अवैध आभासी मुद्रा विनिमय और निवेशकों को धोखा देने की तरकीबें

अवैध क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों का सामान्य बिंदु "अकल्पनीय" लाभ की प्रतिबद्धता है, जो त्वरित धन कमाने का वादा करता है।

जुलाई के अंत में, हो ची मिन्ह सिटी में, एलएम नामक एक कंपनी के "एआई लवर केयर" उत्पाद के लॉन्च के रूप में एक कार्यक्रम आयोजित किया गया था, लेकिन उपस्थित लोग आश्चर्यचकित थे क्योंकि यह वास्तव में आभासी मुद्रा में निवेश करने का निमंत्रण था। गौरतलब है कि ज़्यादातर उपस्थित लोग बुज़ुर्ग थे।

आभासी मुद्रा में निवेश करने का छद्म निमंत्रण

कंपनी के निदेशक, श्री एचएच, उच्च लाभ की प्रतिबद्धता के साथ, 60 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक के निवेश पैकेज प्रदान करते हैं, साथ ही अधिक लोगों को कमीशन प्राप्त करने के लिए जुड़ने के लिए प्रोत्साहित भी करते हैं। वह एक ऐसे परिदृश्य की भी कल्पना करते हैं जहाँ अगले वर्ष यह एप्लिकेशन 150 मिलियन अमेरिकी डॉलर के राजस्व तक पहुँच जाएगा और खर्चों को घटाकर लाभ निवेशकों के साथ साझा किया जाएगा।

अधिक प्रेरक बनने के लिए, प्रत्येक प्रतिभागी को 240 से ज़्यादा BTC2 सिक्के भी दिए गए - यह इस कंपनी द्वारा विकसित एक आभासी मुद्रा है, जिसका नाम बिटकॉइन 2 (BTC2) से आसानी से भ्रमित हो जाता है और इसे 0.16 अमेरिकी डॉलर/सिक्का पर बेचा जा रहा है। शोध के अनुसार, इस कंपनी पर कई बार निवेशकों का पैसा हड़पने का आरोप लगाया गया है। हालाँकि, श्री एच. ने पुनर्भुगतान में देरी के लिए "कोविड-19 महामारी के बाद की कठिनाइयों" का हवाला दिया।

एक सम्मेलन, जो एआई एप्लिकेशन लॉन्च के नाम पर आयोजित किया गया था, वास्तव में वित्तीय निवेश का आह्वान कर रहा था और लोगों को आभासी मुद्रा रखने के लिए प्रेरित कर रहा था। फोटो: ले टिन

सेमिनार खत्म होने पर, एक अधेड़ उम्र की महिला हमारे पास आईं और उन्होंने कहा कि "BTC2 बहुत कीमती है" और उत्साहपूर्वक निवेश का आह्वान किया। उन्होंने बताया कि पहले वह कर्ज़ में डूबी रहती थीं, लेकिन अब एक्सचेंज में भाग लेने की बदौलत उनके पास "खाने-पीने की चीज़ें और बचत" है।

सिर्फ़ लाइव इवेंट्स में ही नहीं, बल्कि फ़ेसबुक, ज़ालो और टेलीग्राम पर भी वर्चुअल करेंसी के ऑफ़र धड़ल्ले से मिल रहे हैं। रेफ़रल कोड के ज़रिए, अकाउंट्स थोड़े समय में ही 100%-200% मुनाफ़े का दावा करते हैं, जिससे नए लोगों को आकर्षित करने के लिए भीड़ का माहौल बनता है, जबकि अधिकारियों ने हाल ही में छद्म "डिजिटल करेंसी निवेश" लाइनों पर लगातार कार्रवाई की है। हाल ही में, फु थो प्रांतीय पुलिस ने "टॉपट्रेड 1" नामक एक फ़र्ज़ी एक्सचेंज के ज़रिए डिजिटल करेंसी टीसीआईएस की आड़ में छिपे एक समूह को गिरफ़्तार किया। हालाँकि यह जून 2024 से ही सक्रिय है, लेकिन इस समूह ने 50 अरब से ज़्यादा वियतनामी डोंग (VND) के निवेश के साथ, 4,000 से ज़्यादा खाते खोलने के लिए हज़ारों लोगों को आकर्षित किया है।

अगस्त में भी, प्रांतीय पुलिस ने पेनेटकॉइन (PAYN) का इस्तेमाल करने वाले एक घोटालेबाज समूह पर कार्रवाई जारी रखी। इन लोगों ने विज्ञापन दिया था कि PAYN से हर महीने 5%-9% ब्याज मिल सकता है और इसका इस्तेमाल हवाई जहाज के टिकट खरीदने और होटल बुक करने में किया जा सकता है। दरअसल, यह हज़ारों अरब वियतनामी डोंग (VND) तक की अवैध पूंजी जुटाने की योजना थी, जो घरेलू और विदेशी दोनों तरह के लोगों को आकर्षित कर रही थी।

इससे पहले, मई 2025 में, डोंग नाई पुलिस ने एमटीसी - मैट्रिक्स चेन नामक एक बड़े पैमाने पर आभासी मुद्रा गिरोह का भंडाफोड़ किया था। कुछ ही समय में, इस गिरोह ने हज़ारों लोगों से लगभग 10,000 अरब वियतनामी डोंग (VND) हड़प लिए।

कॉइनलॉ की रिपोर्ट के अनुसार, 2024 में वैश्विक स्तर पर 58,200 क्रिप्टोकरेंसी धोखाधड़ी के मामले होंगे, जो 2023 की तुलना में लगभग 25% की वृद्धि है। धोखाधड़ी सहित क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित अपराधों से कुल राजस्व $24.2 बिलियन तक पहुंच जाएगा, जो पिछले वर्ष की तुलना में $3.6 बिलियन अधिक है।

विशेषज्ञ चेतावनी देते हैं कि धोखाधड़ी करने वाले प्लेटफ़ॉर्म की तरकीबें लगातार जटिल होती जा रही हैं, जिनमें भ्रामक नामों का इस्तेमाल, तकनीकी सेमिनार आयोजित करना और सोशल नेटवर्क पर मुनाफ़े का दिखावा करना शामिल है। इनका आम मकसद "अकल्पनीय" मुनाफ़े का वादा करना और तुरंत धन कमाने का वादा करना है।

अधिकारी यह भी सलाह देते हैं कि लोग सतर्क रहें, बिना लाइसेंस वाले एक्सचेंजों में निवेश न करें, तथा आकर्षक ऑफरों से सावधान रहें।

5 डिजिटल एसेट एक्सचेंजों के संचालन की अपेक्षाएँ

कई विशेषज्ञों का मानना ​​है कि डिजिटल एसेट ट्रेडिंग फ़्लोर के पायलट लाइसेंसिंग से बाज़ार को ज़्यादा पारदर्शी बनाने और धोखाधड़ी के जोखिम को कम करने में मदद मिलेगी। ब्लॉकचेन परियोजनाओं की परामर्श और कार्यान्वयन इकाई, विस्चेन कंपनी के संस्थापक, मास्टर फाम मान कुओंग का मानना ​​है कि ज़्यादातर आभासी मुद्रा घोटाले इसी प्रकार की संपत्ति की गुमनामी के कारण होते हैं। ये मॉडल अक्सर आकर्षक आवरणों में लिपटे होते हैं, जिनमें 200% - 300%, यहाँ तक कि हज़ारों% तक के मुनाफ़े का वादा किया जाता है, लेकिन असल में, ये सिर्फ़ लालच का शिकार बनाने वाले "जाल" होते हैं।

वित्तीय विशेषज्ञ फ़ान डुंग ख़ान ने विश्लेषण किया कि अगर क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को आधिकारिक तौर पर संचालन का लाइसेंस मिल जाता है, तो निवेशकों के पास जोखिम भरे अंतरराष्ट्रीय प्लेटफ़ॉर्म की तलाश करने के बजाय, भाग लेने का कानूनी आधार होगा। हालाँकि, कानूनी एक्सचेंजों का भी धोखाधड़ी के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है, इसलिए प्रबंधन एजेंसियों को संचार और चेतावनियाँ बढ़ाने की ज़रूरत है। श्री ख़ान ने कहा, "छिपे हुए एक्सचेंज अक्सर अवास्तविक मुनाफ़े का वादा करते हैं। उनकी चालें तेज़ी से परिष्कृत होती जा रही हैं, और वे तुरंत मुनाफ़ा कमाने की चाहत का फायदा उठाती हैं, इसलिए निवेशकों को बेहद सावधान रहना चाहिए।"

श्री फाम मान कुओंग के अनुसार, खुद को सुरक्षित रखने का सबसे अच्छा तरीका है जानकारी जुटाना और आकर्षक निमंत्रणों के प्रति सतर्क रहना। उन्होंने ज़ोर देकर कहा, "लोगों को परियोजना और जारीकर्ता के बारे में सावधानीपूर्वक शोध करना चाहिए, सूचना के आधिकारिक स्रोतों का चयन करना चाहिए और सोशल नेटवर्क पर विज्ञापनों पर विश्वास नहीं करना चाहिए। सही जागरूकता ही धोखाधड़ी के खिलाफ पहली सुरक्षा पंक्ति है।"

दरअसल, डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग पर कानून के प्रभावी होने के बाद, साथ ही एक डिजिटल परिसंपत्ति एक्सचेंज के पायलट प्रोजेक्ट और एक अंतरराष्ट्रीय वित्तीय केंद्र के निर्माण की योजना के साथ, वियतनामी क्रिप्टोकरेंसी बाजार के और अधिक पारदर्शी होने की उम्मीद है। वित्त मंत्रालय सरकार को प्रस्तुत करने के लिए एक पायलट प्रस्ताव का मसौदा तैयार कर रहा है।

तदनुसार, यह उम्मीद की जा रही है कि लगभग 5 डिजिटल एसेट ट्रेडिंग फ़्लोर का परीक्षण किया जाएगा, जिससे बिटकॉइन, एथेरियम जैसे लोकप्रिय सिक्कों का व्यापार संभव होगा, और तरलता व प्रतिस्पर्धा सुनिश्चित करने के लिए अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंजों से जुड़ाव संभव होगा। वियतनाम सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी एंड क्लियरिंग कॉर्पोरेशन (वीएसडीसी) के प्रमुख ने कहा कि सिक्योरिटीज कमीशन के पास क्रिप्टो एसेट ट्रेडिंग फ़्लोर पर एक परियोजना है, जिसे विचार और अनुमोदन के लिए सरकार के समक्ष प्रस्तुत किया जा रहा है।

हालाँकि पायलट प्रस्ताव अभी भी मसौदा चरण में है, वास्तव में, वर्ष की शुरुआत से ही, कई बैंक, प्रतिभूति और वित्तीय कंपनियाँ डिजिटल एसेट ट्रेडिंग फ़्लोर को संचालित करने के लिए बुनियादी ढाँचा और मानव संसाधन तैयार कर रही हैं, जब पायलट आधिकारिक रूप से प्रभावी होगा। विशेष रूप से, मिलिट्री बैंक (एमबी) ने हाल ही में कोरिया के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफ़ॉर्म, अपबिट के संचालक, डुनामु के साथ एक समझौता ज्ञापन पर हस्ताक्षर किए हैं। डुनामु एक रणनीतिक साझेदार होगा, जो वियतनाम में एक क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज स्थापित करने में एमबी का समर्थन करेगा, और साथ ही एक कानूनी प्रणाली और निवेशक सुरक्षा तंत्र के निर्माण में भी भाग लेगा।

डुनामु के सीईओ श्री ओह क्यूंग-सूक ने आकलन किया कि वियतनाम में बड़ी संभावनाएं हैं, लाखों लोगों के पास डिजिटल संपत्तियां हैं, वार्षिक लेनदेन की मात्रा 80 बिलियन अमरीकी डालर से अधिक है और यह दुनिया में सबसे अधिक ब्लॉकचेन पूंजी आकर्षित करने वाले शीर्ष 5 देशों में से एक है।

टॉकशो: क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए क्या अवसर हैं?

वियतनाम में वर्तमान में लगभग 17 मिलियन डिजिटल संपत्ति स्वामी हैं, जो वैश्विक स्तर पर 7वें स्थान पर है। 2023-2024 की अवधि में, वियतनाम में ब्लॉकचेन पूंजी प्रवाह 105 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक होने की उम्मीद है। इसलिए, नकदी प्रवाह को प्रबंधित करने और निवेशकों में विश्वास पैदा करने के लिए घरेलू एक्सचेंजों को लाइसेंस देना अत्यावश्यक माना जाता है।

इसी संदर्भ में, लाओ डोंग समाचार पत्र ने आज सुबह, 21 अगस्त को, "क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए क्या अवसर हैं?" विषय पर एक टॉक शो का आयोजन किया। विशेषज्ञ और व्यवसायी घरेलू एक्सचेंज बनाने या अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंजों को लाइसेंस देने, सुरक्षित और पारदर्शी लेनदेन चुनने, साथ ही निवेशकों की सुरक्षा और बाजार विकास को बढ़ावा देने के लिए कानूनी ढाँचे और निगरानी तंत्र पर चर्चा करेंगे...

स्रोत: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm