अमेरिका रियल एस्टेट उद्योग में धन शोधन की खामियों को दूर करना चाहता है

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Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — मियामी (फ्लोरिडा, संयुक्त राज्य अमेरिका) का एक शहरी क्षेत्र

अमेरिकी वित्त विभाग द्वारा शीघ्र ही ऐसे नियम प्रस्तावित किए जाने की संभावना है, जो लक्जरी घरों की गुमनाम खरीद को समाप्त कर देंगे, तथा धन शोधन की उस खामी को दूर कर देंगे, जिसके बारे में एजेंसी का कहना है कि इसने भ्रष्ट सरगनाओं, आतंकवादियों और अन्य अपराधियों को अपने अवैध धन को छिपाने का मौका दिया है।

लंबे समय से प्रतीक्षित इस विनियमन से रियल एस्टेट पेशेवरों, जैसे कि शीर्षक बीमाकर्ताओं, को नकदी के लिए संपत्ति खरीदने वाली कंपनियों के लाभकारी मालिकों की पहचान की रिपोर्ट करने के लिए बाध्य होने की उम्मीद है।

रॉयटर्स ने 10 अगस्त को बताया कि यह जानकारी अमेरिकी ट्रेजरी विभाग के अंतर्गत वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) को दी जाने की उम्मीद है।

अंतर

जबकि बैंकों को लंबे समय से ग्राहकों के धन के स्रोतों की जांच करने और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है, लेकिन रियल एस्टेट उद्योग के लिए पूरे देश में ऐसा कोई नियम मौजूद नहीं है।

इसके बजाय, फिनसेन ने 2016 से न्यूयॉर्क, मियामी और लॉस एंजिल्स सहित कुछ ही शहरों में अचल संपत्ति के खुलासे को अनिवार्य कर दिया है, जब मीडिया रिपोर्टों से पता चला कि लगभग आधी लक्जरी अचल संपत्ति गुमनाम शेल कंपनियों द्वारा खरीदी गई थी।

पारदर्शिता के पैरोकारों ने निर्वासित चीनी व्यवसायी गुओ वेंगुई के मामले की ओर इशारा करते हुए राष्ट्रव्यापी विनियमन की मांग की है, जिसके बारे में अभियोजकों का कहना है कि उसने दिसंबर 2021 में न्यू जर्सी में 26 मिलियन डॉलर की हवेली खरीदने के लिए अवैध मुनाफे को एक शेल कंपनी का इस्तेमाल किया था।

अगर श्री क्वच ने नदी के उस पार, मैनहट्टन, न्यूयॉर्क में संपत्ति खरीदी होती, तो वे प्रकटीकरण नियमों से बंधे होते। श्री क्वच ने धोखाधड़ी से इनकार किया है।

इस बीच, डेलावेयर, न्यू मैक्सिको और व्योमिंग जैसे राज्य खरीदारों को गुमनाम कंपनियाँ बनाने की अनुमति देते हैं और कानूनी इकाई बनाते समय व्यक्तियों से अपनी पहचान उजागर करने की अपेक्षा नहीं करते। कई अमीर और प्रसिद्ध लोग अक्सर अचल संपत्ति खरीदने के लिए इन कंपनियों का इस्तेमाल करते हैं, मुख्यतः अपनी पहचान छिपाने के लिए।

2.3 बिलियन अमरीकी डॉलर का धन शोधन

सूत्रों के अनुसार, फिनसेन इस महीने नए नियमों का प्रस्ताव रखेगा, हालाँकि समय बदल सकता है। भ्रष्टाचार विरोधी अधिवक्ताओं और सांसदों ने इन नियमों के लिए ज़ोर दिया है, जो मौजूदा अनियमित रिपोर्टिंग प्रणाली की जगह लेंगे।

ट्रेजरी सचिव जेनेट येलेन ने मार्च में कहा था कि अपराधी दशकों से अपने अवैध मुनाफे को रियल एस्टेट में छिपाते रहे हैं, 2015 से 2020 तक अमेरिकी रियल एस्टेट के माध्यम से 2.3 बिलियन डॉलर की लूट की गई है।

वकालत संगठन FACT गठबंधन की एरिका हनीचक ने कहा, "यही कारण है कि फिनसेन इस उद्योग में मनी लॉन्ड्रिंग को हमेशा के लिए समाप्त करने के लिए औपचारिक रूप से निर्णय लेने के लिए यह महत्वपूर्ण कदम उठा रहा है।"

कुछ समर्थकों का कहना है कि यह प्रस्ताव बहुत धीमा है। अधिकारियों ने 2021 में इस नियम को लागू करने की योजना की घोषणा की थी। लेकिन फिनसीएन को शेल कंपनियों के मालिकों को बेनकाब करने वाले एक संबंधित नियम को पूरा करने में कठिनाई हो रही है। सांसदों के एक द्विदलीय समूह ने फिनसीएन पर आगे बढ़ने का दबाव डाला है। इस बहस ने रियल एस्टेट रिपोर्टिंग नियम पर फिनसीएन के काम को धीमा कर दिया है।

टाइटल बीमा कंपनियों का प्रतिनिधित्व करने वाली अमेरिकन लैंड टाइटल एसोसिएशन ने नए नियम का स्वागत किया है, लेकिन कहा है कि फिनसीएन को शेल कंपनी नियम लागू होने तक इस प्रस्ताव को स्थगित कर देना चाहिए। यह प्रस्ताव जनता और उद्योग जगत की टिप्पणियों के लिए खुला रहेगा।

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