स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम ने सीमावर्ती देशों में मुद्रा विनिमय एजेंटों की गतिविधियों को विनियमित करने के लिए परिपत्र 04/2023/TT-NHNN जारी किया है।
परिपत्र में सीमा साझा करने वाले देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों की गतिविधियों का स्पष्ट रूप से उल्लेख किया गया है। तदनुसार, सीमा साझा करने वाले देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों को इस अनुच्छेद के खंड 2 में निर्दिष्ट मामलों को छोड़कर, केवल वियतनामी डोंग का उपयोग करके सीमा साझा करने वाले देशों की मुद्राएँ व्यक्तियों से नकद में खरीदने की अनुमति है।
अंतर्राष्ट्रीय सीमा द्वारों और मुख्य सीमा द्वारों पर निकास प्रतीक्षा क्षेत्र में स्थित सीमावर्ती देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों को नियमों के अनुसार व्यक्तियों को वियतनामी डोंग के बदले नकद में सीमावर्ती देशों की मुद्रा बेचने की अनुमति है।
एक आर्थिक संगठन, किसी सीमावर्ती देश की मुद्रा विनिमय एजेंसी अनुबंध में किसी प्राधिकृत ऋण संस्था के साथ भूमि सीमा क्षेत्र या सीमा द्वार आर्थिक क्षेत्र में एक या एक से अधिक स्थानों पर सीमावर्ती देश की मुद्रा विनिमय एजेंसी स्थापित करने के लिए सहमत हो सकता है, जहां आर्थिक संगठन का मुख्यालय या शाखा है।
अंतर्राष्ट्रीय सीमा द्वारों और मुख्य सीमा द्वारों पर निकास प्रतीक्षा क्षेत्र में स्थित सीमावर्ती देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों को सीमावर्ती देशों की मुद्रा नकद में उन विदेशी व्यक्तियों को बेचने की अनुमति है, जिन्होंने निकास प्रक्रियाएं पूरी कर ली हैं।
सीमावर्ती देश की मुद्रा, जिसका मूल्य 20,000,000 VND (बीस मिलियन वियतनामी डोंग) या उससे कम हो, बेचने के मामले में, सीमावर्ती देश का मुद्रा विनिमय एजेंट व्यक्ति से विदेशियों के निकास संबंधी कानून के प्रावधानों के अनुसार निकास दस्तावेज प्रस्तुत करने की अपेक्षा करेगा।
किसी सीमावर्ती देश की मुद्रा, जिसका मूल्य 20,000,000 VND (बीस मिलियन वियतनामी डोंग) से अधिक हो, किसी ऐसे व्यक्ति को पुनर्विक्रय करने की स्थिति में, जिसने किसी सीमावर्ती देश की मुद्रा का विनिमय किया हो, सीमावर्ती देश का मुद्रा विनिमय एजेंट उस व्यक्ति से विदेशियों के निकास संबंधी कानून के अनुसार निकासी दस्तावेज़ और किसी लाइसेंस प्राप्त क्रेडिट संस्थान या सीमावर्ती देश के मुद्रा विनिमय एजेंट द्वारा मुद्रा विनिमय का चालान (रसीद) प्रस्तुत करने का अनुरोध करेगा। मुद्रा विनिमय का चालान (रसीद) केवल उस व्यक्ति के लिए मान्य है जिसका उपयोग चालान (रसीद) पर उल्लिखित तिथि से 90 दिनों के भीतर सीमावर्ती देश की मुद्रा पुनर्खरीद करने के लिए किया जा सकता है। सीमावर्ती देश के मुद्रा विनिमय एजेंट को व्यक्ति के पिछले मुद्रा विनिमय का चालान (रसीद) वापस लेना होगा।
किसी सीमावर्ती देश की मुद्रा की अधिकतम सीमा, जिसे कोई व्यक्ति वापस खरीद सकता है, चालान (रसीद) पर उल्लिखित विनिमय राशि से अधिक नहीं होनी चाहिए।
बिक्री अवधि, सीमावर्ती देशों का नकद शेष
सीमावर्ती देश के मुद्रा विनिमय एजेंट को प्रत्येक कार्य दिवस के अंत में सीमावर्ती देश की मुद्रा में खरीदी गई समस्त नकदी (शेष नकदी शेष के अतिरिक्त) प्राधिकृत ऋण संस्था को बेचनी होगी। यदि सीमावर्ती देश के मुद्रा विनिमय एजेंट का स्थान प्राधिकृत ऋण संस्था से दूर है और यात्रा कठिन है, तो प्राधिकृत ऋण संस्था, वास्तविक स्थिति के आधार पर, खरीदी गई नकदी को बेचने की समय-सीमा पर आर्थिक संगठन के साथ बातचीत करेगी, लेकिन यह समय-सीमा 07 कार्य दिवसों से अधिक नहीं होनी चाहिए।
सीमावर्ती देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों को अधिकृत ऋण संस्था और आर्थिक संगठन के बीच हुए समझौते के अनुसार, सीमावर्ती देश की मुद्रा का दैनिक नकद शेष बनाए रखने की अनुमति है, लेकिन सीमावर्ती देश की मुद्रा विनिमय गतिविधियों के लिए अधिकतम शेष राशि 40,000,000 VND (चालीस मिलियन वियतनामी डोंग) से अधिक नहीं होनी चाहिए। शेष राशि बढ़ाने की आवश्यकता होने पर (अधिकतम शेष राशि से अधिक होने के मामलों सहित), आर्थिक संगठन को कानून के प्रावधानों के अनुसार सीमावर्ती देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों के पंजीकरण प्रमाणपत्र को समायोजित करने की प्रक्रियाएँ पूरी करनी होंगी।
अधिकृत ऋण संस्थानों की जिम्मेदारियाँ
परिपत्र के अनुसार, प्राधिकृत ऋण संस्था, सीमावर्ती देश के मुद्रा विनिमय नेटवर्क का विस्तार करने की आवश्यकता तथा सीमावर्ती देश के मुद्रा विनिमय एजेंट के रूप में कार्य करने के लिए आर्थिक संगठन की शर्तों की संतुष्टि के आधार पर सीमावर्ती देश की मुद्रा विनिमय एजेंसी के लिए अनुबंध पर हस्ताक्षर करने पर विचार करेगी।
सीमा साझा करने वाले देशों की मुद्रा को पहचानने, चालान रिकॉर्ड करने, रिकॉर्ड रखने, धन शोधन विरोधी कानूनी नियमों के अनुसार रिपोर्ट बनाने के कौशल और प्रशिक्षण पाठ्यक्रम पूरा करने के बाद सीमा साझा करने वाले देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों के कर्मचारियों को प्रमाण पत्र जारी करने के कौशल पर अल्पकालिक प्रशिक्षण पाठ्यक्रम आयोजित करना।
सीमावर्ती देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों के लिए सॉफ्टवेयर उपलब्ध कराना, ताकि वे सीमावर्ती देशों के मुद्रा विनिमय एजेंटों के रूप में कार्य करने वाले अधिकृत ऋण संस्थानों और आर्थिक संगठनों की शर्तों के अनुसार सीमावर्ती देशों की मुद्रा विनिमय गतिविधियों का प्रबंधन और निगरानी कर सकें।
प्राधिकृत एजेंट के सीमावर्ती देश की मुद्रा विनिमय गतिविधियों का समय-समय पर या अचानक निरीक्षण और निगरानी की जाएगी। यदि सीमावर्ती देश का मुद्रा विनिमय एजेंट सीमावर्ती देश की मुद्रा विनिमय एजेंसी अनुबंध के प्रावधानों और सीमावर्ती देश की मुद्रा विनिमय गतिविधियों पर कानूनी प्रावधानों का उल्लंघन करता पाया जाता है, तो प्राधिकृत ऋण संस्था सीमावर्ती देश की मुद्रा विनिमय एजेंसी अनुबंध में हस्ताक्षरित समझौतों के अनुसार उल्लंघन से निपटेगी।
किसी सीमावर्ती देश के साथ मुद्रा विनिमय एजेंसी अनुबंध की समाप्ति के मामले में, अनुबंध समाप्ति की तारीख से 10 कार्य दिवसों के भीतर, अधिकृत क्रेडिट संस्था को उस क्षेत्र के सीमावर्ती प्रांत में स्टेट बैंक शाखा को लिखित रूप में सूचित करना होगा।
यह परिपत्र 1 अगस्त, 2023 से प्रभावी होगा।
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