शार्क बिन्ह के एंटेक्स मामले से: क्रिप्टोकरेंसी घोटालों के 'मैट्रिक्स' के बारे में चेतावनी

शार्क बिन्ह के एंटेक्स मामले के सामने आने के बाद, कई लोगों ने कहा कि हाल ही में कानूनी अस्पष्टता ने इस बाज़ार को जोखिम भरा बना दिया है। विशेषज्ञों के अनुसार, अगर प्रबंधन ज़्यादा पारदर्शी होता, तो इन परियोजनाओं को "मुर्गियाँ पालना" इतना आसान नहीं होता।

उपयोगकर्ताओं को आभासी मुद्रा का उपयोग करने वाली कई धोखाधड़ी परियोजनाओं से सावधान रहना चाहिए - चित्रण: AI

संगठनों के आँकड़े बताते हैं कि दुनिया में 18,000 से ज़्यादा विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी हैं, जिनमें सिक्के, टोकन और अन्य रूप शामिल हैं। यह संख्या लगातार बदल रही है क्योंकि नए प्रोजेक्ट नियमित रूप से लॉन्च हो रहे हैं। अकेले वियतनाम में, यील्ड गिल्ड गेम्स (YGG SEA) के आँकड़े बताते हैं कि मई 2025 की शुरुआत तक, लगभग 1,000 ब्लॉकचेन गेम प्रोजेक्ट अभी भी क्रियान्वित किए जा रहे हैं।

100 बिलियन अमरीकी डालर का निवेश चैनल...

वीनाकैपिटल के अनुमानों के अनुसार, लगभग 17 मिलियन वियतनामी लोग क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग में शामिल हैं, जिसका अनुमानित कुल लेनदेन मूल्य प्रति वर्ष 100 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक है। गौरतलब है कि सभी गतिविधियाँ सिंगापुर, कोरिया, हांगकांग में बिनेंस, बायबिट और अन्य प्लेटफार्मों जैसे विदेशी एक्सचेंजों पर होती हैं...

बिटकॉइन और एथेरियम जैसे प्रसिद्ध उच्च-तरलता वाले सिक्कों में ही नहीं, वियतनामी उद्यमों द्वारा जारी किए गए कई टोकन में भी निवेशक रुचि ले रहे हैं। इनमें से कई परियोजनाओं में धोखाधड़ी का खुलासा हुआ है। उदाहरण के लिए, नेक्स्टटेक ग्रुप के अध्यक्ष श्री गुयेन होआ बिन्ह (शार्क बिन्ह) का एंटेक्स प्रोजेक्ट।

श्री बिन्ह और उनके साथियों पर 30,000 निवेशकों के वॉलेट से पैसे निकालने और निवेशकों से बड़ी रकम हड़पने का आरोप है। इससे पहले, एलोस कॉइन वर्चुअल करेंसी धोखाधड़ी गिरोह का पर्दाफाश हुआ था, जिसमें भाग लेने वालों की संख्या 32,000 तक पहुँच जाने पर हड़कंप मच गया था। कई निवेशकों ने 180% वार्षिक ब्याज दर पर जल्दी अमीर बनने की उम्मीद में इस परियोजना में अरबों डॉलर लगाए थे।

अगस्त 2025 में, पुलिस ने विंगस्टेप और गेम नागा किंगडम परियोजनाओं के नेताओं को भी गिरफ्तार किया, जिन पर 3,000 से ज़्यादा निवेशकों से 7.86 मिलियन अमेरिकी डॉलर (करीब 200 अरब वियतनामी डोंग) जुटाने का आरोप था। इन सभी समूहों ने बेहद "भारी" मुनाफ़े का वादा किया था, लेकिन ये परियोजनाएँ सिर्फ़ 3 महीने बाद ही ध्वस्त हो गईं, जिससे निवेशकों का सब कुछ डूब गया।

इस बात से इनकार नहीं किया जा सकता कि धोखाधड़ी वाली क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाएँ तेज़ी से सामने आ रही हैं, लेकिन वियतनामी उद्यमों द्वारा जारी कई परियोजनाएँ, जिन्हें कभी "सफल" माना जाता था, अंतरराष्ट्रीय एक्सचेंजों में सूचीबद्ध थीं और हलचल मचा रही थीं, फिर भी निवेशकों को नुकसान पहुँचा रही हैं। उदाहरण के लिए, अप्रैल 2021 में कार्दियाचेन के KAI टोकन की कीमत 0.16 अमेरिकी डॉलर के शिखर से गिरकर लगभग 0.001 अमेरिकी डॉलर पर आ गई।

हो ची मिन्ह सिटी यूनिवर्सिटी ऑफ़ लॉ में वाणिज्यिक विधि संकाय के उप-अध्यक्ष, श्री फान फुओंग नाम ने तुओई ट्रे से बात करते हुए कहा कि क्रिप्टो-एसेट बाज़ार पूंजी जुटाने का एक बिल्कुल नया माध्यम खोलता है। जब अचल संपत्ति, सोना या बौद्धिक संपदा अधिकार जैसी भौतिक संपत्तियों का डिजिटलीकरण करके उन्हें टोकन में विभाजित किया जाता है..., तो व्यवसाय पूरी तरह से बैंक ऋण या पारंपरिक स्टॉक जारी करने पर निर्भर हुए बिना, अंतर्राष्ट्रीय निवेशकों सहित, निवेशकों के अधिक समूहों तक पहुँच सकते हैं।

परिसंपत्तियों का "टोकनीकरण" न केवल तरलता में सुधार और पूंजी दक्षता को अनुकूलित करने में मदद करता है, बल्कि निजी क्षेत्र में वित्तीय नवाचार को भी बढ़ावा देता है, जिससे नवीन व्यावसायिक मॉडलों का मार्ग प्रशस्त होता है। हालाँकि, इस बाजार के विकास को पारदर्शिता और कानूनी अनुपालन के साथ-साथ आगे बढ़ने की आवश्यकता है, ताकि गलतियों को दोहराने और हाल की घटनाओं के बाद निवेशकों के विश्वास को विकृत करने से बचा जा सके," श्री नाम ने कहा।

वियतनाम ने डिजिटल परिसंपत्ति बाज़ार पर एक पायलट प्रस्ताव जारी किया है, लेकिन किसी भी ट्रेडिंग फ़्लोर को संचालन के लिए लाइसेंस नहीं दिया गया है, न ही यह घोषणा की गई है कि किस क्रिप्टोकरेंसी को आधिकारिक तौर पर व्यापार की अनुमति है। श्री नाम के अनुसार, यदि प्रबंधन एजेंसी जल्द ही एक संचार योजना और विशिष्ट प्रबंधन समाधान विकसित नहीं करती है, तो बाज़ार में नए "मुर्गी पालन" हथकंडे अपनाने की संभावना है, जैसे कि प्रतिभागियों को ट्रेडिंग फ़्लोर में भाग लेने के लिए आमंत्रित करना या नकली निवेश परामर्श कंपनियाँ...

...और कई अन्य क्रिप्टोकरेंसी घोटाले

विशेषज्ञों की चेतावनियों के अनुसार, क्रिप्टोकरेंसी बाज़ार का सबसे बड़ा जोखिम यह है कि निवेशक "छिपी हुई" परियोजनाओं पर पैसा लगाते हैं, ब्लॉकचेन अवधारणा का निजी लाभ के लिए फायदा उठाते हैं। धोखाधड़ी के कुछ सामान्य रूपों में प्रोजेक्ट क्लोन, भारी मुनाफ़े का वादा करने वाली परियोजनाएँ, क्रिप्टो के रूप में "छिपी हुई" बहु-स्तरीय परियोजनाएँ, कॉइन माइनिंग मशीन बिक्री मॉडल शामिल हैं...

निवेशकों के FOMO (छूट जाने का डर) मनोविज्ञान का फ़ायदा उठाते हुए, ये लोग पिछले सफल प्रोजेक्ट जैसी ही विशेषताओं या कार्यों के साथ एक नया प्रोजेक्ट शुरू कर देते हैं - एक तरह का "प्रोजेक्ट क्लोन"। और प्रचार की तरकीबों से, ये लोग निवेशकों को यह विश्वास दिला देते हैं कि नया प्रोजेक्ट पिछले प्रोजेक्ट जितना ही सफल है, ताकि गायब होने से पहले ज़्यादा से ज़्यादा पूँजी जुटा सकें।

उदाहरण के लिए, 2021-2022 में लॉन्च हुए AntEx को DeFi, स्टेबलकॉइन, CEX/DEX और ऑल-इन-वन इकोसिस्टम के बेहद "हॉट" होने के संदर्भ में देखा जा सकता है। इस परियोजना ने VNDT (VND-एंकरेड स्टेबलकॉइन), ई-वॉलेट, एक्सचेंज, प्राइवेट ब्लॉकचेन और भुगतान प्रणाली बनाने की घोषणा की। परियोजना द्वारा 7.3 मिलियन अमेरिकी डॉलर जुटाने और निवेशकों को टोकन जारी करने के बाद, टोकन की कीमत में 99% से ज़्यादा की गिरावट आने लगी और परियोजना टीम अब सक्रिय नहीं रही।

इसके अलावा, हो ची मिन्ह सिटी ब्लॉकचेन एसोसिएशन के महासचिव श्री त्रान झुआन तिएन के अनुसार, क्रिप्टोकरेंसी बाज़ार में एक और लोकप्रिय तरीका है भारी मुनाफ़े का वादा। इसलिए, परियोजना समूह निवेशकों को टोकन खरीदने और उन्हें यथासंभव लंबे समय तक रखने के लिए प्रोत्साहित करेंगे, क्योंकि कम समय में मुनाफ़ा बहुत कम होता है। उच्च-स्तरीय प्रचार पैकेजों के साथ, आमंत्रित निवेशकों को मुनाफ़े में तेज़ी से वृद्धि के वादे के साथ बड़ी रकम खर्च करनी होगी।

जब परियोजना पर्याप्त संख्या में लोगों को आकर्षित कर लेती है, तो ये विषय जुटाई गई धनराशि के साथ गायब हो जाते हैं, आमतौर पर "इफ़ान"। क्रिप्टो के रूप में "छिपे" बहु-स्तरीय परियोजनाओं के साथ, विषय लाभ-साझाकरण टावरों का लालच देते हैं। शुरुआत में, परियोजना भारी मुनाफे का वादा करके ग्राहकों को आमंत्रित करेगी। F1 पीढ़ी के जन्म के बाद, परियोजना कमीशन सुविधा शुरू करती है, जिससे पुराने ग्राहक नए ग्राहकों को आमंत्रित करते समय लाभ का आनंद ले सकते हैं।

जब नए ग्राहक निवेश पैकेज खरीदते हैं, तो इस पैसे का एक हिस्सा F1 पीढ़ी को दिया जाएगा। यह व्यवस्था तब तक चलती रहेगी जब तक नए ग्राहक नहीं आ जाते, और फिर ग्राहकों को मुनाफ़ा देने के लिए पैसे नहीं बचेंगे। इस समूह का एक विशिष्ट उदाहरण लायन ग्रुप है, जो एक फ़ॉरेक्स और क्रिप्टो निवेश ट्रस्ट है, जो दिवालिया होने तक नियमित रूप से ब्याज देता रहा।

इसके अलावा, कॉइन माइनिंग मशीन बिक्री मॉडल के साथ, परियोजना समूह बिटकॉइन माइनिंग की बदौलत अमीर बनने की कहानी पर चलता है। श्री टीएन ने पुष्टि की, "शुरुआती कीमत में वृद्धि मुख्य रूप से सिस्टम द्वारा ही बनाई गई "आभासी मांग" से होती है। निवेशकों के लिए भुगतान का स्रोत मुख्य रूप से बाद में लोगों द्वारा भुगतान की गई राशि है।"

इसलिए, श्री फान फुओंग नाम के अनुसार, कानूनी गलियारा केवल एक बाधा हो सकता है, लेकिन निवेशकों को जोखिमों से बचने में मदद करने वाला एक पूर्ण कवच नहीं हो सकता। श्री नाम ने कहा, "शायद कानून से भी ज़्यादा ज़रूरी है हर व्यक्ति की सतर्कता। जब कोई नया निवेश "सौदा" सामने आए, तो एक पल रुककर खुद से पूछें कि क्या आप समझदारी से निवेश कर रहे हैं, या लालच में बह रहे हैं?"

स्रोत: चेनएलिसिस - ग्राफ़िक्स: टैन डैट

साइबर हमलों से कई खतरे

परियोजना से जुड़े जोखिमों के अलावा, विशेषज्ञ निवेशकों को साइबर सुरक्षा के बढ़ते खतरों से सावधान रहने की भी चेतावनी दे रहे हैं, खासकर क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों पर। कैस्परस्की सिक्योरिटी कंपनी के अनुसार, साइबर अपराधी मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) - एक ओपन-सोर्स आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) कनेक्शन प्रोटोकॉल - का फायदा उठाकर सप्लाई चेन पर हमले कर सकते हैं, पासवर्ड, क्रेडिट कार्ड की जानकारी, क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट और अन्य संवेदनशील डेटा लीक कर सकते हैं...

कैस्परस्की के विशेषज्ञों के अनुसार, हमलों के सिमुलेशन प्रयोगों के ज़रिए, उपयोगकर्ता आसानी से धोखा खा जाते हैं क्योंकि वे असामान्य संकेतों को पहचान नहीं पाते। सुरक्षा कंपनी उपयोगकर्ताओं को सतर्क रहने की चेतावनी देती है क्योंकि साइबर अपराधी इस तरीके का इस्तेमाल न केवल संवेदनशील डेटा चुराने के लिए कर सकते हैं, बल्कि दुर्भावनापूर्ण कोड चलाने, बैकडोर इंस्टॉल करने या रैंसमवेयर फैलाने जैसी अन्य खतरनाक गतिविधियाँ भी कर सकते हैं।

बिना सीखे निवेश करने में जल्दबाजी न करें

साइबर सुरक्षा तकनीक विशेषज्ञ, श्री ट्रान क्वान ने कहा कि आजकल ज़्यादातर टोकन उपयोगिता टोकन हैं, जिनका इस्तेमाल वाउचर की तरह ही, परियोजना के इकोसिस्टम में भुगतान या सेवाओं के इस्तेमाल के लिए किया जाता है। स्टॉक के विपरीत, टोकन लाभांश या स्वामित्व अधिकार नहीं लाते हैं। टोकन का मूल्य पूरी तरह से विकास के स्तर और जारी करने वाले प्लेटफ़ॉर्म की विश्वसनीयता पर निर्भर करता है।

अगर प्लेटफ़ॉर्म का इस्तेमाल कई लोग करते हैं, तो टोकन की कीमत बढ़ सकती है और इसके उलट, निवेशकों को मूल्य हानि का जोखिम उठाना पड़ेगा। उन्होंने कहा, "निवेश का पहला सिद्धांत यह है कि प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ताओं के लिए जो मूल्य लाता है, उसे स्पष्ट रूप से समझना चाहिए। अगर कोई परियोजना वास्तविक मूल्य नहीं पैदा करती है - चाहे वह सिक्का हो, टोकन हो, स्टॉक हो या कोई अन्य संपत्ति - तो निवेश करना संभावित रूप से उच्च जोखिम भरा है।" उन्होंने सलाह दी। "जब आपको समझ न हो, तो निवेश में जल्दबाज़ी न करें। पैसा खर्च करने से पहले ध्यान से पढ़ें, ध्यान से सीखें।"

उच्च जोखिम वाले वित्तीय उत्पाद

क्रिप्टोकरेंसी निवेश फंड - काइरोस वेंचर्स की मुख्य परिचालन अधिकारी (सीओओ) सुश्री गुयेन नोक सोन क्विन ने बिटकॉइन (बीटीसी) या एथेरियम (ईटीएच) जैसी क्रिप्टोकरेंसी और वियतनामी उद्यमों द्वारा जारी टोकन के बीच मूलभूत अंतर पर जोर दिया, जो प्रौद्योगिकी प्लेटफॉर्म, उपयोग लक्ष्यों और विकेंद्रीकरण के स्तर में निहित है।

तदनुसार, BTC और ETH ब्लॉकचेन के मूल टोकन हैं, जिनका एक वैश्विक विकेन्द्रीकृत नेटवर्क है, जो पारदर्शी रूप से संचालित होते हैं और किसी व्यक्ति या संगठन द्वारा नियंत्रित नहीं होते हैं। इनका मूल्य सामुदायिक विश्वास, सिस्टम सुरक्षा और एक खुले वित्तीय ढाँचे के रूप में संचालित होने की क्षमता से बनता है जहाँ हर कोई बिना किसी बिचौलिए की आवश्यकता के भाग ले सकता है, लेन-देन कर सकता है और प्रमाणीकरण कर सकता है।

इसके विपरीत, वियतनामी उद्यमों द्वारा जारी किए जाने वाले अधिकांश टोकन का अपना ब्लॉकचेन नहीं होता, बल्कि वे एथेरियम या बीएनबी स्मार्ट चेन जैसे मौजूदा प्लेटफ़ॉर्म पर आधारित होते हैं, जिन्हें यूटिलिटी टोकन या कस्टम टोकन कहा जाता है। इन टोकन का उपयोग आमतौर पर केवल पारिस्थितिकी तंत्र में, उपयोगकर्ताओं को पुरस्कृत करने या परियोजना के लिए पूंजी जुटाने के लिए किया जाता है। जारी करने, नियंत्रण और मूल्य निर्धारण का अधिकार विकास टीम पर निर्भर करता है।

"इसलिए, यदि BTC या ETH को "डिजिटल सोना" या "वेब3 अर्थव्यवस्था का मुख्य बुनियादी ढाँचा" माना जाता है, तो वियतनामी एंटरप्राइज़ टोकन को केवल एक जोखिम भरा वित्तीय उत्पाद माना जाना चाहिए। निवेशकों को निवेश करने का निर्णय लेने से पहले उनकी पारदर्शिता, संचालन तंत्र और नियंत्रण का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना चाहिए," सुश्री क्विन ने सलाह दी।

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BINH KHANH - DUC THIEN

स्रोत: https://tuoitre.vn/tu-vu-antex-cua-shark-binh-canh-bao-ma-tran-lua-dao-tien-so-20251021224652289.htm