Az ACB 10 000 csalásgyanús számla tranzakcióját blokkolta

Az ügyfelek számláinak védelmét szolgáló fejlett technológia alkalmazásával a többrétegű biztonsági stratégia segítaz ACB-nek a kockázatok észlelésében és figyelmeztetésében, így nyugodt lehet a digitális banki szolgáltatások használata során.

ACB ONE digitális banki szolgáltatás - Fotó: ACB

2024 harmadik negyedévében az ACB Bank arról számolt be, hogy közel 10 000 gyanús bankszámlát figyelt meg és tett feketelistára, hogy ideiglenesen felfüggessze az ezekre a számlákra irányuló tranzakciókat az ügyfelek veszteségeinek elkerülése érdekében, és a csalási esetek száma 50%-kal csökkent.

Többrétegű biztonsági banki szolgáltatások ügyfeleink számára

A banki képviselők szerint a biztonsági megoldások célja mindig az online tranzakciók kockázatainak megelőzése és korlátozása.

A védelmi réteg érdekében a bank felülvizsgálja az új ügyfelek adatait, proaktívan kiszűri a nem regisztrált számlákat az eKYC és az IDCheck azonosítási módszerekkel, összehasonlítva azokat a Közbiztonsági Minisztériumban tárolt állampolgári azonosító adatokkal, és egyidejűleg arcfelismerési regisztrációt alkalmaz chippel ellátott állampolgári azonosító kártyákkal, amikor az ügyfelek online számlát nyitnak (eKYC),... hatékonyan megakadályozva a személyazonosító okmányok hamisítását a bankokkal folytatott tranzakciók során.

Másrészt a bank folyamatosan frissíti a csalárd számlákkal kapcsolatos információkat, segítve a rendszert az ügyfelek azonosításában és azonnali figyelmeztetésében, ha a gyanús listán szereplő számlára készülnek pénzt átutalni. Ez nemcsak az ügyfeleket védi, hanem segít megelőzni a csalárd személyek tevékenységét is.

A „feketelistán” eddig akár 10 000 banki számlát is rögzítettek, és ezekre a számlákra irányuló tranzakciókat is felfüggesztették, hogy elkerüljék az ügyfelek károsodását.

A bank folyamatosan frissíti a csalárd számlákkal kapcsolatos információkat, segítve a rendszert az ügyfelek azonosításában és azonnali figyelmeztetésében, ha pénzt készülnek átutalni egy gyanúsított listán szereplő számlára - Fotó: ACB

Számos olyan eset fordult elő, amikor a vásárlókat átverték azzal, hogy kézbesítőknek adták ki magukat, és pénzátutalást kértek. Amikor azonban a vásárlók pénzt utalnak, az ACB ONE rendszer érvénytelen számla figyelmeztetést jelenít meg, ami megakadályozza a vásárlókat a tranzakció végrehajtásában.

Vagy egy másik meglehetősen népszerű forma a hamis weboldalak és információs oldalak létrehozása a Vietnami Hazai Front nevével, hogy mozgósítsák és jótékonysági és támogatási felhívásokat intézzenek a 3. számú vihar által sújtott tartományok és városok számára. A bankok proaktívan megakadályozták ezt egy olyan rendszer használatával, amely azonosítja a szokatlan átutalási műveleteket és megakadályozza az ügyfeleket a csalárd tranzakciókban.

PH Nam asszony azt mondta: „Szerencsére a bank rendszere azonnal blokkolta a számlát a feltételezett hibás tranzakciók miatt. Köszönöm a banknak. Annyira hiszékeny voltam, hogy majdnem elvesztettem az összes pénzemet.”

Egy másik ügyfelet is rokonának adott ki a Facebook, hogy pénzt kölcsönözzön, de a bank azonnal blokkolta a tranzakciót, így a számla védve volt: „Épp most utaltam pénzt egy rokonom számlájára, aki kért tőlem pénzt, de blokkolták, mert gyanítottam, hogy csalárd számlával tranzakciókat bonyolítok le. Amikor rákérdeztem, kiderült, hogy átvertek. A rendszer rendelkezik olyan technológiával, amely a tranzakciós viselkedésen keresztül azonosítja a kockázatokat. Szerencsére a bank jó biztonsági rendszerrel rendelkezik, egyébként nem tudom, mennyi pénzt csaltak ki belőlem.”

Ügyfeleket csábítottak egy csalásba, de nem veszítettek pénzt, mert a bank biztonsági rendszere blokkolta a gyanús listán szereplő számlákra irányuló tranzakciókat - Fotó: ACB

Az ACB ONE digitális banki alkalmazás a legfejlettebb technológiákkal van felszerelve, amelyek képesek azonosítani és figyelmeztetni a felhasználókat, ha a mobileszközök külső tényezők, például rosszindulatú programok támadásának jeleit mutatják, ami az eszköz feletti kontroll elvesztését okozhatja, és ezáltal a számlán lévő pénz elvesztésének kockázatát eredményezheti. Ha gyanús tranzakciókra utaló jelek mutatkoznak, a bank proaktívan megakadályozza a pénzátutalásokat.

Az ügyfelek értesítést kapnak arról is, ha rosszindulatú program, kémprogram vagy nem biztonságos eszköz található jogosulatlan beavatkozás vagy egy másik eszközről történő távvezérlés miatt.

A 2345/QD-NHNN számú határozat értelmében a bank tavaly júliusban egyidejűleg egy arcfelismerő rendszert is bevezetett az ACB Safekey-vel kombinálva – ez egy online tranzakció-hitelesítési módszer, amely OTP-kóddal működik közvetlenül az alkalmazásban, biztosítva, hogy az adatok pontosan megegyezzenek a rendőrség által kiállított személyazonosító igazolvány chipjében tárolt biometrikus adatokkal, és fontos védelmi vonalként szolgáljon a csalások megelőzésében, még akkor is, ha a csaló kifinomult Deepfake technológiát használ.

Az ügyfelek biztosak lehetnek benne, hogy nemcsak számlájuk, hanem tranzakcióik is garantáltan „valódiak”, még ha személyazonosságukat ellopják is, a bűnözőknek nehézséget okoz majd a pénzükhöz jutás. Eddig több mint 1,5 millió fiók regisztrált sikeresen arcfelismerésre, a csalási esetek száma pedig 50%-kal csökkent.

Ezenkívül az Állami Bank 17. és 18/2024/TT-NHNN számú körleveleivel összhangban a bank azt is javasolja, hogy minden ügyfele 2025. január 1. előtt regisztráljon arcfelismerésre chip alapú állampolgári igazolvánnyal/személyi igazolvánnyal, hogy elkerülje a fizetési számlákkal, az ACB ONE Digital Bank kártyákkal és az ATM-es készpénzfelvételekkel kapcsolatos összes online tranzakció zavartalan lebonyolítását.

Különösen azoknak az ügyfeleknek, akiknek a személyazonosító okmányai (személyi igazolvány/személyi igazolvány/egyéb személyazonosító okmányok) hamarosan lejárnak, a fizetési számlájukról történő kifizetések és a kártyás tranzakciók 2025. január 1-jétől történő ideiglenes letiltásának elkerülése érdekében az ügyfeleknek proaktívan regisztrálniuk kell új személyazonosító okmányért az illetékes hatóságnál, majd frissíteniük kell az új személyazonosító okmányt az ACB-nél.

Nincs tökéletes védekezés.

Tagadhatatlan, hogy nemcsak az ACB, hanem a teljes bankrendszer erőfeszítéseket tesz a digitális ökoszisztéma fejlesztése és az ügyfelek kibertérben rejlő kockázatainak megelőzése érdekében. A sajtó azonban továbbra is rendszeresen beszámol elveszett közösségi hálózati fiókokról, online befektetési csalásokról vagy akár elveszett bankszámlákról...

Ezek az események arra emlékeztetnek minket, hogy: A legmodernebb biztonsági módszerek sem tudnak tökéletes védelmet nyújtani. Mivel a kiskapuk maguktól a felhasználóktól is származhatnak.

Nincs tökéletes védelmi pajzs, mert a rés a felhasználótól is származhat - Fotó: ACB

A biztonságos tranzakciók alapelveinek megértése és a tudatosság növelése mindig szilárd első védelmi vonal. A bank megerősíti, hogy a digitális banki szolgáltatások továbbra is biztonságos és kényelmes tranzakciós csatorna, amennyiben az ügyfelek teljes körű ismeretekkel rendelkeznek a biztonságról. Az ügyfelek kizárólag a bank hivatalos csatornáin (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage, ACB ONE Digital Banking alkalmazás/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), az Ügyfélszolgálati Központon (1900 54 54 86 vagy (028) 38 247 247) vagy a tranzakciós pultnál bonyolítanak tranzakciókat, lépnek kapcsolatba és tesznek bejelentéseket, más weboldalon vagy alkalmazáson keresztül nem.

Abban az esetben, ha tranzakció történt, a gyorsreagálású csapat segítséget nyújt a számla zárolásában is (a helyzettől függően), és egyúttal arra utasítja az ügyfelet, hogy jelentse a hatóságoknak az ügyfelet ért károk minimalizálása érdekében.

Forrás: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm