्री गुयेन क्वोक हंग के अनुसार, धन शोधन निरोधक कानून का मसौदा तैयार करने की प्रक्रिया के दौरान, वीएनबीए ने हमेशा मसौदा तैयार करने वाली इकाई, विशेष रूप से धन शोधन निरोधक विभाग (स्टेट बैंक) के साथ निकट समन्वय स्थापित किया, ताकि टिप्पणियां दी जा सकें, घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय आर्थिक विशेषज्ञों की भागीदारी के साथ सेमिनार और चर्चाएं आयोजित की जा सकें।

*श्री गुयेन क्वोक हंग, वीएनबीए के उपाध्यक्ष और महासचिव।*

ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी ने प्रौद्योगिकी के एक नए युग का सूत्रपात किया है और सुरक्षा एवं गोपनीयता जैसी महत्वपूर्ण विशेषताओं के कारण अर्थव्यवस्था के कई क्षेत्रों पर इसका गहरा प्रभाव पड़ा है।

वियतनाम ब्लॉकचेन एसोसिएशन के उपाध्यक्ष श्री गुयेन दोआन हंग के अनुसार, ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी का उपयोग बैंकिंग और वित्त से लेकर ई-कॉमर्स, स्वास्थ्य सेवा, खेल और मनोरंजन, बीमा, लॉजिस्टिक्स और कई अन्य सेवा उद्योगों तक कई क्षेत्रों में किया गया है।

वैश्विक ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी बाजार का मूल्य 2030 तक 1,400 बिलियन डॉलर से अधिक तक पहुंचने का अनुमान है, जिसमें 2022-2030 के दौरान लगभग 86%/वर्ष की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) होगी।

यह मजबूत वृद्धि न केवल विशेष आर्थिक और सामाजिक लाभ लाती है, बल्कि प्रबंधन में अदृश्य समस्याएं और चुनौतियां भी पैदा करती है, विशेष रूप से सीमा पार धन शोधन गतिविधियों के लिए।

इस बीच, केवल कुछ ही देश और क्षेत्र उच्च तकनीक और ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करके वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए कानूनी नियम बना पाए हैं, जैसे कि यूरोपीय संघ (ईयू) ने क्रिप्टोएसेट्स मार्केट्स एक्ट (MiCA) लागू किया है। हालाँकि, MiCA आधिकारिक तौर पर 2024 तक लागू नहीं होगा।

वियतनाम में, एक विशिष्ट कानूनी ढांचे की कमी के साथ-साथ क्रिप्टोकरेंसी और डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए प्रक्रियाओं और उच्च-गुणवत्ता वाले कर्मियों की कमी के कारण, हालांकि एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग 2022 पर कानून 1 मार्च, 2023 से प्रभावी हो गया है, क्रेडिट संस्थान और राज्य एजेंसियां अभी भी इस बात को लेकर भ्रमित हैं कि इस नए प्रकार की संपत्ति से संबंधित कृत्यों को कैसे संभालना है।

अमेरिकी न्याय विभाग द्वारा हाल ही में साझा किए गए चैनालिसिस के आंकड़ों के अनुसार, अक्टूबर 2021 से अक्टूबर 2022 की अवधि में वियतनाम को प्राप्त क्रिप्टोकरेंसी का कुल मूल्य लगभग 90.8 बिलियन अमेरिकी डॉलर है। इसमें से अवैध गतिविधियों का मूल्य 956 मिलियन अमेरिकी डॉलर है।

नेटवर्क एक्सेस एड्रेस के संदर्भ में, वियतनाम में उपयोगकर्ताओं द्वारा क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग के लिए सबसे अधिक उपयोग किया जाने वाला प्लेटफॉर्म Binance.com एक्सचेंज है, जिस पर 1 अक्टूबर, 2021 से 1 अक्टूबर, 2022 तक लगभग 42 मिलियन विज़िट हुईं।

इस आभासी मुद्रा बाजार की मजबूत वृद्धि, प्रबंधन गलियारों की कमी के साथ-साथ आधुनिक प्रौद्योगिकियों का भी अपराधियों द्वारा निजी लाभ के लिए अवैध उद्देश्यों जैसे कि धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण, भ्रष्टाचार के लिए शोषण किए जाने का खतरा है...

विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी और सामान्य रूप से डिजिटल परिसंपत्तियों के माध्यम से धन शोधन विरोधी गतिविधियों की प्रभावशीलता को बढ़ाने के लक्ष्य के साथ, वियतनाम ब्लॉकचेन एसोसिएशन ने सिफारिश की है कि वित्तीय संस्थानों को 3 कार्य करने की आवश्यकता है: डिजिटल परिसंपत्ति लेनदेन की पहचान करना, प्रक्रियाओं का निर्माण करना और अच्छे मानव संसाधन तैयार करना।

हाल ही में बढ़ते मनी लॉन्ड्रिंग और ऑनलाइन धोखाधड़ी को रोकने के लिए, क्रेडिट विभाग (एसबीवी) के उप निदेशक श्री ले आन्ह डुंग ने कहा कि बैंकों के बीच धन हस्तांतरण करते समय बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण (फिंगरप्रिंट, चेहरे से) अनिवार्य करने वाला एक नियम लागू किया जाएगा, जिसकी सीमा संभवतः 10 मिलियन वीएनडी होगी। इससे लंबे समय से चली आ रही बैंक खातों की खरीद, बिक्री और किराये की प्रथा पर भी रोक लगेगी।

तुआन गुयेन

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